登录 / 注册比特币交易，警惕其沦为非法金融活动的温床
摘要：近年来，比特币等加密货币因其“去中心化”“匿名性”等特点，一度被视为“未来货币”的热门候选，随着其全球交易规模的扩大，比特币也逐渐沦为非法金融活动的“灰色地带”，从洗钱、恐怖融资到诈骗、非法集资，比特...
近年来，比特币等加密货币因其“去中心化”“匿名性”等特点，一度被视为“未来货币”的热门候选，随着其全球交易规模的扩大，比特币也逐渐沦为非法金融活动的“灰色地带”，从洗钱、恐怖融资到诈骗、非法集资，比特币交易的隐蔽性与跨境性，为各类违法犯罪提供了温床，我国明确将比特币交易相关活动定义为非法金融活动，既是对金融秩序的保护,也是对公众财产安全的守护。
比特币交易的匿名性：非法金融活动的“隐形衣”
比特币的核心技术之一是区块链，其交易记录虽公开透明，但参与者身份信息被加密隐藏，仅通过一串地址进行交易，这种“匿名性”使其成为非法资金流动的理想工具，在洗钱活动中，犯罪分子通过多个“混币器”（将不同比特币混合打乱的工具）或“跨链转账”，将非法所得比特币与合法资金混淆，最终追溯至真实所有者的难度极大，2021年，美国 Colonial Pipeline遭遇黑客攻击后，黑客正是通过比特币赎金，迅速将资金转移至境外，且难以追踪。
恐怖组织也利用比特币进行融资，由于传统金融体系对可疑交易有严格监控，恐怖分子可通过比特币网络接收境外捐款，且无需通过银行等中介，降低了被发现的概率，这种“匿名性”让比特币成为非法金融活动的“隐形衣”,严重威胁全球金融安全。
比特币交易与非法集资、诈骗：公众财产的“吞噬者”
在我国，比特币交易未被法定货币认可，其价格剧烈波动、缺乏真实价值支撑的特性，使其成为非法集资和诈骗的高发领域，一些不法分子以“高收益”“稳赚不赔”为噱头，通过虚假的“比特币投资平台”“矿机托管”等项目，吸引公众投资，初期，平台可能按时返利以获取信任，但后期卷款跑路的现象屡见不鲜。
2022年“PlusToken”平台案中，犯罪嫌疑人通过搭建虚假的“比特币钱包”应用，吸引超200万人参与，涉案金额达400亿元人民币，最终导致投资者血本无归，此类案件利用了公众对比特币的盲目信任和信息不对称，将比特币交易包装成“合法投资”,实则是典型的非法集资诈骗。
比特币交易的跨境性：监管的“真空地带”
比特币的去中心化特性使其交易不受国界限制，用户可通过境外交易平台轻松完成跨境资金转移，这种跨境性给监管带来巨大挑战：各国对比特币的监管政策不一，部分国家和地区将其视为“合法资产”，而我国已明确禁止比特币交易及相关金融活动，犯罪分子正是利用监管差异，将资金从监管严格的国家转移至监管宽松地区，形成“监管真空”。
一些境内不法分子通过境外“OTC（场外）交易平台”与境内用户进行人民币与比特币的兑换，变相实现资金非法跨境流动，这不仅违反了我国外汇管理规定，也为逃税、贪污等犯罪提供了便利,严重扰乱了国家金融管理秩序。
我国为何明确比特币交易为非法金融活动？
我国对比特币交易及相关活动的定性，并非否定技术创新，而是基于对金融安全和社会稳定的审慎考量，比特币缺乏主权信用背书，其价格波动极易引发金融风险，损害投资者利益，其匿名性和跨境性为非法金融活动提供了便利，若放任不管，将严重冲击传统金融体系，甚至威胁国家安全。
我国数字货币（数字人民币）的研发与推广，旨在打造法定数字货币体系，这与比特币等去中心化加密货币的本质截然不同，明确比特币交易的非法性，是为了避免公众混淆法定数字货币与私人加密货币,维护货币主权和金融稳定。
比特币交易的非法金融活动风险，源于其匿名性、投机性和跨境性，已对全球金融秩序和公众财产安全构成严重威胁，我国禁止比特币交易及相关活动，是防范化解金融风险、维护社会稳定的必然选择，对于公众而言，需认清比特币的本质，远离相关交易，避免落入非法金融活动的陷阱；对于监管部门，需持续完善法律法规，加强跨境协作，严厉打击利用比特币进行的违法犯罪行为，守护好金融安全的“防火墙”。
