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莱特币在中国的合法性现状与合规指南

eeo2026-02-12 22:00:11冷门币30

摘要：
近年来，随着数字货币的全球兴起，莱特币（Litecoin，LTC）作为比特币的“改进版”，凭借其更快的交易确认速度和较低的手续费，在投资者中积累了较高关注度，在中国这个对数字货币监管严格的市场，莱特币...

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近年来，随着数字货币的全球兴起，莱特币（Litecoin，LTC）作为比特币的“改进版”，凭借其更快的交易确认速度和较低的手续费，在投资者中积累了较高关注度，在中国这个对数字货币监管严格的市场，莱特币的合法性一直存在疑问，本文将从中国现行监管政策、莱特币的法律定位、合规风险及投资者注意事项等方面,全面解析莱特币在中国的合法性问题。

中国数字货币监管框架：明确“货币”属性，禁止相关交易活动

要判断莱特币在中国的合法性，需先理解中国对数字货币的整体监管态度，根据中国人民银行等部门发布的政策文件，中国对“虚拟货币”的监管核心可概括为两点：

不承认其“货币”地位：中国明确虚拟货币（包括比特币、莱特币等）不具有法偿性，不属于真正意义上的货币，不能作为货币在市场上流通使用，2017年中国人民银行等七部委联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》首次明确，代币发行融资（ICO）属于非法公开融资，虚拟货币相关业务活动（如交易所、ico平台等）属于非法金融活动。
禁止相关交易及衍生服务：2021年，中国人民银行等十部门进一步发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“924通知”），明确规定：虚拟货币相关业务活动（包括虚拟货币兑换、作为中央对手方进行虚拟货币交易、为虚拟货币交易提供定价信息服务、虚拟货币衍生品交易等）属于非法金融活动；境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动。

这一政策框架奠定了莱特币在中国的“非合法货币”定位,同时切断了其与金融系统的连接通道。

莱特币在中国的法律定位：非合法货币，个人持有不违法，但相关交易违规

在上述监管框架下，莱特币在中国的法律地位可细化为以下层面：

个人持有不违法，但不受法律保护：中国法律并未明确禁止个人持有虚拟货币，莱特币作为一种虚拟商品，个人通过合法渠道（如境外购买、早期挖矿等）持有莱特币，本身并不直接违反法律法规，由于莱特币不具备法偿性，个人持有莱特币的资产权益不受法律保护——若发生交易平台跑路、盗窃等纠纷，司法机构通常不予支持。
相关交易及服务活动严格禁止：根据“924通知”，在中国境内开展莱特币交易、结算、清算、衍生品交易等服务，或为上述活动提供营销、支付、技术支持等，均属于非法金融活动，境内不得设立莱特币交易所，不得提供莱特币与法定货币（如人民币）的兑换服务，不得通过社交媒体、直播平台等诱导他人参与莱特币交易等。
境外交易向境内提供服务同样违规：部分投资者试图通过境外虚拟货币交易所（如Binance、OKX等国际平台）交易莱特币，认为“境外平台不受中国监管”，但“924通知”明确，境外虚拟货币交易所通过互联网向境内居民提供服务，属于非法金融活动，且中国监管部门有权对相关主体采取监管措施，近年来，已有多家境外交易所因向境内用户提供服务被中国监管部门通报,并要求其关闭境内用户注册通道。

莱特币相关的合规风险：法律风险与投资风险并存

尽管个人持有莱特币不直接违法，但围绕莱特币的活动仍存在多重风险，投资者需高度警惕：

法律风险：若参与莱特币交易、ICO、传销或为相关活动提供支持，可能涉嫌非法经营、非法吸收公众存款、集资诈骗等违法犯罪，2022年北京警方曾破获一起以“莱特币投资”为名的传销案，涉案金额达数亿元，组织者因组织、领导传销活动罪被依法逮捕。
投资风险：莱特币价格波动极大，受市场情绪、政策变化、国际资本等多重因素影响，可能面临“归零”风险，境外交易所可能存在技术漏洞、黑客攻击、跑路等问题，投资者资产安全缺乏保障。
政策风险：中国对虚拟货币的监管政策持续收紧，未来可能进一步加强对个人跨境交易、场外交易（OTC）的监管，2023年部分银行已加强对虚拟货币相关账户的监测,对频繁出现虚拟货币交易资金的账户采取限制措施。

投资者注意事项：合规第一，远离炒作

对于普通投资者而言，在莱特币的合法性与合规性问题上，需牢记以下几点：

不参与任何交易及服务活动：不在中国境内进行莱特币买卖、兑换、衍生品交易，不通过境外平台参与交易（尤其是需要提供身份认证、银行账户的境内用户），不为莱特币交易提供推广、支付等服务。
警惕“虚拟货币合法化”骗局：不法分子常以“政策支持”“央行背书”等名义诱导投资者参与莱特币投资，需通过官方渠道（如中国人民银行、证监会官网）核实政策信息，切勿轻信虚假宣传。
妥善保管个人资产：若已持有莱特币，应自行妥善保管私钥，避免将资产托管于境外交易所或第三方平台，防止因平台风险导致资产损失。
关注政策动态：中国对虚拟货币的监管政策可能随市场变化调整，投资者需及时关注官方发布的信息,避免因政策变动导致投资违规。

莱特币在中国的合法性可总结为：个人持有不违法，但相关交易及服务活动严格禁止，中国对虚拟货币的监管核心是防范金融风险、保护投资者权益，而非否定技术本身，对于投资者而言，需明确“虚拟货币≠法定货币”，严格遵守监管政策，远离交易炒作，避免因小失大，随着区块链技术的发展，中国或将在合规框架下探索数字技术的应用，但莱特币等虚拟货币的“金融属性”仍将受到严格限制，投资需谨慎,合规是底线。