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比特币交易合法吗？全球视角与中国实践下的深度解析

eeo2026-02-16 00:22:33WEB320

摘要：
近年来,比特币作为一种去中心化的数字资产，引发了全球范围内的广泛关注与讨论，其价格的大幅波动和独特的运作机制，使得越来越多的人开始关注一个核心问题：比特币交易究竟是否合法？要回答这个问题，我们需要从全...

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近年来,比特币作为一种去中心化的数字资产，引发了全球范围内的广泛关注与讨论，其价格的大幅波动和独特的运作机制，使得越来越多的人开始关注一个核心问题：比特币交易究竟是否合法？要回答这个问题，我们需要从全球不同法域的监管态度以及中国特定的政策环境等多个维度进行深入探讨。

全球视野：比特币交易的合法性与监管多样性

在全球范围内,比特币交易的合法并非一个简单的“是”或“否”的问题，而是呈现出显著的多样性。

明确合法与监管框架逐步完善的国家：
- 美国：比特币在美国被视为合法的财产或商品，而非主权货币，美国商品期货交易委员会（CFTC）将比特币定义为大宗商品，而美国证券交易委员会（SEC）则主要关注其是否作为证券发行和交易，交易平台需要遵守反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）规定，美国允许比特币的交易、持有和挖矿，但监管机构对其风险保持高度警惕。
- 日本：日本是全球最早将比特币交易合法化的国家之一，2017年，日本《支付服务法》修订，将比特币等加密货币定义为一种合法的支付方式，交易平台需获得金融厅的许可证并接受严格监管。
- 欧盟：欧盟整体上对加密资产持积极监管态度，虽然各成员国具体规定略有差异，但欧盟正在推进《加密资产市场》（MiCA）法规，旨在为加密资产发行、交易平台和托管服务等建立统一的监管框架，增强投资者保护并防范金融风险，这意味着在欧盟，比特币交易将被纳入更规范和统一的监管体系下。
- 德国、加拿大、澳大利亚等：这些国家也普遍承认比特币交易的合法性，将其视为一种资产或商品，并相应的税收和监管政策。
限制与审慎监管的国家：

一些国家对比特币交易采取了较为严格的限制措施,例如禁止银行等传统金融机构参与加密货币交易，或对大额交易进行严格报告和审查，这通常源于对金融稳定、资本外流或消费者保护的担忧。
禁止交易的国家：
- 中国：这是一个需要特别关注的案例，将在下一部分详述，如埃及、阿尔及利亚等少数国家曾完全禁止或严格限制比特币交易，主要出于对货币主权、金融风险和非法活动的担忧。

中国语境：比特币交易的“灰色地带”与严格管控

比特币交易的合法性问题尤为复杂,其政策经历了从默许到严格禁止的演变过程。

早期探索与风险警示（2013-2017）：
- 2013年,中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币不是法定货币，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，但该通知并未直接禁止个人之间的比特币交易，而是强调防范风险，禁止金融机构和支付机构开展比特币相关业务。
- 此后一段时间,国内比特币交易平台和交易活动一度较为活跃，但监管层持续提示风险。
全面禁止与清理整顿（2017-2021）：
- 2017年9月,中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，全面叫停了首次代币发行（ICO），并要求国内比特币交易平台限期停止交易，彻底关闭了面向国内用户的比特币交易平台。
- 监管的理由主要包括：防范金融风险、维护金融稳定、保护投资者利益以及打击洗钱、恐怖融资等非法活动，监管层认为，比特币交易价格波动剧烈，容易引发投机行为，且存在被用于非法交易的风险。
禁止挖矿与强化交易禁令（2021至今）：
- 2021年,中国进一步加大了对比特币相关活动的打击力度，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（俗称“924通知”）。
- 该通知明确规定：虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动，任何法人、非法人和其他组织不得开展虚拟货币相关业务，任何个人参与虚拟货币交易活动，由此引发的资产损失和法律风险，由其自行承担。
- 中国全面禁止了比特币挖矿活动,以促进节能减排和产业升级。

中国境内比特币交易的现状与法律风险

基于上述政策,目前在中国境内：

个人持有比特币：法律并未明确禁止个人持有比特币，个人通过早期购买或其他合法方式获得的比特币，作为一种虚拟商品，其所有权受到一定程度的保护。
比特币交易：严格禁止，任何形式的比特币交易，包括通过境外交易所进行交易、场外交易（OTC）等，均被认定为非法金融活动，参与此类交易的个人，可能面临资金损失、账户冻结等风险，且不受法律保护。
比特币挖矿：全面禁止。
相关服务：为比特币交易提供定价、信息中介、撮合等服务均被禁止。

总结与展望

比特币交易的合法性问题,本质上反映了不同国家/地区对于技术创新、金融监管、货币主权和社会风险的不同权衡。

在全球范围内，主流趋势并非完全禁止，而是在承认其合法性的基础上，逐步建立和完善监管框架，以引导其健康发展，防范潜在风险。
在中国，出于维护金融稳定、防范化解金融风险以及保护人民群众财产安全的考虑，目前采取了最为严格的禁止政策，个人应充分认识到参与比特币交易的高风险性和非法性，远离相关炒作活动。

随着数字经济的不断发展,加密资产的未来走向仍充满不确定性，对于普通用户而言，在参与任何比特币相关活动前，务必充分了解并遵守所在国家或地区的法律法规，审慎评估风险，避免因盲目跟风而遭受不必要的损失，监管政策的演变也值得我们持续关注，它将深刻影响比特币等数字资产在全球范围内的命运。