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莱特币在中国交易违法吗？一文读懂当前政策与风险

eeo2026-02-19 14:30:24冷门币20

摘要：
近年来,随着加密货币市场的波动，莱特币（Litecoin，LTC）作为比特币的“姊妹币”，因其交易速度快、手续费低等特点，仍受到部分投资者的关注，在中国大陆，加密货币的交易政策一直备受争议，莱特币在中...

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近年来,随着加密货币市场的波动，莱特币（Litecoin，LTC）作为比特币的“姊妹币”，因其交易速度快、手续费低等特点，仍受到部分投资者的关注，在中国大陆，加密货币的交易政策一直备受争议，莱特币在中国的交易是否违法？本文将从政策演变、法律界定和实际操作风险三个维度进行梳理。

政策演变：从“取缔”到“严管”，加密货币交易持续受限

要判断莱特币交易是否违法,需先回顾中国对加密货币的政策脉络。

2017年全面取缔ICO与交易所
2017年9月，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确叫停首次代币发行（ICO），并要求国内加密货币交易平台停止注册、立即开展清退工作，此后，包括比特币中国、OKCoin中国等在内的主要平台陆续关停人民币交易业务，标志着中国加密货币交易“由盛转衰”。
2021年进一步明确“虚拟货币相关业务活动非法”
2021年9月，中国人民银行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“924通知”），首次从部门规章层面明确：虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位，相关业务活动（如交易、兑换、作为中介、衍生品交易等）均属于非法金融活动，通知还强调，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动。
2023年以来持续强化监管
2023年，国家发改委等部门将虚拟货币“挖矿”和交易活动纳入淘汰类产业，各地监管部门也持续开展打击行动，包括关闭非法交易平台、查处地下钱庄、警示投资者风险等。

法律界定：莱特币交易属于“非法金融活动”，但个人持有不等于“违法”

根据“924通知”及后续政策，莱特币作为“虚拟货币”的一种，其在中国法律体系中的地位和风险可归纳为以下几点：

交易行为被明确禁止
无论是通过境内平台还是境外平台（如使用“科学上网”访问Binance、Coinbase等），以人民币或法定货币购买/出售莱特币，或通过“OTC场外交易”“搬砖套利”等方式进行兑换，均属于“非法金融活动”，参与者可能面临资金被冻结、账户被查封等风险，若涉及大额交易或洗钱等行为，还可能承担刑事责任。
“挖矿”活动已被全面取缔
莱特币采用与比特币类似的Scrypt算法挖矿，自2021年起，中国已全面禁止虚拟货币挖矿活动，包括莱特币挖矿，任何组织或个人在中国境内从事莱特币挖矿，均属违法，将面临取缔、罚款等处罚。
个人持有不等于“犯罪”，但需注意风险
政策禁止的是“交易及相关业务活动”，而非个人对莱特币的“持有”，也就是说，若投资者早期通过境外渠道购买并持有莱特币，目前单纯持有本身不构成违法，但需注意：
- 无法通过合法渠道变现：国内银行和支付机构不得为虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等服务，因此持有莱特币无法兑换回人民币，且“场外交易”存在极大诈骗风险；
- 资产安全性无保障：莱特币存储在个人钱包中，若丢失私钥或遭遇黑客攻击，资产无法追回；
- 可能涉嫌“帮信罪”：若将个人账户提供给他人进行虚拟货币交易，可能构成“帮助信息网络犯罪活动罪”。

实际操作风险：为何“擦边球”交易不可取？

尽管政策明确禁止,仍有部分投资者试图通过“地下渠道”进行莱特币交易，但此类行为风险极高：

法律风险：监管部门通过大数据监测、银行流水追踪等手段，可锁定非法交易行为，近年来，多地已通报案例：投资者因参与虚拟货币交易被行政处罚，甚至因涉嫌非法经营罪、诈骗罪等被立案侦查。
资金安全风险：地下OTC交易中，“商家”可能通过“跑路”“虚假转账”等方式诈骗，投资者资金难以追回；部分平台要求投资者将资金转入个人账户，极易遭遇“黑吃黑”。
平台风险：境外交易所虽面向全球用户，但不受中国法律保护，若平台被境外监管机构查封或跑路，中国用户维权无门，2022年，新加坡加密货币交易所Vauld“暂停提现”，导致大量中国用户资产被套，便是典型案例。