登录 / 注册明确法律边界，在中国，交易比特币为何属于违法行为？
摘要：近年来,随着数字经济的迅猛发展，比特币等虚拟货币因其匿名性、去中心化等特点吸引了全球众多投资者的目光，在中国，比特币交易并非合法的投资行为，而是受到严格禁止的违法活动，这一政策立场源于对金融稳定、国家...
近年来,随着数字经济的迅猛发展，比特币等虚拟货币因其匿名性、去中心化等特点吸引了全球众多投资者的目光，在中国，比特币交易并非合法的投资行为，而是受到严格禁止的违法活动，这一政策立场源于对金融稳定、国家安全以及投资者保护等多方面的审慎考量。
法律法规的明确禁止
中国对比特币交易的监管态度清晰且坚定,早在2013年，中国人民银行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，首次明确比特币不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，该通知指出，金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务，包括为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务。
此后,监管政策持续加码，2021年，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（俗称“924通知”），更是全面封堵了虚拟货币交易的漏洞，通知明确，虚拟货币相关业务活动（包括但不限于虚拟货币兑换、作为中央对手方进行虚拟货币交易、为虚拟货币交易提供定价、信息中介等服务）属于非法金融活动，任何组织和个人不得非法从事虚拟货币交易中介业务，不得虚拟货币衍生品交易，不得开展虚拟货币储蓄、质押、理财、信托、基金等金融业务，不得为虚拟货币交易提供营销、支付、技术支持等服务，这意味着，在中国境内，任何形式的比特币交易活动，无论是个人之间的C2C交易，还是通过平台进行的交易，均被认定为违法。
政策背后的深层考量
中国为何对比特币交易采取如此严厉的禁止态度？主要原因在于以下几个方面：
- 维护金融稳定与货币主权：比特币等虚拟货币价格波动剧烈，投机氛围浓厚，若大规模流通，可能冲击国家金融体系的稳定，干扰正常的货币政策执行，威胁人民币的法定货币地位。
- 防范金融风险与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动：虚拟货币的匿名性和跨境特性，使其容易被用于洗钱、恐怖融资、逃税、非法集资等违法犯罪活动，增加监管难度，对社会秩序构成潜在威胁。
- 保护投资者合法权益：虚拟货币交易缺乏有效监管，交易平台风险频发，投资者面临价格操纵、平台跑路、黑客攻击等多重风险，普通投资者往往因缺乏专业知识而遭受重大财产损失，禁止交易是从根本上保护投资者免受高风险侵害。
- 能源消耗与环境保护：比特币“挖矿”过程消耗大量电力资源，与中国“碳达峰、碳中和”的战略目标相悖，中国已全面禁止比特币挖矿活动，交易环节的禁止也与之配套，避免形成产业链闭环。
违法交易的法律风险
在中国境内从事比特币交易活动,参与者将面临严重的法律风险：
- 合同无效风险：基于比特币交易签订的合同，因违反法律、行政法规的强制性规定，通常被认定为无效合同，相关权益不受法律保护。
- 财产损失风险：交易平台可能被取缔，个人账户可能被冻结，交易资金难以追回，一旦发生纠纷，投资者维权困难。
- 行政处罚风险：对于组织、参与虚拟货币交易炒作活动的机构和个人，监管部门将依法予以行政处罚，包括警告、罚款、没收违法所得等。
- 刑事责任风险：如果虚拟货币交易活动涉及非法集资、诈骗、洗钱、非法经营等犯罪行为，相关行为人将依法追究刑事责任。
正确认识与理性看待
尽管比特币在全球范围内仍有市场,但在中国法律框架下，其交易行为已被明确界定为违法，这并非否定技术创新，而是为了在鼓励创新与防范风险之间寻求平衡，对于普通民众而言，应充分认识到比特币交易的高风险性和违法性，自觉远离虚拟货币交易炒作活动，选择合法合规的投资渠道，维护自身财产安全和社会金融秩序的稳定。
“中国交易比特币违法”是一个明确的法律事实，投资者必须提高法律意识，严格遵守国家法律法规，切勿因短期利益而触碰法律红线，以免造成不可挽回的损失，中国政府将继续加强对虚拟货币市场的监管，坚决防范和处置相关风险，为数字经济的健康发展营造清朗环境。
