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全球监管视角，比特币交易在哪些国家属于违法行为？

eeo2026-02-20 08:14:12WEB340

摘要：
比特币,作为第一种去中心化数字货币，自诞生以来便以其独特的魅力吸引了全球无数投资者和用户，它的去中心化、匿名性和跨境流通性等特点，既带来了金融创新的可能性，也引发了各国政府和监管机构的担忧，全球范围内...

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比特币,作为第一种去中心化数字货币，自诞生以来便以其独特的魅力吸引了全球无数投资者和用户，它的去中心化、匿名性和跨境流通性等特点，既带来了金融创新的可能性，也引发了各国政府和监管机构的担忧，全球范围内对于比特币交易的监管态度千差万别，从完全合法、鼓励创新到严格限制乃至明令禁止，不一而足，本文将聚焦于那些明确将比特币交易视为非法的国家，探讨其背后的原因、具体规定以及潜在的影响。

比特币交易为何会被认定为违法？

在探讨具体国家之前,首先需要理解一些国家将比特币交易视为违法的主要原因，通常包括：

金融稳定与资本管制： 比特币的去中心化特性可能挑战国家的货币发行权（铸币税），并成为资本外逃、规避外汇管制的工具，从而威胁国家金融稳定。
洗钱与恐怖主义融资： 比特币的匿名性（尽管并非完全匿名）使其可能被不法分子用于洗钱、资助恐怖主义等非法活动，增加监管难度。
消费者与投资者保护： 比特币价格波动剧烈，且交易平台安全事件频发，普通投资者面临巨大的财产损失风险，部分国家因此禁止以保护投资者为名。
规避税收： 比特币交易的匿名性可能导致用户逃避纳税义务，造成税收流失。
维护法定货币地位： 一些国家认为比特币等加密货币会对本国法定货币体系造成冲击，因此禁止其作为支付手段或投资工具。

明确将比特币交易视为违法的国家示例

全球范围内明确禁止比特币交易及相关活动的国家主要集中在出于严格金融管控和维护社会稳定考虑的国家,以下是一些典型代表：

中国：
- 立场与规定： 中国对比特币交易的监管是全球最严厉的国家之一，自2017年起，中国全面禁止了比特币的交易和ICO（首次代币发行），2021年，进一步明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动，金融机构和支付机构不得为虚拟货币相关业务提供账户开立、登记、交易、清算、结算等服务，不得承保与虚拟货币相关的保险业务，不得提供虚拟货币宣传、推广、引诱等金融服务。
- 原因： 主要出于防范金融风险、维护金融稳定、保护人民群众财产安全以及打击洗钱、非法集资等违法犯罪活动的考虑，中国大力推动央行数字货币（DCEP/e-CNY）的发展。
埃及：
- 立场与规定： 埃及大穆夫提（最高宗教权威）在2018年发布宗教法令（法特瓦），禁止穆斯林进行比特币交易，认为其违反伊斯兰教法，尽管这主要是宗教层面的禁令，但也反映了官方的负面态度，埃及中央银行也未批准任何加密货币的交易活动。
- 原因： 宗教因素以及对金融体系潜在风险的担忧。
摩洛哥：
- 立场与规定： 摩洛哥央行在2017年发布声明，禁止所有在摩洛哥境内进行比特币等加密货币的交易、获取和使用，任何违反此规定的行为都将受到法律制裁。
- 原因： 认为加密货币缺乏法律框架和监管，可能被用于非法活动，并对国家货币政策和资本流动构成威胁。
玻利维亚：
- 立场与规定： 玻利维亚在2014年就通过法律，禁止任何未经中央银行授权的“非国家发行”的货币和虚拟货币的交易，比特币明确在列。
- 原因： 保护国家货币主权，防止金融不稳定。
阿尔及利亚：
- 立场与规定： 根据阿尔及利亚2018年通过的金融法，所有使用比特币等“虚拟货币”的交易都被禁止，该法律旨在防止资本外流和洗钱。
- 原因： 维护国家金融安全，防止资本外逃和非法金融活动。
尼泊尔：
- 立场与规定： 尼泊尔央行（Nepal Rastra Bank）明确禁止比特币交易，并将任何参与比特币交易的行为视为非法，曾有尼泊尔公民因从事比特币交易而被逮捕。
- 原因： 缺乏监管框架，担心金融犯罪和投资者损失。
巴基斯坦：
- 立场与规定： 巴基斯坦国家银行（SBP）曾警告公众比特币交易的风险，并禁止银行和金融机构处理任何与加密货币相关的交易，虽然没有完全彻底的全国性法律明确禁止个人持有，但实际操作中受到严格限制。
- 原因： 反洗钱、反恐怖主义融资的考虑，以及对金融稳定的担忧。

禁止比特币交易的影响与挑战

国家禁止比特币交易,其初衷往往是好的，但实际效果和影响却复杂且多面：

积极影响（预期）： 理论上，禁止可以减少金融犯罪、保护投资者免受价格波动风险、维护国家货币主权和金融稳定。
消极影响与挑战：
1. 地下化与监管真空： 禁令可能迫使比特币交易转入地下，反而增加了监管难度，使得洗钱等非法活动更难追踪。
2. 抑制创新： 过于严厉的禁止可能扼杀本国在区块链和数字货币领域的创新活力，导致人才和资本外流。
3. 投资者损失： 禁令可能导致投资者资产被冻结或无法交易，造成实际损失。
4. 技术中性难题： 比特币作为一种技术本身是中性的，禁止交易而非规范使用，可能并非最佳应对策略。
5. 国际协调困难： 各国监管态度不一，给跨境资本流动和国际合作带来挑战。

比特币交易的合法性在全球范围内呈现出显著的差异性,中国、埃及、摩洛哥等国家基于各自国情和考量，明确将其视为非法活动，值得注意的是，全球越来越多的国家选择采取“监管而非禁止”的态度，通过制定相关法律法规，将比特币交易纳入监管框架，以平衡金融创新与风险防范。

对于投资者而言,在参与比特币交易前，务必充分了解并遵守所在国家或地区的法律法规，避免因法律风险而造成不必要的损失，对于各国政府而言，如何在鼓励技术创新、维护金融稳定、保护投资者权益和防范金融犯罪之间找到平衡点，仍是亟待解决的难题，比特币等加密货币的未来，很大程度上取决于全球监管框架的逐步完善与协调统一。