登录 / 注册中信银行关于比特币交易的风险提示与合规指引
摘要：近年来,随着数字经济的快速发展，比特币等虚拟货币在全球范围内引发广泛关注，其价格波动剧烈、交易风险较高的特点也日益凸显，作为国内领先的商业银行，中信银行始终严格遵守国家金融监管政策，切实履行金融机构职...
近年来,随着数字经济的快速发展，比特币等虚拟货币在全球范围内引发广泛关注，其价格波动剧烈、交易风险较高的特点也日益凸显，作为国内领先的商业银行，中信银行始终严格遵守国家金融监管政策，切实履行金融机构职责，就比特币交易相关风险及合规要求向广大客户作出如下提示与说明：
比特币交易的本质与监管政策背景
比特币是一种基于区块链技术的去中心化虚拟商品,并非法定货币，不具有与货币等同的法律地位，也不具备法偿性，根据中国人民银行等部门联合发布的《关于防范比特币风险的通知》《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》等文件，我国明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，任何金融机构和支付机构不得开展虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供定价、中介、登记、交易、清算、结算等服务，不得承保与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供虚拟货币服务。
中信银行坚决贯彻国家监管要求,始终将合规经营作为生命线，严禁任何形式的虚拟货币相关业务活动，切实维护金融市场秩序和客户资金安全。
比特币交易的主要风险提示
比特币交易具有极高的投机性和风险性,客户需充分认识以下风险：
- 价格波动风险：比特币价格受市场情绪、政策变化、技术迭代等多重因素影响，短期价格波动剧烈，投资者可能面临本金全部损失的风险。
- 政策合规风险：参与比特币交易、兑换、炒作等活动均违反我国法律法规，相关交易不受法律保护，参与者可能面临财产损失、行政处罚甚至刑事责任。
- 安全漏洞风险：比特币交易依托互联网平台，存在黑客攻击、交易平台跑路、钱包被盗等安全隐患，极易导致客户资产损失。
- 洗钱与非法活动风险：虚拟货币的匿名性特征可能被用于洗钱、恐怖融资、非法交易等违法犯罪活动，参与者 unknowingly 可能卷入法律风险。
中信银行的合规立场与服务承诺
中信银行严格遵守国家监管规定,从未提供任何与比特币相关的账户开立、资金存取、交易清算、信贷服务等业务，也不支持任何机构或个人利用我行渠道进行虚拟货币交易，我行将持续加强客户身份识别和交易监测，对发现的虚拟货币交易可疑行为，将依法采取限制交易、上报监管等措施。
对于客户持有的比特币等虚拟货币,中信银行明确提示：其不属于银行资产托管范围，任何声称“中信银行托管比特币”“通过中信银行购买比特币”等信息均为虚假宣传，客户需提高警惕，谨防上当受骗。
客户风险自担与理性投资倡议
虚拟货币交易并非合法的投资渠道,中信银行郑重提醒广大客户：
- 树立正确投资理念,远离虚拟货币交易炒作，警惕“高收益、低风险”等虚假宣传，避免盲目跟风投资。
- 妥善保护个人账户信息,不向陌生账户转账，不参与任何形式的虚拟货币“挖矿”“场外交易”等活动，维护自身财产安全。
- 如发现虚拟货币相关违法犯罪线索,可向公安机关或金融监管部门举报，共同维护健康有序的金融环境。
中信银行将持续践行“以客户为中心”的服务理念，依托专业的金融服务体系和合规风控能力，为客户提供安全、稳健的金融产品与体验，我们也呼吁客户自觉遵守国家法律法规，选择合法合规的投资渠道，共同维护金融市场的稳定与繁荣。
特此提示。
中信银行股份有限公司
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