登录 / 注册明确红线，规范秩序，解析在国内比特币交易违法的界定与影响
摘要：近年来,随着数字经济的快速发展，比特币等虚拟货币在全球范围内引发广泛关注，中国对于比特币交易的监管态度始终明确且坚定：任何形式的比特币交易活动在中国境内均属违法，这一政策立场并非简单的“禁止”，而是基...
近年来,随着数字经济的快速发展，比特币等虚拟货币在全球范围内引发广泛关注，中国对于比特币交易的监管态度始终明确且坚定：任何形式的比特币交易活动在中国境内均属违法，这一政策立场并非简单的“禁止”，而是基于金融风险防控、经济秩序维护及投资者保护等多重考量的审慎决策，其背后有着清晰的法律逻辑和现实必要性。
法律定性：比特币非“货币”，交易活动触碰监管红线
要理解比特币交易为何违法,首先需明确其法律属性，根据中国人民银行等部门联合发布的《关于防范比特币风险的通知》（2013年）和《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（2021年），比特币不具有与法定货币同等的法律地位，不是货币，也不属于金融产品，其本质是一种特定的虚拟商品，不具备法偿性，也不能作为货币在市场上流通使用。
在此定性基础上,任何“虚拟货币兑换法定货币”“虚拟货币作为支付结算工具”“虚拟货币衍生品交易”等活动，均被认定为“非法金融活动”，通过互联网平台组织用户进行比特币与人民币的兑换交易，或为比特币交易提供定价、撮合、清算等服务，均涉嫌违反《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，监管部门明确指出，此类交易活动“缺乏真实价值支撑，价格波动剧烈，易滋生投机炒作、洗钱、非法集资、诈骗等违法犯罪活动”。
政策演进：从“防范风险”到“全面清退”的监管升级
中国对比特币交易的监管并非一蹴而就,而是经历了从“风险提示”到“全面禁止”的渐进过程。
2013年,央行等五部委首次发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币“不具有与货币同等的法律地位”，但允许个人持有比特币，同时禁止金融机构和支付机构开展比特币相关业务，这一阶段的核心是“隔离风险”，防止虚拟货币冲击金融体系。
随着比特币价格暴涨,投机炒作愈演愈烈，各类非法活动借虚拟货币之名泛滥，2021年，央行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，标志着监管进入“全面清退”阶段：
- 明确禁止新增业务：任何法人、非法人组织和自然人不得开展虚拟货币相关业务，包括虚拟货币交易、兑换、作为中介、衍生品交易等；
- 存量业务清退：境内虚拟货币交易所、矿场等存量业务须有序清退，不得向境内用户提供服务；
- 打击跨境交易：防范通过“出海”“翻墙”等方式进行跨境虚拟货币交易，切断境内资金与虚拟货币的流通渠道。
这一系列政策的出台,旨在彻底切断虚拟货币与实体经济的联系，维护国家金融主权和经济稳定。
违法风险：参与者需承担的法律与财产后果
对于普通投资者而言,参与比特币交易不仅面临财产损失风险，更可能触碰法律红线。
法律层面，根据《中华人民共和国刑法》，组织、领导传销活动罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、洗钱罪等均可适用于虚拟货币交易相关行为，若平台以“比特币投资”为名承诺高额回报，吸收公众资金，可能构成非法集资；若通过虚拟货币转移非法所得，则涉嫌洗钱，近年来，多地公安机关已破获多起虚拟货币交易犯罪案件，涉案金额巨大，主犯被依法判处有期徒刑并处罚金。
财产层面，由于比特币交易不受法律保护，参与者因交易产生的纠纷无法通过司法途径维权，若交易平台“跑路”或个人账户被盗，资金难以追回；若因交易价格波动造成亏损，只能自行承担损失，监管部门多次强调，“虚拟货币交易炒作活动属于非法金融活动，参与者的相关权益不受法律保护”。
监管逻辑：为何中国必须严管比特币交易？
中国对比特币交易的严格监管,并非排斥技术创新，而是基于对国家金融安全和社会稳定的深刻考量。
维护金融主权与货币政策稳定，比特币等虚拟货币的“去中心化”特性挑战了法定货币的发行权和管理权，若放任其流通，可能冲击国家金融体系，干扰货币政策执行。防范系统性金融风险，虚拟货币价格剧烈波动，极易引发市场恐慌，通过杠杆交易、跨境资金流动等渠道，风险可能传导至传统金融领域。保护投资者合法权益，普通投资者缺乏对虚拟货币价值的判断能力，容易陷入“暴富神话”而盲目投资，最终遭受重大损失。打击违法犯罪活动，虚拟交易的匿名性使其成为洗钱、恐怖融资、贪污受贿等犯罪的工具，监管趋严有助于切断这些非法活动的资金链条。
理性看待：在合规前提下探索数字经济发展方向
需要强调的是,禁止比特币交易不等于否定区块链技术本身，中国政府高度重视区块链技术的创新发展，并将其作为“新基建”的重要组成部分，鼓励在供应链管理、数字政务、跨境支付等合法合规领域应用，央行数字货币（e-CNY）的研发和试点，正是对法定数字货币的积极探索，旨在利用区块链等技术提升支付效率，维护货币体系稳定。
对于公众而言,应树立正确的投资观念，警惕“虚拟货币暴富”陷阱，远离任何形式的比特币交易及相关炒作活动，应关注国家支持的合法数字技术发展方向，在合规框架下参与数字经济创新。
“在国内比特币交易违法”是中国基于金融风险防控、经济秩序维护和投资者保护作出的明确政策选择，这一立场既体现了对国家金融安全的高度负责，也为数字经济的健康发展划定了清晰红线，唯有坚守法律底线，远离非法金融活动，才能在技术创新与风险防控之间找到平衡，推动中国经济行稳致远。
