登录 / 注册场外比特币线下交易暗藏风险 刑事拘留案例敲响警钟
摘要：近年来,随着比特币等虚拟货币的兴起，其交易方式也日趋多样化，在监管趋严的背景下，一些不法分子试图通过“场外线下交易”（OTC/CashTrading）规避监管，从事洗钱、非法资金结算等违法犯罪活动，...
近年来,随着比特币等虚拟货币的兴起，其交易方式也日趋多样化，在监管趋严的背景下，一些不法分子试图通过“场外线下交易”（OTC/Cash Trading）规避监管，从事洗钱、非法资金结算等违法犯罪活动，多地警方通报了因参与场外比特币线下交易被刑事拘留的案件，再次为虚拟货币投资者和参与者敲响了警钟：看似“自由”的线下交易，实则可能触碰法律红线，面临刑事风险。
场外线下交易：为何成为“灰色地带”？
场外比特币线下交易,通常指买卖双方不通过正规加密货币交易所，而是通过私下协商、当面交易或通过第三方中介，以现金、银行转账等方式完成比特币与法定货币的兑换，这种交易模式因其“匿名性”“隐蔽性”和“去中心化”特点，一度被部分投资者视为“规避监管”的捷径。
正是这种“绕开监管”的特性，使其极易被不法分子利用，洗钱团伙通过大量“跑分”“刷量”账户，将非法所得资金通过比特币线下交易转换为“干净资金”；电信诈骗、赌博等犯罪团伙也利用线下交易快速转移赃款，增加资金追踪难度，部分投资者因缺乏风险意识，在交易中遭遇诈骗、抢劫等案件，自身财产权益也难以保障。
刑拘案例频发：法律红线不容触碰
我国监管部门早已明确虚拟货币相关业务的非法性质,2021年，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确指出“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动”，参与虚拟货币交易投资活动存在法律风险。
在此背景下,各地警方加大对场外虚拟货币交易的打击力度，2023年，江苏警方破获一起利用比特币线下交易洗钱的案件，犯罪团伙通过“现金收购比特币—线上转移—境外变现”的模式，为电信诈骗团伙洗钱超亿元，涉案12名嫌疑人全部被刑事拘留；广东警方也通报，一名投资者因在私下交易中接收诈骗赃款并兑换比特币，涉嫌“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”被依法逮捕。
这些案例表明,无论是作为“交易方”还是“中介方”，只要参与虚拟货币线下交易并涉嫌违法犯罪，均需承担相应的法律责任，警方表示，虚拟货币交易并非法外之地，任何试图利用虚拟货币从事洗钱、逃税、非法集资等活动的行为，都将受到法律的严惩。
风险提示：远离虚拟货币非法交易
对于普通投资者而言,虚拟货币价格波动剧烈，且不受法律保护，参与交易本身已存在较高风险，而场外线下交易由于缺乏第三方平台监管，交易双方信息不对称，更易滋生诈骗、纠纷等问题，一旦发生交易纠纷，投资者的合法权益难以通过法律途径维护。
需要警惕的是,部分不法分子以“高息代持”“比特币理财”等名义诱导投资者参与线下交易，实则构成集资诈骗或非法吸收公众存款，投资者应树立正确的投资观念，远离任何形式的虚拟货币交易炒作，切勿因贪图小利而陷入违法犯罪漩涡。
虚拟货币的“去中心化”特性不等于“去监管化”，其交易行为必须遵守国家法律法规，场外比特币线下交易看似“灵活”，实则暗藏法律风险和财产安全隐患，警方提醒，广大市民应主动学习金融知识，提高风险防范意识，自觉抵制虚拟货币非法交易，共同维护健康有序的金融环境，对于已参与的交易，应尽快停止并退出，避免因小失大，触犯法律底线。
