登录 / 注册中国对比特币交易的态度，明确不承认，严格监管与风险防范并重
摘要：近年来，随着数字货币的兴起，比特币作为最具代表性的加密货币，其交易问题一直备受关注，比特币交易的法律地位和政策导向始终是公众讨论的焦点，中国不承认比特币的货币地位，并严格禁止相关交易活动，这一立场基于...
近年来，随着数字货币的兴起，比特币作为最具代表性的加密货币，其交易问题一直备受关注，比特币交易的法律地位和政策导向始终是公众讨论的焦点。中国不承认比特币的货币地位，并严格禁止相关交易活动，这一立场基于金融风险防范、维护经济秩序等多重考量,近年来更通过一系列政策文件和监管行动得到强化。
中国对比特币交易的核心立场：不承认、不保护、严禁止
中国对比特币的定性早在2013年就已明确，当时，中国人民银行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，首次界定比特币“是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用”，这一表述奠定了中国对比特币的基本态度：比特币并非法定货币，不具有法偿性，任何机构或个人不得将其作为货币进行定价、结算或流通。
在此基础上，中国对比特币交易采取了“全面禁止”的监管措施，2017年，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（俗称“94公告”），明确叫代币发行融资（ICO）及虚拟货币交易场所业务，要求境内虚拟货币交易平台不得从事法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间的兑换业务，不得作为中介为虚拟货币提供定价、信息中介等服务，此后，包括OKCoin、火币等头部平台陆续退出中国市场，比特币等虚拟货币的交易活动转入地下，但监管层始终保持高压态势，通过技术监测、跨境协作等手段打击非法交易。
政策背后的逻辑：防范金融风险与维护经济稳定
中国禁止比特币交易的核心原因，在于其潜藏的金融风险及对经济秩序的潜在冲击，具体而言：
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金融安全风险：比特币交易价格波动剧烈，投机氛围浓厚，容易引发市场泡沫，普通投资者缺乏专业认知，盲目跟风可能导致巨额财产损失，甚至演变为群体性事件，比特币交易的去中心化、匿名性特征，可能被用于洗钱、恐怖融资、非法集资等违法犯罪活动，对国家金融监管体系构成挑战。
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资本外流与货币政策独立性：比特币的跨境交易特性可能成为资本外流的渠道，影响国家外汇管理政策的有效性，若比特币被广泛用于支付结算，可能削弱法定货币的权威性，干扰货币政策的传导与实施。
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能源消耗与环保问题：比特币“挖矿”过程需要消耗大量电力，早期中国曾是“挖矿”产业的主要聚集地，但高能耗问题与国家“双碳”目标相悖，2021年，中国全面清理整顿虚拟货币“挖矿”活动,进一步凸显了对比特币产业链的否定态度。
当前监管动态：从“禁止交易”到“打击全链条”
近年来，中国对比特币交易的监管持续升级，已从单纯的“禁止交易”延伸至打击全链条相关活动，2021年，中国人民银行等部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止；境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动。
监管层加强了对虚拟货币炒作行为的监测与执法，打击虚拟货币“搬砖套利”“合约交易”等变相交易活动，清理虚拟货币相关广告宣传，切断支付渠道等，2022年以来，公安机关也多次破获利用虚拟货币洗钱、非法集资的案件，彰显了“零容忍”的监管决心。
比特币在中国的“灰色地带”与风险提示
尽管监管严格，但比特币交易并未完全消失，而是以更隐蔽的方式存在于“灰色地带”，通过境外交易平台、OTC（场外交易）渠道、虚拟货币“钱包”等方式进行交易，或以“挖矿”“数字藏品”等名义规避监管，这些行为不仅违反中国法律法规，更面临极高风险：
- 法律风险：参与比特币交易可能被视为非法金融活动，相关资金不受法律保护，交易双方若发生纠纷，无法通过司法途径维权。
- 财产安全风险：地下交易平台缺乏监管，易出现“跑路”“黑客攻击”等问题，投资者资金安全难以保障。
- 诈骗风险：虚拟货币领域已成为诈骗高发区，虚假项目、庞氏骗局等层出不穷，投资者极易受骗。
中国不承认比特币交易，是基于对金融安全、经济秩序和社会稳定的综合考量，这一立场在当前及未来一段时间内不会改变，对于普通投资者而言，比特币并非“法外之地”，其高波动性、非法属性及潜在风险决定了其不适合作为投资或支付工具，在参与任何虚拟货币相关活动前，务必充分了解中国法律法规，树立风险意识，远离非法交易，避免自身财产遭受损失，监管层也将持续完善监管体系，严厉打击虚拟货币炒作行为,维护健康有序的金融环境。
