登录 / 注册国内交易比特币的法律风险，聚焦相关罪名与边界界定
摘要：比特币作为一种去中心化的数字货币,自诞生以来便引发了全球范围内的广泛关注与热议，其独特的匿名性、跨境性和去中心化特性，既吸引了众多投资者和用户，也带来了诸多法律与监管挑战，在中国大陆，对于比特币的交易...
比特币作为一种去中心化的数字货币,自诞生以来便引发了全球范围内的广泛关注与热议，其独特的匿名性、跨境性和去中心化特性，既吸引了众多投资者和用户，也带来了诸多法律与监管挑战，在中国大陆，对于比特币的交易、持有及相关活动，法律政策经历了从默许到严格监管的转变，当前，直接持有比特币本身并不构成犯罪，但一旦涉及特定的交易行为，则可能触及法律红线，面临多种刑事指控，本文将重点探讨国内交易比特币可能涉及的相关罪名。
需要明确的是,中国法律并未直接将“持有比特币”定为犯罪，中国人民银行等部门曾多次发文，明确比特币不是法定货币，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用，但个人持有比特币作为一种虚拟财产，其所有权在法律上并未完全被禁止，只是不受法律保护，且交易风险自担。
当交易行为触及以下领域时,便可能触犯刑法：
非法经营罪
这是国内涉及比特币交易最常见也最核心的罪名之一。《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定了非法经营罪，其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为”作为兜底条款，在实践中常被适用于未经许可从事金融业务的活动。
- 适用情形：
- 设立非法交易平台：未经有关部门批准，擅自设立比特币交易平台，为用户提供人民币与比特币之间的兑换服务，或者组织比特币交易，可能被认定为非法从事资金结算业务或非法证券业务，从而构成非法经营罪，过去一些大型比特币平台的被查封，多与此相关。
- OTC场外交易做市商：一些大额OTC（场外交易）做市商，或俗称“黄牛”，若其交易行为具有经营性质，频繁、大规模地从事比特币与法定货币的兑换，且未经许可，也可能被认定为非法经营。
- 利用比特币进行非法资金结算：如果利用比特币为赌博、洗钱等违法犯罪活动提供资金结算服务，其行为本身就可能构成非法经营罪。
洗钱罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定了洗钱罪，即明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为了掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户、转换财产、转移资金等行为。
- 适用情形： 比特币的匿名性和跨境性使其容易被用作洗钱工具，如果交易者明知其获得的比特币来自于上述七类上游犯罪，仍然通过交易、兑换、转移等方式掩饰、隐瞒其非法来源和性质，就可能构成洗钱罪，将贪污受贿所得资金购买比特币，再通过交易平台兑换成人民币并转移，就可能被认定为洗钱。
帮助信息网络犯罪活动罪
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定了帮助信息网络犯罪活动罪（简称“帮信罪”），即明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。
- 适用情形： 一些比特币交易者（尤其是OTC商家）如果明知对方（如电信诈骗、网络赌博、黑客攻击等犯罪分子）利用比特币进行违法犯罪活动，仍然为其提供大额、快速的兑换服务，帮助其转移非法资金，且达到一定情节标准，就可能构成帮信罪，实践中，监管部门会审查交易者是否“明知”，以及交易的频率、金额、对象异常性等。
毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等上游犯罪的共犯或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
如果比特币交易直接参与了毒品走私、贩卖、运输，或者黑社会性质组织的犯罪活动，例如利用比特币作为毒资或犯罪活动的资金工具，那么交易者可能直接构成上述上游犯罪的共犯，即使不是直接参与，如果明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪的所得及其产生的收益，而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，则可能构成《刑法》第三百一十二条规定的“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”。
非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等
如果以比特币为载体,或者假借比特币交易的名义，向社会公众吸收资金，承诺还本付息或给予回报，可能构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪，设立所谓“比特币理财”、“矿机托管”等项目，进行非法集资。
法律边界与风险提示
国内对于比特币交易的态度是明确的：不支持、不鼓励、不保护，且严厉打击相关违法犯罪活动。
- “法不禁则不为”的误区：虽然持有比特币不直接违法，但并不意味着交易行为是安全的，法律的边界在于是否违反了国家金融管理、外汇管理等相关法律法规，以及是否为违法犯罪活动提供了便利。
- 平台与个人的责任：对于平台方，一旦被认定为非法设立交易平台，负责人将面临严厉的刑事处罚，对于个人交易者，尤其是大额、频繁、与不明身份对象交易的，需高度警惕，避免无意中卷入违法犯罪活动。
- 监管趋势：监管部门持续加强对虚拟货币交易的监测和打击力度，通过技术手段识别异常交易，追溯资金流向。
在中国大陆,单纯持有比特币并不构成犯罪，但当比特币交易行为涉及未经许可的金融业务、为违法犯罪活动提供资金转移或结算服务、掩饰隐瞒犯罪所得等情形时，便可能触犯非法经营罪、洗钱罪、帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等一系列刑事罪名，投资者和参与者在涉足比特币交易前，必须充分了解并敬畏法律红线，审慎评估自身行为的法律风险，避免因一时之利而触犯刑律，得不偿失，对于任何涉及比特币的交易活动，都应确保其合法性、合规性，远离非法金融活动。
