登录 / 注册比特币交易违法？一文看懂中国法律如何界定与规范
摘要：近年来,比特币等虚拟货币因其高波动性和潜在高收益吸引了众多投资者，但围绕其交易是否违法的疑问始终存在，要明确这一问题，不能简单地用“是”或“否”回答，而需结合中国现行法律法规及监管政策，从不同层面进行...
近年来,比特币等虚拟货币因其高波动性和潜在高收益吸引了众多投资者，但围绕其交易是否违法的疑问始终存在，要明确这一问题，不能简单地用“是”或“否”回答，而需结合中国现行法律法规及监管政策，从不同层面进行理解。
法律法规层面的定性：非法定货币，交易行为本身未直接定为犯罪
中国法律并未直接将比特币交易行为本身定义为刑事犯罪,这一点在多个官方文件和司法实践中有所体现：
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《关于防范比特币风险的通知》（2013年，中国人民银行等五部委）：
- 定性比特币：明确比特币是一种特定的“虚拟商品”，不具有与货币同等的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。
- 交易平台责任：要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务，如为客户提供注册、交易、清算、结算等服务，提醒投资者比特币价格波动大、投资风险高。
- 交易行为：该通知主要规范金融机构和平台，并未直接禁止个人之间的比特币买卖，个人之间持有和转让比特币，作为一种虚拟商品的所有权转移，在当时并未被明确违法。
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《关于防范代币发行融资风险的公告》（2017年，中国人民银行等七部委）：
- 定性ICO：叫停了首次代币发行（ICO），将其定义为未经批准非法公开融资的行为。
- 交易平台关停：明确要求国内虚拟货币交易平台不得从事法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方进行虚拟货币交易等，并应逐步关停，这主要是针对平台方，而非个人间的点对点交易。
监管政策与司法实践中的“红线”
虽然个人间比特币交易未被直接立法定为犯罪,但近年来监管政策趋严，司法实践中也出现了一些判例，为比特币交易划定了明确的“红线”：
- 严禁作为货币流通：这是核心原则，任何使用比特币进行计价、结算、支付等货币职能的行为，都是被严格禁止的，商家接受比特币付款，或用比特币支付工资等，均属违规。
- 不得设立交易所或从事相关业务：在中国境内，任何组织和个人不得设立虚拟货币交易平台，或为虚拟货币交易提供撮合、定价、清算等服务，曾经火热的各大交易所均已迁往海外或停止业务。
- “挖矿”活动全面禁止：2021年，国务院等多部门联合发文，明确虚拟货币“挖矿”活动属于淘汰类产业，严禁以任何名义新建虚拟货币“挖矿”项目，并将现有项目全面关停清退，这切断了比特币新增供应的主要国内来源。
- 严厉打击非法金融活动：如果比特币交易涉及洗钱、诈骗、非法集资、传销、赌博等违法犯罪活动，则必将受到法律的严厉制裁，利用比特币进行跨境资金转移逃避外汇监管，或通过比特币交易进行洗钱，都可能构成犯罪。
- 司法判例的导向：
- 合同效力：在司法实践中，法院通常认为，个人之间自愿进行的比特币买卖合同，不违反法律、行政法规的强制性规定（不损害公共利益、国家利益），合同本身可能被认定为有效，但需要注意的是，合同有效不等于交易行为合法合规，更不意味着法律保护由此产生的所有利益。
- 财产属性与保护：部分法院在判决中，将比特币视为一种“虚拟财产”或“商品”，承认其财产属性，对于合法持有的比特币，在涉及盗窃、抢劫、侵占等刑事案件时，可能会按照其价值给予民事或刑事层面的保护（判决返还比特币或赔偿对应价款），但这并不意味着鼓励其交易。
- 风险自担：绝大多数司法案例都强调，比特币交易风险极高，参与者应自行承担投资风险，因价格波动造成的损失，法律通常不予干预。
比特币交易在中国法律框架下的现状
综合来看,比特币交易在中国法律框架下的现状可以概括为：
- 非法定货币：比特币不是货币，不具有法偿性。
- 虚拟商品属性有限认可：在特定司法语境下可能被视为“虚拟财产”或“商品”，但其交易和流通受到严格限制。
- 个人间点对点交易未被直接定为犯罪，但风险极高：法律未明确禁止个人之间持有和转让比特币，但这种游走在灰色地带的交易，缺乏有效监管和保护，容易陷入各种风险，包括交易对手风险、法律政策风险等。
- 严禁平台化、货币化相关活动：任何涉及交易所、法定货币兑换、作为支付手段等行为，均被严格禁止，甚至可能构成犯罪。
- 与违法犯罪活动结合必受严惩：一旦比特币交易被用于洗钱、诈骗、非法集资等，将依法追究刑事责任。
对于普通投资者而言，虽然“个人买卖比特币”这一行为本身没有被刑法直接定义为“犯罪”，但其在中国的法律环境是极其不友好且充满风险的。 监管政策的持续高压态度、交易平台缺失带来的交易困难、以及潜在的财产安全隐患，都使得参与比特币交易需要格外谨慎，务必清醒认识到相关法律风险，并始终牢记“风险自担”的原则，切勿抱有侥幸心理，更不能将其作为正规投资渠道或货币使用，在当前及可预见的未来，中国对比特币交易的监管态度仍是明确的：严防金融风险，维护金融稳定，打击相关违法犯罪活动。
