登录 / 注册警惕比特币交易的法律红线，哪些行为属于违法？
摘要：近年来,比特币作为最具代表性的加密货币，因其匿名性、去中心化等特点吸引了全球众多投资者，其不受监管的特性和价格剧烈波动，也使其成为法律风险高发领域，在我国，比特币交易并非“法外之地”，多部法律法规已明...
近年来,比特币作为最具代表性的加密货币，因其匿名性、去中心化等特点吸引了全球众多投资者，其不受监管的特性和价格剧烈波动，也使其成为法律风险高发领域，在我国，比特币交易并非“法外之地”，多部法律法规已明确划定了其合法与违法的边界，本文将结合现行法律框架，解析比特币交易中常见的违法行为，提醒投资者警惕法律风险。
我国对比特币的法律定位：非法定货币，特定领域禁止交易
根据中国人民银行等七部门2013年发布的《关于防范比特币风险的通知》，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，这意味着：
- 任何机构不得将其作为定价工具：商家不得以比特币为计价单位进行商品或服务交易；
- 金融机构不得开展相关业务：银行、支付机构等不得为比特币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等服务，不得购买或出售比特币，也不得为客户提供比特币与其他货币的兑换服务。
这一定位奠定了比特币交易在我国的基本法律框架——个人私下交易虽未被明确禁止，但涉及资金结算、中介服务等行为，极易触碰法律红线。
比特币交易中常见的违法行为
尽管个人之间持有比特币不违法,但一旦涉及以下行为，就可能构成违法甚至犯罪，面临法律严惩：
非法集资与传销：以“比特币”为名的金融骗局
一些不法分子利用比特币的“高收益”噱头，通过“ICO（首次代币发行）”“矿机租赁”“静态收益”“动态拉人头”等模式，非法吸收公众资金，这类行为本质上属于非法集资或传销：
- 非法集资：承诺“保本高息”，以比特币等虚拟货币为幌子，向不特定对象募集资金，涉嫌构成《刑法》第176条“非法吸收公众存款罪”或第192条“集资诈骗罪”；
- 传销：要求参与者缴纳费用或发展下线，以“拉人头”的方式获取提成，层级达到3级以上且人数超过30人，即涉嫌构成《刑法》第224条之一“组织、领导传销活动罪”。
典型案例：2021年“PlusToken”平台案，以“数字货币理财”为名，吸引超200万人参与，涉案金额达400亿元，主犯最终被以组织、领导传销活动罪判处重刑。
非法经营：充当比特币“做市商”或交易中介
根据《关于防范比特币风险的通知》，未经批准，任何个人或机构不得从事比特币与法定货币的兑换业务，不得开展比特币衍生品交易，若违反规定，可能构成非法经营罪：
- 非法兑换：注册公司或个人搭建交易平台，提供比特币与人民币的买卖服务，赚取差价，涉嫌违反《刑法》第225条“非法经营罪”，情节严重的可处五年以上有期徒刑，并处罚金；
- 衍生品交易：推出比特币期货、期权等杠杆产品，或为境外交易平台提供“场外交易”（OTC）结算服务，均属于未经批准的金融业务，面临法律风险。
洗钱与掩饰、隐瞒犯罪所得：利用比特币转移非法资金
比特币的匿名性和跨境流动性,使其成为洗钱犯罪的工具，若明知资金是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益，仍通过比特币交易“清洗”资金，可能构成洗钱罪（《刑法》第191条）或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（《刑法》第312条）。
部分犯罪分子通过“跑分平台”“地下钱庄”将赃款兑换为比特币，再通过境外平台或“搬砖套利”转移至境外，此类行为已被公安机关列为重点打击对象。
诈骗：利用比特币实施新型网络诈骗
随着比特币的普及,以比特币为目标的诈骗案件频发：
- 虚假投资诈骗：伪造“比特币交易平台”“高收益理财项目”，诱导受害人充值比特币后卷款跑路；
- 冒充公检法诈骗：谎涉“洗钱”“非法交易”，要求受害人将比特币转入“安全账户”配合调查；
- 钓鱼木马诈骗：发送恶意链接，窃取受害人钱包私钥或平台账户密码，盗取比特币。
此类诈骗不仅侵犯财产权，若涉案金额达到“数额较大”（3000元以上），即构成诈骗罪（《刑法》第266条）。
非法发行证券：以“比特币”为名的ICO乱象
2017年,央行等七部委叫停ICO（首次代币发行），明确指出“代币发行融资本质上是一种未经批准非法公开融资行为”，涉嫌构成非法发行股票、公司、企业债券罪（《刑法》第179条）或擅自发行股票、公司、企业债券罪，此后，任何以“区块链”“比特币”为名，向不特定对象发行代币、募集资金的行为，均被法律严格禁止。
法律风险警示：理性看待比特币，远离违法交易
尽管比特币在技术层面具有创新性,但其法律风险不容忽视，普通投资者需明确：
- 不触碰金融业务红线：切勿注册交易平台、提供兑换服务或开展“搬砖套利”等中介业务，避免构成非法经营；
- 警惕“高收益”陷阱：凡是承诺“保本高息”“拉人头返利”的比特币项目，极有可能是非法集资或传销；
- 保护个人信息与财产安全：通过正规渠道（如持牌交易所的境外合规平台，需符合当地法律）谨慎交易，不向陌生账户转账，不泄露钱包私钥；
- 拒绝参与洗钱等犯罪活动：比特币交易并非“匿名”，所有链上交易均可追溯，切勿为他人“代收”“代转”比特币，避免沦为犯罪工具。
比特币作为一种新兴资产,其技术价值值得探索，但法律是任何投资行为的底线，在我国，任何脱离监管的比特币交易行为，都可能因触碰非法集资、非法经营、洗钱等法律红线而付出沉重代价，投资者应树立风险意识，遵守法律法规，通过合法渠道参与市场，避免因一时贪念陷入违法犯罪的泥潭，法律的红线不容逾越，唯有合法合规，才能真正实现资产的保值增值。
