当前位置：首页 > WEB3 > 正文内容

比特币交易是否违法？2023年最新法律风险解析

eeo2026-02-28 03:05:37WEB310

摘要：
近年来,比特币等加密货币的讨论热度持续走高，作为最早的去中心化数字货币，比特币因其匿名性、跨境性等特点，吸引了大量投资者参与，随着全球监管政策的不断调整，比特币交易是否违法”的问题始终萦绕在市场参与者...

欧意交易所

全球三大交易所之一，注册领50 USDT数币盲盒！

近年来,比特币等加密货币的讨论热度持续走高，作为最早的去中心化数字货币，比特币因其匿名性、跨境性等特点，吸引了大量投资者参与，随着全球监管政策的不断调整，比特币交易是否违法”的问题始终萦绕在市场参与者心头，尤其是在中国等对加密货币监管严格的国家，这一问题更需谨慎对待，本文将从全球及中国内地法律现状、监管政策演变及实际操作风险等角度，全面解析“现在比特币交易是否犯法”。

全球视角：比特币交易合法性与监管分化

从全球范围看,比特币交易的合法性因国家和地区而异，主要分为三类：

明确合法并纳入监管：
美国将比特币定义为“财产”，交易需遵守税收法规（如资本利得税）；日本、德国、澳大利亚等国家承认比特币的合法地位，并要求交易平台注册许可，反洗钱（AML）和客户身份识别（KYC）是基本要求，欧盟通过《加密资产市场》（MiCA）法案，逐步建立统一的加密货币监管框架，明确比特币等资产可作为合法投资工具。
限制性监管：
印度、俄罗斯等国曾禁止银行参与加密货币交易，但后来逐步放宽，印度允许持有比特币，但禁止银行向加密货币交易所提供支付服务；俄罗斯则计划将比特币定义为“数字资产”，允许个人交易但禁止其作为法定货币流通。
全面禁止：
中国内地、埃及、阿尔及利亚等国家明确禁止比特币交易及相关活动，中国内地的监管政策最为严格，不仅禁止加密货币交易所运营，还切断了一切法币与加密货币的兑换通道。

中国内地现状：比特币交易“全面禁止”，但非“刑事犯罪”

自2013年以来,中国对比特币的监管政策经历了从“有限认可”到“全面禁止”的转变，当前的法律框架可概括为：“不承认合法性，禁止相关金融活动，但个人持有不构成犯罪”。

监管政策演变：
- 2013年：中国人民银行等五部门发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币不是法定货币，不得作为货币在市场上流通，但承认其“特定的商品属性”，个人自由买卖风险自担。
- 2017年：七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫停ICO（首次代币发行），并要求国内加密货币交易平台（如币安、OKEx等）关停人民币交易业务，出海运营。
- 2021年：央行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（下称“924通知”），这是目前最严厉的监管文件：
  - 明确虚拟货币相关业务活动（如交易、兑换、作为中介、衍生品交易等）属于非法金融活动；
  - 境内机构不得开展虚拟货币相关业务,境外虚拟货币交易所不得向境内用户提供服务；
  - 参与虚拟货币交易投资活动法律不保护，由此造成的损失自行承担。
个人交易是否“犯法”？
根据“924通知”及中国现行法律：
- 个人持有比特币不违法：比特币作为一种虚拟商品，个人持有并不被法律禁止， akin to持有游戏道具、数字藏品等虚拟财产。
- 从事交易活动可能“违法”：如果个人通过场外交易（OTC）将比特币兑换成人民币，或组织他人交易、提供交易中介服务，则可能被视为“非法从事金融活动”，面临行政处罚（如罚款、没收违法所得），情节严重的，可能涉嫌“非法经营罪”（依据《刑法》第225条）。
- 刑事犯罪边界：单纯的个人买卖比特币，若未涉及洗钱、诈骗、非法集资等犯罪行为，一般不会构成刑事犯罪，但如果通过比特币洗钱、帮助犯罪分子转移资金，则可能涉嫌“洗钱罪”（《刑法》第191条）。

实际操作中的风险：法律模糊地带与潜在隐患

尽管个人持有比特币不违法,但在实际交易中，投资者仍需警惕多重风险：

法律政策不确定性：
中国监管政策动态调整，未来是否完全放开存在不确定性，当前“禁止交易”的政策可能随时收紧，一旦参与交易，资产可能面临被冻结、没收的风险。
诈骗与资金安全风险：
场外交易（OTC）是当前国内比特币交易的主要方式，但缺乏监管平台保障，极易遭遇“假币”“跑路”等诈骗，交易资金若涉及非法来源（如赌博、贪污），可能被司法机关依法追缴。
跨境交易合规难题：
部分投资者通过境外交易所或“翻墙”工具交易，但此举违反中国《网络安全法》及《互联网信息服务管理办法》，可能面临行政处罚，跨境资金流动也需遵守外汇管制规定，违规兑换外汇可能涉及违法。