登录 / 注册组织交易比特币触及法律红线，解析相关违法风险与法律边界
摘要：近年来,随着比特币等虚拟货币的普及，围绕比特币的交易活动日益活跃，但“组织交易比特币”这一行为是否合法、可能触犯哪些法律，一直是公众关注的焦点，由于比特币的匿名性、跨境性等特点，我国法律对其交易活动采...
近年来,随着比特币等虚拟货币的普及，围绕比特币的交易活动日益活跃，但“组织交易比特币”这一行为是否合法、可能触犯哪些法律，一直是公众关注的焦点，由于比特币的匿名性、跨境性等特点，我国法律对其交易活动采取了严格监管态度，组织他人进行比特币交易若涉及特定模式或主体，极易触犯法律红线，主要可能涉及以下几类违法风险。
若涉及“非法经营罪”：未经许可擅自从事金融业务
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定的“非法经营罪”，是组织比特币交易最可能涉及的罪名之一，根据我国现行金融监管政策，比特币不具有法定货币地位，任何组织或个人不得作为中介机构提供兑换、结算等服务，不得从事代币发行融资及虚拟货币交易炒作活动。
2021年,中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“9·24通知”），明确明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动，若组织者未经有关部门批准，擅自设立交易平台、发展会员、代理交易，或通过做市商、合约交易等方式组织大规模比特币买卖，实质上已构成“未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品”，情节严重的，将构成非法经营罪，可处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
若涉及“帮助信息网络犯罪活动罪”或“洗钱罪”：为违法犯罪提供资金结算服务
比特币的匿名性和跨境流动性,使其容易被不法分子用于转移赃款、逃避监管，若组织比特币交易的行为，明知他人利用虚拟货币实施电信诈骗、赌博、非法集资、贪污贿赂等违法犯罪活动，仍为其提供兑换、转账、资金结算等服务，或通过“跑分平台”“地下钱庄”等方式协助转移犯罪所得，则可能构成“帮助信息网络犯罪活动罪”或“洗钱罪”。
部分组织者以“场外交易”（OTC）为名，为赌博平台、诈骗团伙提供比特币变现服务，帮助其将非法资金“洗白”，这种行为不仅违反了“9·24通知”中“虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动全部属于非法金融活动”的规定，更因直接参与资金转移链条，涉嫌共同犯罪，根据刑法规定，帮助信息网络犯罪活动罪可处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；洗钱罪则最高可处十年有期徒刑，并处罚金。
若涉及“组织领导传销活动罪”：以虚拟货币为名发展下线层级返利
近年来,部分不法分子以“比特币”“区块链”为噱头，通过“静态收益”（拉人头发展下线获得返利）、“动态收益”（下线交易提成）等模式，组织虚拟货币交易相关的传销活动，若组织者以交易比特币为名，要求参与者缴纳费用获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员的数量或销售业绩为依据计算报酬、引诱参与者继续发展他人，则可能构成“组织领导传销活动罪”。
某些平台宣称“通过交易比特币即可实现财富自由”，实则依靠发展下线会员费维持运转，本质是“庞氏骗局”，根据刑法第二百二十四条之一，组织领导传销活动罪的最高可处五年以上有期徒刑，并处罚金。
若违反外汇管理规定：通过虚拟货币跨境转移资金
比特币的跨境特性使其成为非法跨境资金的转移工具,若组织者通过虚拟货币交易帮助个人或企业逃避外汇监管，如将境内资金兑换为比特币后转移至境外，再兑换为外币，或协助境外资金通过比特币渠道流入境内，可能违反《外汇管理条例》相关规定，情节严重的，甚至可能构成“逃汇罪”或“非法经营罪”的延伸罪名。
法律边界与合规提示
需要注意的是,我国法律并非禁止个人持有比特币，而是禁止相关金融业务活动，根据“9·24通知”，个人参与虚拟货币交易投资，属于个人自主行为，由此引发的财产损失自担，但若组织者以“投资”“理财”为名诱导他人交易，或通过公开宣传、承诺收益等方式向社会不特定对象募集资金，则可能涉嫌非法集资或诈骗。
2023年以来,监管部门进一步明确，虚拟货币“挖矿”“交易”“兑换”等活动均属于非法金融活动，任何组织和个人不得为上述活动提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等服务，不得提供营销宣传、支付结算、技术支持等便利，这意味着，为比特币交易提供技术服务、推广引流等辅助行为的主体，同样可能承担法律责任。
“组织交易比特币”绝非简单的“代客理财”或“中介服务”，其背后可能隐藏着非法经营、帮助犯罪、传销洗钱等多重法律风险，随着监管政策的持续收紧，法律对虚拟货币交易活动的打击力度不断加大，任何试图通过组织比特币交易牟利的行为，都将面临严厉的法律制裁，在此提醒公众，应自觉远离虚拟货币交易炒作活动，切勿触碰法律红线，共同维护健康有序的金融秩序。
