登录 / 注册中国在场外比特币交易吗？政策明令禁止下的灰色地带与风险警示
摘要：中国对比特币交易的全面禁止立场自2013年起，中国监管部门多次出台政策，明确对比特币交易及相关活动说“不”，2013年，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币不是法定货币，不...
中国对比特币交易的全面禁止立场
自2013年起，中国监管部门多次出台政策，明确对比特币交易及相关活动说“不”，2013年，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币不是法定货币，不得作为货币在市场上流通使用，要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务，2017年，七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫代币发行融资（ICO）的同时，明确“本公告发布之日起，各类代币发行融资活动立即停止”，并要求平台关闭虚拟货币交易、虚拟货币衍生品交易等业务，2021年，中国人民银行等十部门进一步发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（下称“924通知”），重申虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动。
这些政策的核心逻辑清晰：比特币等虚拟货币不具有法偿性，价格波动剧烈，易沦为洗钱、非法集资、诈骗等犯罪活动的工具，扰乱金融秩序。中国境内任何形式的比特币交易——包括场内（交易所）和场外（OTC）交易——均被明令禁止。
场外交易：政策禁令下的“灰色地带”
尽管政策全面禁止，但比特币的“去中心化”属性使其交易难以完全杜绝，场外交易（OTC）作为场内交易的替代方式，因不依赖统一平台、更隐蔽，成为部分用户试图绕过监管的“灰色地带”。
场外交易的本质是“点对点”交易，买卖双方通过私下协商（如社交媒体群组、即时通讯工具、线下见面等）达成价格和数量，通过第三方支付或“场外通道”（如USDT等稳定币）完成资金划转，相比曾经盛行的虚拟货币交易所场内交易，场外交易更难追踪：交易双方无需实名认证（或使用虚假身份），资金通过多个账户“拆分流转”，增加了监管难度。
从操作层面看，场外交易通常通过“商家”撮合完成：用户在OTC平台发布买卖需求，商家评估用户风险后（如要求小额试错、验证资金来源），通过银行转账、第三方支付（如支付宝、微信，尽管政策禁止，但仍存在隐蔽通道）或USDT“场外充值”等方式完成交易，商家通过赚取差价获利，形成“地下交易网络”。
场外交易的“隐秘”与“风险”
场外交易的隐蔽性，使其成为监管的难点，但也使其充满风险。
法律风险：参与即违法
根据“924通知”，虚拟货币交易属于“非法金融活动”，组织、参与虚拟货币交易炒作需承担法律责任，即便场外交易不通过交易所，只要涉及“为虚拟货币提供定价、信息中介、交易撮合等服务”，均可能被认定为“非法从事虚拟货币交易业务”，2022年，浙江警方曾破获一起利用场外交易洗钱案，涉案人员通过OTC将诈骗资金转换为比特币，最终以“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”被判刑，普通用户参与场外交易，若资金来源不明或涉及违法犯罪，可能面临财产损失甚至刑事责任。
资金安全风险：商家“跑路”、交易欺诈频发
场外交易缺乏第三方担保，资金安全完全依赖商家信用，现实中，“OTC商家跑路”“虚假充值”“到账不放币”等骗局屡见不鲜：部分商家诱导用户先转账，收到资金后以“账户异常”“风控审核”等理由拖延，最终失联；更有不法分子通过“钓鱼链接”“虚假钱包”盗取用户比特币，2023年，深圳某投资者在OTC购买比特币时，因商家伪造到账截图，导致50万元人民币“打水漂”。
金融风险：价格操纵与“黑天鹅”事件
场外交易缺乏透明度，价格易被操纵，部分大商家通过“刷量”“对倒”制造虚假交易量，误导市场走势；更有甚者利用场外流动性不足，突然“砸盘”引发价格暴跌，导致普通用户深度套牢，场外交易多依赖USDT等稳定币，而USDT与美元的“锚定”稳定性常受质疑，一旦USDT“脱锚”，场外交易将面临剧烈波动风险。
数据安全风险：个人信息泄露
场外交易通常要求用户提供身份证、银行卡、手机号等个人信息，这些信息可能被商家非法收集、贩卖，用于电信诈骗、身份盗用等违法犯罪活动，2022年，某知名OTC平台被曝数据泄露，超10万用户信息被暗网售卖,引发大规模诈骗案件。
监管持续高压：打击场外交易“无死角”
针对场外交易的隐蔽风险，监管部门正采取“技术+制度”组合拳，打击“地下交易网络”。
监管部门强化支付渠道监测，2022年起，央行联合多部门要求银行、支付机构加强对“虚拟货币交易”“USDT兑换”等异常交易的监测，一旦发现可疑账户，立即冻结并上报，数据显示，2023年全国支付机构累计拦截虚拟货币交易相关异常账户超5万个，涉案资金超百亿元。
监管部门加大刑事打击力度，2023年，公安部部署“净网2023”专项行动，重点打击虚拟货币交易洗钱、非法资金结算等犯罪，破获相关案件超1200起，抓获犯罪嫌疑人2300余名，江苏警方捣毁一个利用OTC交易为跨境赌博洗钱的团伙，涉案金额达20亿元，主要嫌疑人因“洗钱罪”被判处有期徒刑十年。
监管部门通过“风险提示”引导公众远离虚拟货币交易，2023年，银保监会、央行等多部门联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的提示》，明确“参与虚拟货币交易活动存在法律风险，财产安全不受保护”，呼吁公众树立正确投资观,远离非法金融活动。
远离非法交易，守护财产安全
中国对比特币交易的禁止立场一以贯之，场外交易并非“法外之地”，而是法律风险与金融风险的“重灾区”，比特币的“去中心化”特性使其难以被完全取缔，但监管的“天网”正越织越密，任何试图绕过监管的行为，都可能面临法律的严惩。
对于普通投资者而言，虚拟货币并非“财富密码”，而是“风险深渊”，应树立理性投资观念，远离比特币等虚拟货币交易，警惕“高收益”背后的陷阱，切实守护自身财产安全，唯有遵守法律法规，选择合法合规的投资渠道,才能实现财富的稳健增长。
