登录 / 注册明确法律红线，国内比特币交易为何被认定为非法
摘要：从“无序”到“全面禁止”的监管逻辑比特币作为一种去中心化的虚拟货币,其交易行为在国内的合法性经历了一个从“默许存在”到“全面禁止”的演变过程，早在2013年，中国人民银行等五部门发布《关于防范比特币风...
从“无序”到“全面禁止”的监管逻辑
比特币作为一种去中心化的虚拟货币,其交易行为在国内的合法性经历了一个从“默许存在”到“全面禁止”的演变过程，早在2013年，中国人民银行等五部门发布《关于防范比特币风险的通知》，首次明确比特币“不是真正意义上的货币”，而是一种“特定的虚拟商品”，同时禁止金融机构和支付机构开展比特币相关业务，这一阶段，监管部门虽未直接禁止个人间的比特币交易，但已为其划定了“不得作为货币流通”的底线。
随着比特币等虚拟货币交易规模的扩大,其背后的金融风险和社会问题逐渐显现，2021年，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（下称《通知》），首次从法律层面明确“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动”。《通知》指出，开展虚拟货币交易、兑换、中介、定价等服务，以及为虚拟货币交易提供服务，均属于非法金融活动，一律严格禁止，这一标志性文件的出台，标志着国内比特币交易正式被纳入“非法”范畴，监管态度也从“风险防范”升级为“全面取缔”。
非法性的核心依据：比特币交易的本质与风险
国内将比特币交易认定为非法,并非否定其技术价值，而是基于对比特币本质及交易风险的深刻考量，具体可从以下三方面理解：
冲击国家货币主权与金融秩序
比特币具有去中心化、总量恒定、跨境流动便捷等特点，其交易本质上绕开了传统金融体系的监管，若允许比特币自由交易，可能被用作规避资本管制、洗钱、逃税的工具，冲击人民币的法币地位，干扰国家金融政策的实施，正如监管部门所指出的，“虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融秩序”，其匿名性和跨境性使得金融监管难以穿透，易引发系统性风险。
投资者权益保护与金融风险防控
比特币价格波动极大,缺乏内在价值支撑，其交易本质上是“零和博弈”，多数投资者尤其是中小投资者面临严重亏损风险，近年来，国内频发比特币交易平台“跑路”、挪用客户资金、虚假宣传等事件，导致大量投资者血本无归，监管部门明确禁止比特币交易，正是为了避免虚拟货币市场风险向社会领域传导，保护人民群众的财产安全。
规避监管与违法犯罪滋生土壤
由于比特币交易的匿名性,其已成为非法活动的“洗钱工具”，从贩毒、走私、贪污贿赂等犯罪活动的资金转移，到网络诈骗、非法集资等黑灰产的资金结算，比特币的匿名性为违法犯罪提供了便利，监管部门取缔比特币交易，旨在切断虚拟货币与非法活动的关联，维护社会公平正义。
监管实践：全面禁止下的执法逻辑与成效
自2021年《通知》发布以来，监管部门通过“堵疏结合”的方式，全面清理国内比特币交易相关业务，取得了显著成效。
在“堵”的方面，监管部门叫停了所有虚拟货币交易平台，禁止国内互联网企业开展虚拟货币交易服务，切断比特币与法币的兑换渠道，通过技术手段监测和屏蔽虚拟货币交易网站、APP，防止其通过境外服务器向境内用户提供服务，监管部门还对参与虚拟货币交易的金融机构、支付机构进行严格问责，确保“零容忍”执法。
在“疏”的方面，监管部门引导区块链技术向合规方向发展，鼓励在供应链金融、数字政务、跨境支付等领域探索区块链技术的应用，而非聚焦于虚拟货币炒作，国内多家互联网企业已将区块链技术应用于数据存证、溯源、数字版权等领域，推动了实体经济的数字化转型。
经过持续监管,国内比特币交易规模大幅萎缩，相关违法犯罪活动得到有效遏制，投资者对虚拟货币的风险认知显著提升，盲目炒作的现象明显减少，金融和社会秩序保持稳定。
理性看待虚拟货币，坚守法律与风险底线
国内比特币交易被认定为非法,是监管部门基于维护国家金融安全、保护投资者权益、防范社会风险的必然选择，这一政策并非否定区块链技术的价值，而是旨在引导虚拟货币行业回归理性，避免其成为金融风险的源头。
对于普通投资者而言,应充分认识到比特币等虚拟货币的非法属性和投资风险，自觉远离相关交易活动，切勿盲目跟风炒作，区块链技术的创新发展应在法律法规框架内进行，只有与实体经济深度融合，才能真正发挥其技术价值，为经济社会发展贡献力量。
法律红线不容触碰,风险底线必须坚守，在虚拟货币监管领域，我国始终保持清醒认识和坚定立场，坚决维护金融市场的稳定与安全。
