登录 / 注册我国交易比特币违法吗？权威解读与风险提示
摘要：近年来，随着数字货币的兴起，比特币作为最知名的加密货币，一直备受关注，不少投资者关心在我国交易比特币是否合法，这一问题需要从我国现行法律法规、监管政策以及司法实践等多个维度进行明确解答，我国对比特币的...
近年来，随着数字货币的兴起，比特币作为最知名的加密货币，一直备受关注，不少投资者关心在我国交易比特币是否合法，这一问题需要从我国现行法律法规、监管政策以及司法实践等多个维度进行明确解答。
我国对比特币的定性：非法定货币，特定交易活动受限
我国从未承认比特币等虚拟货币的法定货币地位,2013年，中国人民银行等五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》明确指出：“比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。”这意味着比特币在我国不能像人民币一样用于商品买卖、债务清偿等法定货币职能。
2021年,中国人民银行等十部门联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“9·24通知”）进一步强化了监管态度，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，通知指出，开展虚拟货币交易兑换、虚拟货币衍生品交易作为中央对手方交易、虚拟货币登记、交易、清算、结算等业务，以及为虚拟货币交易提供服务（如注册、开户、交易、清算、结算、交割、信息咨询、技术服务等），均属于非法金融活动。
个人持有比特币不违法，但相关交易风险自担
需要明确的是,我国法律并未禁止个人持有比特币，根据“9·24通知”，个人持有虚拟货币本身不构成违法，个人自由支配其持有的虚拟财产的权利受到法律保护，这并不意味着个人可以自由参与比特币交易或相关活动。
若个人通过境外虚拟货币交易平台进行买卖,或与他人进行个人间的不以盈利为目的的比特币转让，目前法律并未明确禁止，但需要注意的是，此类交易存在以下风险：
- 交易安全风险：个人间交易或通过境外平台交易，易遭遇诈骗、黑客攻击、资金被盗等问题，且缺乏有效法律救济途径。
- 金融监管风险：若交易行为被认定为具有经营性质（如频繁交易、充当“做市商”等），可能涉嫌从事非法金融活动，面临监管处罚。
- 政策合规风险：我国监管政策持续收紧，未来不排除进一步规范个人间交易的可能。
禁止的“交易行为”：涉及虚拟货币相关业务的均属违法
“9·24通知”划定了清晰的“红线”：任何虚拟货币相关业务活动均属违法，具体包括：
- 虚拟货币交易平台：无论是境内还是境外平台，为我国境内用户提供服务均属违法，我国已依法关闭境内所有虚拟货币交易平台，目前境内用户通过境外平台交易不受法律保护，且平台可能随时面临关闭风险。
- 虚拟货币“挖矿”活动：2021年起，我国全面虚拟货币“挖矿”活动，将之列为淘汰类产业，严禁任何新增项目，并对现有项目有序清退。
- 虚拟货币金融服务：包括为虚拟货币提供登记、交易、清算、结算等服务，或虚拟货币衍生品交易（如期货、合约等），均被明确禁止。
- ICO（首次代币发行）：本质上属于未经批准非法公开融资行为，已被明令禁止。
违反监管规定的法律后果
若从事上述被禁止的虚拟货币相关业务活动,可能面临以下法律风险：
- 行政处罚：监管部门可对相关机构及个人采取罚款、没收违法所得、吊销营业执照等处罚。
- 刑事责任：若涉及非法吸收公众存款、集资诈骗、洗钱、非法经营等犯罪行为，将依法追究刑事责任，2022年“PlusToken”平台案中，主犯因组织虚拟货币传销活动被判处有期徒刑，并处罚金。
- 民事纠纷不受保护：因虚拟货币交易产生的合同纠纷，法院通常以“违反法律、行政法规的强制性规定”为由认定合同无效，投资者自行承担损失。
理性看待比特币，远离非法交易
我国交易比特币的合法性需区分情形：个人持有比特币不违法，但任何涉及虚拟货币的交易、兑换、中介服务等业务活动均被法律禁止，属于非法金融活动，投资者应充分认识到比特币的价格波动极大、交易风险极高，且在我国法律框架下不受保护，切勿轻信“高收益、低风险”的宣传，远离虚拟货币炒作，避免因参与非法活动而遭受财产损失或法律制裁。
对于普通民众而言,应树立正确的投资观念，选择合法合规的投资渠道，共同维护健康有序的金融秩序，监管部门也将持续打击虚拟货币相关违法犯罪活动，切实防范金融风险。
