登录 / 注册明确法律红线，中国比特币交易为何被视为违法？
摘要：近年来，比特币等虚拟货币在全球范围内引发广泛关注，其价格波动和投资属性吸引了大量参与者，在中国，比特币交易被明确界定为违法行为，这一立场背后有着深刻的经济、金融和法律考量，本文将结合中国法律法规及政策...
近年来，比特币等虚拟货币在全球范围内引发广泛关注，其价格波动和投资属性吸引了大量参与者，在中国，比特币交易被明确界定为违法行为，这一立场背后有着深刻的经济、金融和法律考量，本文将结合中国法律法规及政策导向，解析比特币交易为何被禁止，以及这一规定的现实意义。
中国对比特币交易的定性：从限制到全面禁止
中国对比特币的态度经历了从“谨慎监管”到“全面禁止”的演变，早在2013年，中国人民银行等五部门发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币不具有与货币同等的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，同时要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务，此后，随着虚拟货币交易规模的扩大及其对金融秩序的潜在冲击，监管政策不断加码，2021年，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币相关业务活动（包括比特币交易、兑换、作为中介提供交易服务等）属于非法金融活动，一律严格禁止。
比特币交易被界定为违法的核心原因
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威胁国家货币主权与金融稳定
比特币的去中心化、匿名性和跨境流通特性，使其可能对中国的法定货币体系构成挑战，比特币若被广泛用于商品交易或支付结算，会削弱人民币的主导地位，干扰国家货币政策的实施；其价格剧烈波动易引发投机热潮，导致资金脱实向虚，甚至可能被用于洗钱、恐怖融资、非法资金跨境转移等违法犯罪活动，威胁国家金融安全。 -
防范金融风险与保护投资者权益
比特币交易缺乏真实的价值支撑，其价格主要由市场情绪和投机行为驱动，极易形成泡沫，普通投资者往往因信息不对称和专业能力不足，陷入“追涨杀跌”的陷阱，面临巨大的财产损失风险，中国监管部门多次强调，虚拟货币交易“不是法定货币，不具有法偿性”，其投资损失不受法律保护，禁止相关业务旨在从源头上切断风险传播链条，保护人民群众的财产安全。 -
维护正常的经济金融秩序
虚拟货币交易活动常与逃税、非法集资、诈骗等违法犯罪行为交织，一些平台通过虚构交易、操纵价格等手段骗取投资者资金，或利用比特币的匿名性逃避监管，禁止比特币交易，有助于净化市场环境，防止资本无序流动，保障正常的经济金融秩序。
法律后果与监管实践
根据中国现行法律法规,参与比特币交易的个人或机构将面临相应的法律风险，对于个人而言，虽然持有比特币本身不直接构成犯罪，但若通过比特币进行洗钱、诈骗、非法集资等活动，将依据《刑法》《反洗钱法》等法律追究刑事责任，对于开展虚拟货币相关业务的企业，监管部门将采取关停平台、吊销营业执照、罚款等措施，情节严重者可能涉及刑事责任。
近年来,中国监管部门持续加大打击力度，关停了大量虚拟货币交易平台和“挖矿”项目，并通过技术手段监测和阻断非法交易行为，监管部门多次提醒公众警惕虚拟货币交易风险，明确“参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险，任何法人、非法人和其他组织不得非法从事虚拟货币交易业务”。
理性看待比特币与法律合规
比特币作为区块链技术的应用之一,其技术本身具有一定的创新价值，但技术中立不代表可以脱离监管，中国在明确禁止比特币交易的同时，积极推动区块链技术在合法合规领域的应用，如数字人民币的研发、供应链金融、政务服务等，旨在通过技术创新服务实体经济，而非放任虚拟货币扰乱金融秩序。
对于普通投资者而言,应充分认识到比特币交易的违法性和高风险性，自觉远离相关活动，避免因投机行为遭受财产损失，应增强法律意识，选择合法的投资渠道，共同维护健康稳定的金融环境。
中国禁止比特币交易,是基于国家金融安全、经济秩序和社会稳定的全局考量，是防范化解重大风险的重要举措，在数字经济快速发展的今天，只有坚守法律底线，合规创新，才能实现技术与经济的良性互动，公众应理解并支持监管政策，树立正确的投资观念，共同守护国家金融安全和社会稳定。
