登录 / 注册警惕风险！交易比特币在我国属非法行为，投资者须认清法律边界
摘要：近年来，比特币等虚拟货币因其价格波动大、投机性强的特点，吸引了部分投资者的关注，在我国，交易比特币并非合法的投资行为，而是明确被法律禁止的金融活动，这一立场并非一时之策，而是基于国家金融安全、经济秩序...
近年来，比特币等虚拟货币因其价格波动大、投机性强的特点，吸引了部分投资者的关注，在我国，交易比特币并非合法的投资行为，而是明确被法律禁止的金融活动，这一立场并非一时之策，而是基于国家金融安全、经济秩序和社会稳定的综合考量，投资者必须清醒认识其法律风险，切勿因短期利益触碰法律红线。
我国为何禁止比特币交易？法律依据与政策逻辑清晰
我国对比特币交易的禁令，并非针对技术创新本身，而是为了防范金融风险、维护国家货币主权和金融秩序，从法律层面看，我国并未赋予比特币任何法定货币地位，其本质上是一种特定的虚拟商品，不具备与货币等同的法律属性。
2013年，中国人民银行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币“不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正的货币”，并要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务，2021年，进一步升级的监管政策出台，中国人民银行等十部门联合印发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确规定“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动”，任何机构或个人不得开展虚拟货币交易、兑换、中介、衍生品交易等业务，禁止虚拟货币与法定货币之间的兑换行为。
这些政策的出台，核心逻辑在于：比特币交易具有高度投机性，容易引发金融风险，其价格剧烈波动可能导致投资者财产严重损失，且交易环节常与洗钱、非法集资、诈骗等违法犯罪活动交织，威胁国家金融安全和社会稳定，比特币“挖矿”和交易消耗大量能源，与我国“双碳”目标背道而驰，禁止相关业务也是推动绿色发展的必然要求。
非法交易比特币的法律风险：投资者切勿心存侥幸
既然交易比特币被明确界定为非法行为，参与者必然面临多重法律风险，这些风险并非“纸上谈兵”，而是已有大量案例警示现实的残酷。
一是财产损失风险不受法律保护。 比特币交易不受我国法律保护，一旦发生交易平台跑路、黑客攻击或个人账户被盗，投资者的资金往往难以追回，即便通过私下交易、场外交易（OTC）等方式进行，若出现纠纷，法院也不会以“投资”“借贷”等理由支持返还诉求，投资者只能自行承担损失。
二是可能承担行政甚至刑事责任。 根据《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，参与虚拟货币交易炒作活动，由金融监管部门、市场监管部门、网信部门等依法采取关闭网站、关闭移动APP、下架应用程序、吊销营业执照等行政监管措施，若涉及组织虚拟货币交易、非法经营、洗钱、集资诈骗等犯罪行为，还将依据《刑法》追究刑事责任，最高可判处无期徒刑，2022年北京警方破获的一起虚拟货币交易洗钱案中，犯罪团伙通过比特币交易为电信诈骗洗钱，涉案金额达12亿元，主犯最终因洗钱罪被判处有期徒刑。
三是个人信用与账户安全风险。 非法交易比特币的行为可能被纳入个人征信记录，影响贷款、就业、出行等多方面，由于比特币交易常涉及匿名转账，投资者账户容易被不法分子利用，卷入违法犯罪活动，甚至成为“帮凶”，面临法律连带责任。
树立正确投资观念，远离非法金融活动
比特币等虚拟货币的“造富神话”背后，是法律的红线和风险的深渊，我国金融市场始终坚持“金融服务实体经济”的导向，合法合规的投资渠道丰富多样，如银行理财、公募基金、股票等，均在法律框架内运行，投资者权益受到充分保护。
面对虚拟货币的高诱惑，投资者需保持理性：不轻信“稳赚不赔”的虚假宣传，不参与任何形式的比特币交易、兑换、挖矿等活动；通过正规金融机构进行投资，远离“场外交易”“合约交易”等灰色地带；提高风险防范意识，保护个人信息和财产安全，避免因小失大。
交易比特币在我国属非法行为，这是国家维护金融安全的底线，也是保护投资者利益的屏障，任何试图挑战法律边界的行为，都将付出沉重代价，唯有敬畏法律、远离非法金融活动，才能守护好自己的“钱袋子”,共同维护健康有序的金融环境。
