登录 / 注册中国银行持续发力 严厉打击比特币交易 维护金融秩序稳定
摘要：近年来，以比特币为代表的虚拟货币因其价格剧烈波动、交易匿名性强等特点，在全球范围内引发广泛关注，虚拟货币并非法定货币，其交易活动潜藏着巨大的金融风险，包括洗钱、非法集资、诈骗等，严重威胁国家金融秩序和...
近年来，以比特币为代表的虚拟货币因其价格剧烈波动、交易匿名性强等特点，在全球范围内引发广泛关注，虚拟货币并非法定货币，其交易活动潜藏着巨大的金融风险，包括洗钱、非法集资、诈骗等，严重威胁国家金融秩序和社会稳定，作为我国金融体系的重要支柱，中国银行始终坚决贯彻落实国家关于防范化解金融风险的决策部署，持续加大对虚拟货币交易活动的打击力度，切实守护人民群众的财产安全。
认清虚拟货币本质，警惕金融风险隐患
比特币等虚拟货币并非由货币当局发行，不具有法偿性与强制性货币属性，其价格形成机制缺乏有效监管，极易被投机资本操纵，导致暴涨暴跌，近年来，全球范围内因虚拟货币交易引发的爆仓、跑路等事件频发，大量投资者血本无归，甚至成为非法资金流动的“洗钱工具”，我国早已明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，任何交易平台、金融机构和个人不得参与其中，中国银行多次发布公告，提醒公众警惕虚拟货币交易风险，切勿盲目跟风，避免陷入金融陷阱。
多措并举，织密虚拟货币交易“防火墙”
为从源头上遏制虚拟货币交易蔓延，中国银行联合公安、央行、金融监管等多部门，构建了“监测—预警—处置—宣传”的全链条防控体系，在技术层面，中国银行依托大数据、人工智能等技术手段，加强对可疑交易的实时监测，重点排查涉及虚拟货币的资金划转、账户交易等行为，一旦发现异常，立即采取限制交易、冻结账户等措施，在制度层面，银行严格执行客户身份识别（KYC）、反洗钱（AML）等规定，对高风险客户和交易进行强化审核，确保资金流向合法合规，中国银行还积极配合监管部门开展专项整治行动，关停为虚拟货币交易提供服务的“地下钱庄”“跑分平台”等非法机构，切断虚拟货币与实体金融系统的连接通道。
强化公众教育，引导理性投资观念
打击虚拟货币交易不仅需要监管“硬约束”，更需要公众“软共识”，中国银行积极履行社会责任，通过官方网站、手机银行、网点宣传等多种渠道，普及金融知识，揭露虚拟货币交易的虚假宣传和潜在风险，银行工作人员在办理业务时，主动向客户提示虚拟货币交易的非法性，引导公众树立正确的投资理念，选择合法合规的理财渠道，中国银行呼吁社会各界共同参与监督，如发现虚拟货币交易线索，及时向公安机关或监管部门举报，共同维护健康有序的金融环境。
坚守金融初心，服务实体经济高质量发展
中国银行作为国有大型商业银行，始终坚持以服务实体经济为己任，坚决贯彻落实国家货币政策，将金融资源精准投向实体经济重点领域和薄弱环节，打击虚拟货币交易，并非否定技术创新，而是为了防范金融风险，引导资本回归本源，支持实体经济发展，中国银行将继续发挥金融“稳定器”和“压舱石”作用，持续强化风险防控能力，为维护国家金融安全、促进经济社会高质量发展贡献力量。
虚拟货币交易乱象丛生，危害深远，中国银行将以“零容忍”态度严厉打击相关非法活动，坚决守住不发生系统性金融风险的底线，也提醒广大公众提高风险防范意识，远离虚拟货币交易，选择合法投资渠道，共同守护好自己的“钱袋子”。
