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比特币境外交易犯法吗？关键在于你是否触碰了这些法律红线

eeo2026-01-27 09:43:00WEB330

摘要：
近年来,随着数字货币的普及，比特币作为“加密货币之王”，其跨境交易成为不少投资者关注的焦点，尤其在国内严管加密货币交易的背景下，一些人将目光投向境外平台，试图通过“出海”交易比特币，但一个核心问题始终...

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近年来,随着数字货币的普及，比特币作为“加密货币之王”，其跨境交易成为不少投资者关注的焦点，尤其在国内严管加密货币交易的背景下，一些人将目光投向境外平台，试图通过“出海”交易比特币，但一个核心问题始终悬而未决：比特币境外交易是否违法？ 答案并非简单的“是”或“否”，而是取决于交易行为是否触碰了中国的法律红线，以及是否违反了交易所在国的监管规定。

中国法律对“比特币交易”的基本态度：定性清晰，监管从严

要判断比特币境外交易是否违法,首先需明确中国法律对比特币的定位，根据中国人民银行等七部门2017年发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称“94公告”），比特币等“虚拟货币”不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用；任何金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。

2021年,十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“924通知”），进一步明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动，这意味着，无论交易发生在境内还是境外，只要交易对象是中国居民，且涉及人民币与比特币的兑换、撮合交易等“金融业务”，均被法律禁止。

比特币境外交易是否违法？分场景看风险

既然境内比特币交易被定性为非法,境外交易”是否就等于“合法”？答案是否定的，具体是否违法，需结合交易目的、资金来源、是否涉及非法活动等场景综合判断：

场景1：个人持有比特币，并通过境外平台“场外交易”（OTC）兑换外币或人民币

这是最常见的境外交易模式：用户在境外交易所（如Binance、OKX等国际平台）注册账户，将人民币通过“地下钱庄”“虚拟货币支付通道”等方式兑换成美元或稳定币（如USDT），再购买比特币，或直接在平台OTC区与境外卖家交易，最终将比特币变现为外币或人民币。

法律风险：

违反外汇管理规定：若通过非法渠道将人民币兑换成外币（如“对敲”“水房”等），可能涉嫌逃汇或非法买卖外汇，依据《外汇管理条例》，情节严重的可处逃汇金额30%以下罚款，或构成犯罪（如非法经营罪、逃汇罪）。
涉嫌非法金融活动：若交易过程中存在“做市商”“撮合交易”等行为，可能被认定为变相从事虚拟货币交易业务，违反“924通知”的禁止性规定。
洗钱风险：若资金来源不明，或通过虚拟货币“跑分”“混币”等方式掩饰非法所得，可能构成洗钱罪。

场景2：个人持有比特币，仅用于境外消费、投资或转移资产

用比特币在境外电商平台购物、购买境外房产、或转移至境外亲属账户。

法律风险：

资产转移合法性：若未按规定申报外汇，或通过虚拟货币规避外汇管制，可能违反《外汇管理条例》境内个人向境外转移资产，需向外汇局申请”的规定。
税务风险：比特币属于“虚拟商品”，若通过境外交易产生收益（如低价买入、高价卖出境外资产），需依法申报个人所得税，否则可能构成逃税。

场景3：利用比特币境外交易进行洗钱、赌博、逃税等违法犯罪活动

这是法律明确禁止的行为,通过比特币跨境转移赌资、贪污受贿所得，或利用境外交易所逃避国内税务监管。

法律风险：

构成刑事犯罪：无论交易是否发生在境外，只要行为主体是中国公民或境内单位，且涉及洗钱、赌博、逃税、非法集资等犯罪，均适用中国法律。《刑法》第191条明确规定“为掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”而通过虚拟货币交易，构成洗钱罪；第303条将“利用虚拟货币开设赌场”定为赌博罪。

境外交易所的“合规性”不能成为“护身符”

有人认为：“交易的是境外合规交易所，当地法律允许，为何中国法律管？”这种观点忽略了“法律域外效力”的核心原则：中国公民在境外实施的犯罪行为，只要侵害了中国国家利益或公民权益，中国司法机关仍有管辖权。

多数国家对虚拟货币交易所的监管并非“放任不管”，美国要求交易所注册为“货币服务业务”（MSB）并接受FinCEN监管；欧盟通过《加密资产市场法案》（MiCA）要求交易所履行反洗钱、客户尽职调查等义务，若用户选择的境外交易所本身不合规（如未在当地注册、反洗钱机制缺失），用户不仅面临资金安全风险（如平台跑路、被盗），一旦交易被认定为“非法金融活动”，仍需承担法律责任。