登录 / 注册比特币交易赚差价违法吗？一文读懂法律边界与风险提示
摘要：近年来，随着数字货币的兴起，比特币作为其中的“领头羊”，吸引了大量投资者参与交易，“低买高卖”赚差价是最常见的投资方式，但围绕“比特币交易赚差价是否违法”的争议始终存在，这一问题并非简单的“是”或“否...
近年来，随着数字货币的兴起，比特币作为其中的“领头羊”，吸引了大量投资者参与交易。“低买高卖”赚差价是最常见的投资方式，但围绕“比特币交易赚差价是否违法”的争议始终存在，这一问题并非简单的“是”或“否”，而是需要结合中国现行法律法规、政策导向以及交易场景综合判断，本文将从法律层面、政策态度、实践风险等多个角度，为你详细解读比特币交易赚差价的合规性问题。
法律层面：我国未明确禁止个人间比特币交易，但“货币属性”不被承认
从现行法律来看，我国并未直接出台条文禁止个人之间进行比特币交易或通过交易赚差价，2013年，中国人民银行等五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》）明确界定：比特币是一种特定的“虚拟商品”，不具有与货币同等的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，这意味着：
- 个人间交易不违法：如果个人持有比特币，通过私下交易或合规平台卖给其他个人，赚取差价的行为，目前法律并未明确禁止，只要交易双方自愿、不涉及洗钱、诈骗等违法犯罪活动，这类交易在法律上属于“民事行为”，双方通过合同约定权利义务，纠纷可依据《民法典》处理。
- 禁止“货币化”使用：如果将比特币作为“货币”在市场上流通（如用比特币购买商品、支付服务费用），或组织法定货币与比特币之间的集中交易（即“ICO”或“交易所业务”），则明确违反《通知》及后续政策，涉嫌非法金融活动。
政策态度：严控“金融化”交易，个人投资需警惕“灰色地带”
虽然个人间比特币交易未被直接禁止，但我国对比特币的监管态度始终是“严控金融风险，打击非法活动”，2021年，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“924通知”），进一步明确了监管红线：
- 禁止虚拟货币相关金融业务：任何机构或个人不得开展虚拟货币兑换法定货币、虚拟货币作为中央对手方交易清算、虚拟货币衍生品交易（如期货、杠杆等）等业务，这意味着，国内所有虚拟货币交易所均已关停，个人若想通过“高杠杆”“合约交易”等赚差价，只能通过境外平台，而这类平台不受国内法律保护。
- 打击非法活动：利用比特币进行洗钱、逃税、集资诈骗、非法集资等行为，无论是否“赚差价”，均属于违法犯罪，有人通过“传销盘”以“比特币投资赚差价”为名骗取资金，或利用比特币交易转移非法所得，此类行为将面临刑事处罚。
实践风险：即使“不违法”，这些“坑”仍需警惕
虽然个人间比特币交易赚差价在法律上存在“合规空间”，但实践中风险极高，普通人需谨慎对待：
- 平台跑路与交易诈骗风险：目前国内已无合规的比特币交易平台，个人若通过境外平台或私下交易，可能面临平台突然跑路、黑客盗币、交易对手违约等问题，由于比特币交易具有匿名性，一旦发生纠纷，通过法律途径维权难度极大。
- 价格波动风险：比特币价格受市场情绪、政策变化、国际局势等多重因素影响，波动极大，投资者可能在“追涨杀跌”中蒙受重大损失，甚至血本无归，这种风险属于市场风险，虽不违法，但需自行承担。
- 政策不确定性风险：我国对虚拟货币的监管政策仍在动态调整中，未来若进一步收紧个人交易政策（如限制大额交易、加强实名制等），可能导致比特币流动性下降，影响差价收益的实现。
合规交易需坚守“三条底线”
综合来看，比特币交易赚差价是否违法，核心在于是否触碰法律和政策红线，对于个人投资者而言，若想参与比特币交易并赚取差价，需坚守以下底线：
- 不触碰“金融业务”红线：不参与杠杆、合约、期货等衍生品交易，不充当“做市商”“交易中介”，不组织集中交易。
- 不涉及违法犯罪活动：不利用比特币洗钱、逃税、诈骗，不参与“传销盘”“资金盘”等非法集资项目。
- 选择合规交易场景：仅限个人间私下小额交易，且需确认交易对手身份，保留交易记录（如转账凭证、聊天记录等），避免通过无监管的境外平台操作。
需要强调的是，比特币交易具有极高的风险，目前我国已明确“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动”，普通投资者应充分认识风险，切勿盲目跟风，对于缺乏专业知识和风险承受能力的普通人而言，远离比特币交易、选择合规的投资渠道，才是最稳妥的选择。
不构成法律建议，具体问题需结合实际情况咨询专业法律人士。）
