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中国交易比特币是否违法？一文读懂当前法律风险与监管态度

eeo2026-01-28 05:41:09WEB320

摘要：
近年来，比特币作为最知名的加密货币，其价格波动和投资价值一直备受关注，在中国境内，交易比特币是否违法”的问题，始终存在不少争议和误解，中国并未全面禁止比特币，但对相关交易活动设置了严格的限制，普通投资...

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近年来，比特币作为最知名的加密货币，其价格波动和投资价值一直备受关注，在中国境内，交易比特币是否违法”的问题，始终存在不少争议和误解，中国并未全面禁止比特币，但对相关交易活动设置了严格的限制，普通投资者需清晰了解法律边界，避免触碰红线。

中国对比特币的监管态度演变：从“禁止”到“限制”

中国对比特币的监管并非“一刀切”的禁止，而是根据不同主体和场景采取了分类管理的思路，这一态度经历了几个关键阶段：

早期默许与风险提示（2013-2017年）
2013年，中国人民银行等五部门发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币是一种“特定的虚拟商品”，不具有与货币等同的法律地位，但个人自由持有的风险自担，这一阶段，比特币交易和挖矿活动在国内较为活跃，监管以风险提示为主。
全面禁止交易与挖矿（2017-2021年）
2017年，七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫停了ICO（首次代币发行），并要求国内比特币交易平台关停人民币交易业务，2021年，国家发改委等十部门进一步明确，虚拟货币“挖矿”活动属于淘汰产业，严禁新增产能，并要求虚拟货币交易相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止。
当前监管：禁止金融化，默许个人持有（2021年至今）
中国的监管核心是“禁止虚拟货币相关金融业务活动，但不禁止个人持有比特币”，具体而言：
- 禁止行为：任何组织或个人不得开展虚拟货币兑换人民币作为出入金服务、不得为虚拟货币交易提供定价、撮合、清算等服务，不得虚拟货币衍生品交易（如期货、杠杆等），不得虚拟货币挖矿。
- 未明确禁止：个人持有比特币、通过境外平台交易、以“物物交换”形式（如用比特币购买实物商品）等行为，未被明确认定为违法，但需自行承担风险。

交易比特币的法律风险：哪些行为可能“踩线”？

尽管个人持有比特币不直接违法,但一旦涉及交易、融资等行为，可能面临法律风险，主要包括：

参与境内虚拟货币交易
国内已无合法的比特币交易平台，若通过境内网站、APP或个人进行人民币与比特币的兑换，可能被认定为“非法从事资金结算业务”，面临行政处罚，甚至构成“非法经营罪”，2022年杭州警方破获的“虚拟货币交易平台跑路案”，涉案平台因非法开展虚拟货币交易业务被取缔，负责人被追究刑事责任。
参与境外平台交易且涉及资金非法出入境
部分投资者通过境外平台（如Binance、OKX等）交易比特币，若涉及利用虚拟货币进行跨境资金转移、逃避外汇监管，可能违反《外汇管理条例》，构成“非法买卖外汇”或“洗钱”犯罪，2023年，深圳警方通报的案例中，某团伙通过虚拟货币跨境转移资金达上亿元，最终以洗钱罪被起诉。
通过虚拟货币进行非法集资或诈骗
以比特币为幌子开展ICO、资金盘、传销等活动，属于明确的违法犯罪行为，某些项目方宣称“高额回报”“稳赚不赔”，诱导投资者购买比特币“入股”，实则涉嫌集资诈骗，参与者不仅血本无归，还可能被追责。
挖矿活动的法律风险
中国已全面禁止虚拟货币挖矿，任何个人或组织不得新建、扩建挖矿项目，现有挖矿产能需限期关停，若私自挖矿，可能面临罚款、断电，甚至构成“非法采矿罪”或“破坏电力设备罪”。