登录 / 注册中国境内比特币交易，法律红线与市场规范
摘要：近年来，随着数字货币的全球兴起，比特币作为其中的代表，一度吸引了众多投资者的目光，在中国境内，比特币交易并非合法的投资渠道，而是明确被法律所禁止的，理解这一规定的背景、内涵及影响，对于维护金融秩序、保...
近年来，随着数字货币的全球兴起，比特币作为其中的代表，一度吸引了众多投资者的目光，在中国境内，比特币交易并非合法的投资渠道，而是明确被法律所禁止的，理解这一规定的背景、内涵及影响，对于维护金融秩序、保护投资者权益至关重要。
政策演进：从谨慎监管到全面禁止
中国对于比特币等虚拟货币的监管态度经历了一个逐步收紧的过程，早期，比特币作为一种新兴事物，监管部门曾表现出一定的包容，并出台了《关于防范比特币风险的通知》（2013年）等文件，明确比特币不具有与货币同等的法律地位，不得且不应作为货币在市场上流通使用,但同时提醒其可能存在的投资风险。
随着比特币等虚拟货币交易的规模扩大，其背后的金融风险、洗钱风险、投机风险以及对正常金融秩序的冲击日益凸显，特别是部分交易平台利用虚拟货币进行非法集资、诈骗、逃税等活动，严重扰乱了市场秩序，为此，监管部门进一步加大了整治力度，2021年，中国人民银行等十部门联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》），明确指出虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务,同样属于非法金融活动。
“违法”的核心内涵：为何比特币交易被禁止？
中国境内比特币交易被定性为“违法”,主要基于以下几点核心考量：
- 冲击国家货币主权与金融秩序： 比特币等虚拟货币没有国家信用背书，其价格剧烈波动，若允许其作为“货币”在市场上流通，会削弱法定货币的地位，干扰国家金融政策的制定和执行,甚至可能引发系统性金融风险。
- 助长非法金融活动： 虚拟货币的匿名性和跨境性，使其成为洗钱、恐怖融资、逃税、非法集资、诈骗等违法犯罪活动的温床，禁止相关交易,是从源头上切断这些非法活动的资金链。
- 保护投资者合法权益： 比特币等虚拟货币价格形成机制不透明，投机性极强，普通投资者缺乏专业知识和风险承受能力，极易遭受重大财产损失，监管部门禁止交易，旨在避免投资者盲目跟风,保护其财产安全。
- 防范能源消耗与环境污染： 比特币“挖矿”过程消耗大量电力资源，与中国“碳达峰、碳中和”的目标相悖，禁止比特币交易及相关活动,也有助于推动绿色低碳发展。
禁止的具体范围与影响
《通知》明确，任何法人、非法人和其他组织不得开展虚拟货币相关的业务活动，包括但不限于：为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；虚拟货币与法定货币之间的兑换服务；虚拟货币作为衍生品交易的基础资产；虚拟货币的借贷、担保、融资理财等中介服务。
对于个人而言，虽然《通知》未直接禁止个人持有虚拟货币，但明确参与虚拟货币交易炒作活动存在法律风险，个人通过境外虚拟货币交易所参与交易，或进行场外交易（OTC），一旦发生纠纷，难以受到法律保护，且可能面临资金被冻结、账户被冻结等风险。
禁止比特币交易，短期内对部分参与者和相关平台造成了冲击，但从长远看，有助于净化金融市场环境，引导资金流向实体经济，维护社会稳定，它也向市场传递了清晰信号：任何金融创新都必须在法律框架内进行,不得危害国家金融安全和公众利益。
投资者需擦亮眼睛，远离非法交易
面对明确的法律规定，投资者应树立正确的投资理念，深刻认识到比特币等虚拟货币交易的高风险性和非法性，切勿轻信“一夜暴富”的神话，盲目跟风炒作，应自觉遵守国家法律法规，远离虚拟货币交易炒作活动，选择合法合规的投资渠道，保护自身财产安全，要警惕以虚拟货币为名进行的各种诈骗活动,提高风险防范意识。
中国境内比特币交易被定性为违法，是监管部门基于维护国家金融安全、保护投资者利益、防范金融风险等多方面考量作出的审慎决策，这一规定并非扼杀创新，而是为了引导数字货币相关技术在合法合规的轨道上健康发展，确保金融市场的稳定与繁荣，对于公众而言，理解并遵守这一规定，是维护自身权益、参与健康市场秩序的必然要求。
