登录 / 注册比特币交易是否列入刑法？法律边界与风险解析
摘要：比特币交易的“灰色地带”与法律追问自2009年比特币诞生以来,其去中心化、匿名性、高波动性等特点，使其在全球范围内引发广泛关注，比特币交易曾经历从“野蛮生长”到“严格监管”的转变，尤其是近年来，比特币...
比特币交易的“灰色地带”与法律追问
自2009年比特币诞生以来,其去中心化、匿名性、高波动性等特点，使其在全球范围内引发广泛关注，比特币交易曾经历从“野蛮生长”到“严格监管”的转变，尤其是近年来，比特币交易是否被列入刑法”的讨论持续升温，这一问题并非简单的“是”或“否”，而是需要结合中国现行法律体系、监管政策及司法实践，从“行为定性”与“法律后果”两个维度综合分析。
比特币在中国的法律地位：不是“货币”，但受法律约束
要判断比特币交易是否涉及刑法,首先需明确其法律属性，根据中国人民银行等七部门2013年发布的《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》），比特币“不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用”，但“作为一种特定的虚拟商品，比特币交易具有一定的商品属性”。
这一界定奠定了比特币交易的“非货币化”基调：个人之间的比特币交易（如买卖、兑换）不涉及“非法经营货币”等货币类犯罪，但交易行为需遵守法律法规，不得用于洗钱、逃税、非法集资等违法犯罪活动，换言之，比特币本身不是刑法保护的“货币”，但围绕比特币的交易行为若触碰法律红线，仍可能构成犯罪。
比特币交易可能涉及的刑事犯罪：并非“一刀切”入刑，而是“行为定罪”
比特币交易是否“列入刑法”，关键在于交易行为是否符合刑法分则中具体罪名的构成要件，实践中，以下几类犯罪与比特币交易关联密切，需重点关注：
非法经营罪：未经许可的“交易所”或“OTC业务”
刑法第225条规定的“非法经营罪”，是虚拟货币交易领域最常涉及的罪名之一，根据《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（2021年，以下简称“924通知”），虚拟货币相关业务活动（包括交易所、OTC柜台、撮合交易等）属于“非法金融活动”，任何组织和个人不得开展相关业务。
司法实践：若个人或机构未经监管部门批准，擅自设立虚拟货币交易平台、提供集中交易服务，或通过“做市商”“资金池”等方式组织虚拟货币交易，情节严重的（如违法所得数额较大、造成恶劣社会影响），可能以“非法经营罪”定罪处罚，2021年上海“PlusToken”平台案中，被告人通过发展会员、虚拟货币交易炒作，非法获利超13亿元，最终以非法经营罪、诈骗罪等数罪并罚。
注意：个人之间的“点对点”交易（如私下买卖比特币）通常不构成非法经营罪，但若通过群组、第三方工具规模化经营，或涉及“黑产”（如洗钱通道），则可能被认定为“非法从事资金支付结算业务”，进而触犯该罪。
洗钱罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪：比特币的“匿名性”成双刃剑
比特币的匿名性和跨境流动性,使其容易被用于转移犯罪资金，根据刑法第191条，明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过比特币等虚拟货币“转换”“转移”“协助转移”的，构成洗钱罪。
司法实践：2022年江苏一起跨境电信诈骗案中，犯罪分子将诈骗所得通过比特币“洗白”，再通过境外OTC平台兑换为法定资金，最终参与洗钱的人员以洗钱罪被追究刑事责任，若个人明知比特币是他人犯罪所得（如盗窃、诈骗所得），仍帮助其兑换、转移资金，则可能构成“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”。
诈骗罪、非法吸收公众存款罪：以“比特币投资”为名的骗局
近年来,以“比特币交易”“虚拟货币挖矿”“区块链项目”为名实施的诈骗、非法集资案件频发，不法分子通过虚构“高收益比特币理财项目”“虚假交易平台”，诱骗投资者充值“USDT”“BTC”等虚拟货币，后卷款跑路；或以“挖矿收益”“静态动态分红”为诱饵，非法吸收公众资金。
法律适用：此类行为若符合诈骗罪（刑法第266条）或非法吸收公众存款罪（刑法第176条）的构成要件，将按相应罪名定罪，2023年浙江一起案件中，被告人搭建虚假“比特币期货交易平台”，骗取投资者充值资金超5000万元，最终以诈骗罪被判处有期徒刑十年。
其他可能涉及的罪名
- 逃税罪：若个人或企业通过比特币交易隐匿收入、逃避缴纳税款，数额较大且占应纳税额10%以上，可能构成逃税罪（刑法第201条）。
- 帮助信息网络犯罪活动罪：若明知他人利用比特币进行犯罪（如电信诈骗、赌博），仍为其提供OTC兑换、钱包技术支持等帮助，情节严重的，构成该罪（刑法第287条之二）。
哪些比特币交易行为“不构成犯罪”？明确法律边界
并非所有比特币交易都会触犯刑法,根据现行法律和监管政策，以下行为通常属于“合法”或“行政监管范畴”，不涉及刑事责任：
- 个人持有与低频次交易：个人通过合法渠道（如早期买入、接受赠与）持有比特币，或在私下进行小规模、点对点的买卖（如个人间直接转账交易），只要不涉及违法犯罪资金、不用于非法活动，一般不构成犯罪。
- 合规的“挖矿”行为：2021年“924通知”后，中国全面禁止虚拟货币“挖矿”活动，但若在政策出台前已合规开展，且未涉及其他违法犯罪（如偷电、污染环境），通常以行政处罚为主，不构成犯罪。
- 基于区块链技术的创新研发：企业或个人从事区块链底层技术研发（如比特币底层协议优化）、或开发合规的区块链应用（如供应链溯源），不涉及虚拟货币交易炒作的，属于合法的科技创新行为。
监管趋势与风险提示：合规是唯一出路
近年来,中国对虚拟货币交易的监管呈现“全面禁止、严厉打击”的态势，从2013年的《通知》到2021年的“924通知”，再到2023年最高人民法院、最高人民检察院《关于办理涉 cryptocurrency 刑刑事案件适用法律若干问题的意见（征求意见稿）》，监管政策的核心始终明确：虚拟货币交易炒作活动扰乱金融秩序，规避监管，存在较大风险，法律不予保护，参与者需自行承担风险。
风险提示：
- 警惕“黑产”关联：避免通过比特币进行洗钱、逃税、赌博等违法犯罪活动，否则可能面临刑事追责；
- 远离非法平台：不参与任何形式的虚拟货币交易平台、OTC业务，防止被“割韭菜”或卷入非法经营犯罪；
- 保护个人财产：比特币交易不受法律保护，一旦发生纠纷（如平台跑路、交易被骗），难以通过法律途径维权。
比特币交易“入刑”的核心是“行为违法性”
比特币交易本身并未被“一刀切”列入刑法，但围绕比特币的非法经营、洗钱、诈骗、非法集资等行为，若符合刑法具体罪名的构成要件，必然受到刑事处罚，法律打击的不是“比特币”这一虚拟商品本身，而是其被滥用于违法犯罪活动的“行为”，对于普通公众而言，需明确“虚拟货币交易不受法律保护”的底线，远离炒作和非法活动，才能避免触碰法律红线。
