登录 / 注册在中国，比特币还能交易吗？一文读懂当前合规路径与风险提示
摘要：近年来，随着数字货币市场的全球波动，不少投资者再次将目光投向比特币，但“比特币咋交易呀”成为高频疑问，中国对比特币等虚拟货币的交易政策经历了从开放到严格规范的过程，目前虽不禁止个人持有，但已全面叫绝相...
近年来，随着数字货币市场的全球波动，不少投资者再次将目光投向比特币，但“比特币咋交易呀”成为高频疑问，中国对比特币等虚拟货币的交易政策经历了从开放到严格规范的过程，目前虽不禁止个人持有，但已全面叫绝相关交易活动，本文将梳理当前比特币在中国的交易现状、合规路径及潜在风险,帮助投资者清晰认知政策边界。
政策演变：从“开放试点”到“全面清退”
要理解比特币在中国的交易现状，需先回顾政策脉络，2013年，中国人民银行等五部门发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币不是法定货币，但允许个人自愿持有和低风险投资交易，交易平台由此进入快速发展期。
比特币的匿名性、跨境属性逐渐引发金融风险担忧，2017年，七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫绝ICO（首次代币发行）并关停国内比特币交易平台的法定货币（法币）交易业务；2021年，进一步明确虚拟货币相关业务活动（如交易所、衍生品交易、信息中介等）属于非法金融活动，要求境内平台、个人不得为虚拟货币交易提供撮合、定价、清算等服务，同时禁止金融机构参与虚拟货币业务。
这意味着，中国已彻底关闭了“比特币交易平台+法币通道”的传统交易模式。
当前“交易”的合规路径：仅限个人间私下转让，且存在严格限制
尽管政策禁止了“平台化”“规模化”交易，但个人持有比特币的财产属性未被否定，因此私下转让在法律上属于“处分个人财产”的行为，需满足以下条件：
- 主体限于个人：企业、组织不得参与比特币买卖，金融机构（如银行、支付机构）不得提供任何相关服务。
- 方式必须私下：不得通过互联网公开平台（如网站、社交媒体群组）发布交易信息、提供撮合服务，仅能通过线下熟人之间一对一完成，且需自行承担交易风险。
- 资金来源合法：比特币交易所得需符合税务规定，若涉及大额交易，可能面临资金来源审查。
- 禁止跨境交易通道：通过境外平台（如Binance、OKX等）或“场外（OTC）交易”向境内用户提供服务，均属违规；个人也无法通过境内银行账户向境外平台转账。
当前“交易”本质是个人间的不定向、非公开财产转移，类似于“二手物品私下买卖”，而非市场化的“交易”。
风险提示：私下交易陷阱多，政策红线勿触碰
尽管存在私下转让路径，但实际操作中风险极高，需警惕以下问题：
- 法律风险：若私下交易涉及洗钱、非法资金转移、逃税等，可能触犯《刑法》《反洗钱法》等法律；若通过线上渠道（如微信、Telegram群组）发布交易信息，可能被认定为“非法从事虚拟货币交易相关业务”，面临行政处罚。
- 诈骗风险：私下交易缺乏第三方监管，容易出现“收款不发货”“虚假钱包”“钓鱼链接”等诈骗，且资金一旦损失难以追回。
- 平台风险：部分境外平台虽支持用户注册，但属于“非法境外服务”，境内用户无法通过合法渠道维权，且平台可能随时关闭或跑路。
- 资产安全风险：比特币存储需依赖数字钱包，若私钥丢失、被盗或钱包被黑客攻击，资产将永久损失。
理性看待比特币，远离非法交易
比特币已从“可交易的虚拟商品”回归“个人虚拟财产”的属性，其交易空间被严格压缩至个人私下转让，且伴随多重风险，投资者需明确：
- 任何承诺“安全合规”的比特币交易平台、OTC服务均为违规，切勿轻信；
- 个人私下交易需以“自用”“小额”为原则，避免规模化、频繁操作；
- 警惕“暴富神话”，比特币价格波动极大，且不具备法定货币的信用背书，投资需谨慎。
政策层面，中国始终坚持“防范金融风险、保护人民群众财产安全”的原则，对虚拟货币交易“零容忍”，投资者应树立正确投资观念，远离非法金融活动,避免因小失大。
