登录 / 注册筑牢金融安全防线，多措并举阻断比特币海外交易风险
摘要：近年来，以比特币为代表的虚拟货币在全球范围内迅速发展，其去中心化、匿名性等特点一度吸引了大量投资者，虚拟货币市场的波动性、投机性以及潜在的金融风险，也使其成为各国监管关注的焦点，“阻断比特币海外交易”...
近年来，以比特币为代表的虚拟货币在全球范围内迅速发展，其去中心化、匿名性等特点一度吸引了大量投资者，虚拟货币市场的波动性、投机性以及潜在的金融风险，也使其成为各国监管关注的焦点。“阻断比特币海外交易”作为防范金融风险、维护金融稳定的重要举措，已成为我国监管工作的重点之一，这一政策并非简单“禁止”，而是通过制度设计、技术手段和监管协同，构建起一道防范虚拟货币相关风险跨境传递的“防火墙”。
为何要阻断比特币海外交易？风险驱动下的必然选择
比特币等虚拟货币并非法定货币，其价值支撑缺乏实体经济的支撑，价格极易受市场情绪、投机资本等因素影响，暴涨暴跌屡见不鲜，近年来，虚拟货币市场频繁爆仓、跑路等事件，已导致大量投资者损失惨重，更重要的是，虚拟货币的匿名性和跨境流动性，使其成为非法活动的“温床”：
一是资本外逃风险，部分境内主体通过虚拟货币交易平台将资金转移至海外，规避我国外汇管制，威胁国家金融安全，据统计，2021年我国虚拟货币交易规模曾一度占全球交易量的较大比例，其中相当比例资金通过“地下钱庄”或海外平台流向境外，加剧了资本无序流动。
二是洗钱与非法融资，虚拟交易的匿名性使得资金流向难以追踪，为毒品交易、恐怖融资、电信诈骗等非法活动提供了便利，一些犯罪分子利用比特币跨境转移赃款，增加司法机关的追查难度。
三是金融体系稳定性受冲击，虚拟货币交易与传统金融市场存在潜在关联，若大规模投机风险积累并传导至银行、证券等金融机构，可能引发系统性金融风险，部分虚拟货币交易平台违规开展杠杆交易、衍生品交易等业务，放大了市场波动风险。
在此背景下，阻断比特币海外交易并非“因噎废食”，而是防范化解金融风险、保护人民群众财产安全、维护国家经济秩序的必要之举。
如何阻断？政策、技术与市场的协同发力
我国对虚拟货币交易的监管始终坚持“严监管、防风险”的基调，阻断比特币海外交易并非单一手段，而是通过“堵疏结合、标本兼治”的多维度体系推进：
完善法律法规，明确监管红线
2021年，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“9·24通知”），明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法行为，这一规定从法律层面划清了“合法”与“非法”的界限，为阻断境外交易提供了制度依据，随后，监管部门持续加强对虚拟货币广告、融资、交易等全链条的打击，清理关闭境内虚拟货币交易网站、APP，禁止金融机构和支付机构为虚拟货币交易提供服务。
技术手段精准拦截，切断跨境交易通道
针对虚拟货币交易的跨境隐蔽性，监管部门联合互联网企业、支付机构等，通过大数据监测、人工智能识别等技术手段，精准识别虚拟货币交易相关网站、APP和支付账户，通过监测境外虚拟货币交易所的IP地址、域名解析、资金流向，阻断其与境内用户的网络连接；支付机构则利用交易识别模型，拦截涉及虚拟货币交易的异常资金流动，从支付环节切断交易链条，监管部门还加强对虚拟货币“挖矿”活动的清理，断绝其背后的能源消耗和资金支撑。
加强跨境监管协作，形成治理合力
虚拟货币交易的跨境特性决定了单一国家难以实现有效监管，我国积极与其他国家和地区加强监管沟通与协作，共享虚拟货币交易风险信息，联合打击跨境非法活动，通过金融行动特别工作组（FATF）等国际组织，推动虚拟货币交易反洗钱标准的全球统一，要求境外交易所履行客户身份识别（KYC）、交易报告等义务，压缩虚拟货币跨境套利的空间。
引导公众理性认知，挤压投机生存土壤
阻断比特币海外交易，离不开市场主体的配合和公众的理解，监管部门通过多种渠道宣传虚拟货币的风险，提示公众“虚拟货币交易不受法律保护，参与交易风险自担”，引导投资者树立正确的投资观念，鼓励发展合规的金融产品和服务，满足公众多元化的资产配置需求,从源头上减少对虚拟货币投机交易的依赖。
阻断之后：回归本源，服务实体经济
有人担心，阻断比特币海外交易会影响金融创新，真正的金融创新必须服务于实体经济、维护社会公共利益，虚拟货币交易炒作并非创新，而是脱离实体经济的“空转”，其本质是“割韭菜”的投机游戏，阻断比特币海外交易，是为了让金融资源回归服务实体经济的本源，为科技创新、产业升级等真正具有价值的创新活动营造健康的环境。
当前，我国在区块链技术应用、数字人民币研发等领域已走在全球前列，这些才是符合国家战略、具有可持续发展能力的创新方向，数字人民币作为央行法定数字货币，以国家信用为背书，具有法偿性，其推广和应用不仅提升了支付体系的效率,也为数字经济的健康发展提供了稳定的价值尺度。
阻断比特币海外交易，是我国在复杂金融形势下主动防范风险、维护国家金融安全的战略选择，这一政策并非否定技术本身，而是遏制其被滥用于金融投机和非法活动，随着监管体系的不断完善和技术手段的持续升级，虚拟货币领域的“野蛮生长”将被有效遏制，金融市场将更加规范、透明，为经济社会高质量发展筑牢金融安全屏障，对于公众而言，更应理性看待虚拟货币，远离投机炒作,共同维护健康稳定的金融秩序。
