国内给人做比特币交易吗？政策解读与风险提示

摘要：

国内给人做比特币交易？政策红线与合规风险全解析近年来,随着数字货币的全球热度，比特币作为“加密货币之王”，始终吸引着投资者的目光，但不少人有疑问：国内是否允许给他人做比特币交易？国内全面禁止比特币相...

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国内给人做比特币交易？政策红线与合规风险全解析

近年来,随着数字货币的全球热度，比特币作为“加密货币之王”，始终吸引着投资者的目光，但不少人有疑问：国内是否允许给他人做比特币交易？ 国内全面禁止比特币相关的交易及中介服务，任何组织或个人不得提供比特币交易撮合、结算、定价等服务，也不得将比特币作为货币在市场上流通，本文将从政策背景、合规边界、风险提示三个维度，详细解读这一问题。

政策核心：国内全面禁止比特币交易及相关服务

自2013年以来,中国人民银行等五部门多次发布关于比特币的风险提示，明确比特币不具有法定货币地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，2021年9月，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“924通知”），彻底封堵了比特币交易在中国的合规空间：

• 禁止交易平台运营：不得新建虚拟货币交易平台，不得 existing 平台提供虚拟货币交易服务（包括比特币、以太币等）。
• 禁止中介业务：不得为虚拟货币交易提供定价、信息中介、撮合等服务，不得从事虚拟货币衍生品交易（如期货、杠杆等）。
• 禁止金融化行为：不得虚拟货币作为信托、基金等投资标的，不得虚拟货币保险、信贷等金融产品。

这意味着,任何“给人做比特币交易”的行为——无论是个人代客理财、平台撮合交易，还是提供交易渠道——均属于违规行为，面临监管严厉打击。

合规边界：哪些行为明确被禁止？

结合“924通知”及后续监管实践，以下与“给人做比特币交易”相关的行为均属违法：

• 个人/机构代客交易：接受他人委托，操作比特币买卖、转账、结算等，代客炒币”“理财工作室”等。
• 提供交易工具或渠道：开发或推广用于比特币交易的软件、APP，或提供场外交易（OTC）入口，帮助用户“法币-比特币”兑换。
• 虚拟货币“挖矿”相关服务：为比特币挖矿提供算力支持、销售矿机、或代运营挖矿业务（2021年“924通知”已全面叫停挖矿活动）。
• 跨境交易规避监管：通过境外平台、地下钱庄等方式，协助用户进行比特币跨境交易，规避国内监管。

需要注意的是,持有比特币本身不违法（即个人拥有比特币作为虚拟财产受法律保护），但“交易”行为是绝对禁止的，这意味着，你可以持有比特币，但无法在国内合法地将其卖出或兑换成法定货币，更不能以此从事盈利性中介服务。

风险提示：参与比特币交易的“坑”有多深？

尽管政策红线清晰,但仍有人试图通过“地下渠道”进行比特币交易，这种行为背后隐藏着多重风险：

• 法律风险：根据“924通知”，参与虚拟货币交易炒作，个人可能面临资金被没收、账户冻结等处罚；若涉及非法集资、洗钱等犯罪，还将承担刑事责任。
• 资金安全风险：场外交易（OTC）缺乏监管，容易出现“假平台”“跑路”“诈骗”等问题，例如卖家收款后不转账，或买家付款后收不到比特币，维权难度极大。
• 市场波动风险：比特币价格剧烈波动，2022年曾从6万美元暴跌至1.5万美元，个人投资者极易因“高杠杆”“追涨杀跌”导致巨额亏损。
• 网络安全风险：个人钱包、交易平台账户易遭受黑客攻击，导致比特币被盗，且虚拟货币匿名性使得资金追回几乎不可能。

远离比特币交易，拥抱合规投资

国内对比特币交易的“一刀切”政策，本质是为了防范金融风险、保护投资者利益，避免虚拟货币冲击法定货币体系和金融稳定，对于普通投资者而言，切勿轻信“高收益”“无风险”的比特币交易宣传，更不要参与任何形式的“给人做比特币交易”中介服务。

如果对数字资产感兴趣,可关注合规的数字人民币（e-CNY）试点或区块链技术应用（如供应链金融、数字版权等），这些领域在政策支持下正有序发展，既能享受技术创新红利，又能规避法律风险。

投资需谨慎，合规是底线，在虚拟货币监管日益趋严的背景下，唯有远离非法交易，才能守护好自己的“钱袋子”。

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