登录 / 注册明确红线，规范秩序，国内比特币交易为何违法？
摘要：近年来，随着数字经济的快速发展，比特币等虚拟货币一度成为市场关注的焦点，我国监管部门多次明确，国内比特币交易属于违法行为，这一规定并非阻碍创新，而是基于金融风险防范、投资者保护以及维护国家经济秩序的必...
近年来，随着数字经济的快速发展，比特币等虚拟货币一度成为市场关注的焦点，我国监管部门多次明确，国内比特币交易属于违法行为，这一规定并非阻碍创新，而是基于金融风险防范、投资者保护以及维护国家经济秩序的必然选择，本文将从法律依据、风险本质及政策导向三个方面，解析国内比特币交易违法的核心逻辑。
法律依据：虚拟货币交易缺乏合法地位，触碰金融监管红线
我国对比特币等虚拟货币交易的定性，有着清晰的法律和政策依据，2013年，中国人民银行等五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》首次明确，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用，这意味着，任何将比特币作为法定货币进行交易、定价或结算的行为，均与我国货币管理制度相冲突。
2021年，为进一步遏制虚拟货币交易炒作风险，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》），首次从部门规章层面明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。《通知》指出，开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供定价、信息中介等服务，均属于非法金融活动，一律严格禁止，这一规定彻底关闭了比特币交易在国内的合规通道，任何平台或个人开展相关业务，均涉嫌违法。
风险本质：比特币交易暗藏多重隐患，威胁经济金融安全
比特币交易之所以被我国法律禁止，根本原因在于其背后潜藏的巨大风险，这些风险不仅威胁投资者利益，更可能冲击国家金融秩序。
价格剧烈波动，投资者权益难以保障，比特币价格受市场情绪、投机资本、技术漏洞等多重因素影响，短时间内可能出现暴涨暴跌，我国普通投资者金融风险识别能力较弱，盲目跟风炒作极易面临巨额损失，近年来，国内多地发生比特币交易平台“跑路”、挪用用户资金等案件，大量投资者血本无归，凸显了交易行为的非理性与高风险性。
沦为洗钱、非法集资等犯罪活动的工具，比特币的匿名性和跨境特性，使其容易被不法分子利用，通过虚拟货币交易，犯罪资金可以快速转移、隐匿来源，逃避监管打击，一些跨境赌博、电信诈骗团伙利用比特币进行资金结算，严重危害社会治安和金融安全。
脱离实体经济，加剧金融脱媒风险，比特币等虚拟货币的价值基于“共识”而非真实资产支撑，其交易本质是投机性炒作，与实体经济创造价值的目标背道而驰，若放任虚拟货币交易泛滥，可能导致社会资金过度流向投机领域，削弱金融服务实体经济的能力，甚至引发系统性金融风险。
政策导向：防范风险与鼓励创新并行，引导数字经济健康发展
禁止比特币交易并非否定技术创新，而是为了更好地防范金融风险，引导数字经济在合规轨道上发展，我国监管部门始终强调，对虚拟货币的监管态度是“严管”而非“禁止”，核心目的是保护人民群众财产安全，维护金融市场稳定。
我国在区块链技术领域的研究与应用始终走在世界前列，从央行数字货币（e-CNY）试点到区块链技术在政务、金融、供应链等领域的落地，国家对基于真实需求、服务实体经济的创新给予充分支持，虚拟货币与区块链技术有着本质区别：前者是去中心化的投机工具，后者是中性的技术手段，政策禁止的是虚拟货币交易炒作，而非区块链技术的研发与应用，这种“区分对待”的监管思路，既守住了不发生系统性风险的底线，又为数字经济创新发展留足了空间。
合规是底线，理性是前提
国内比特币交易违法，是我国基于国情和金融风险防控作出的必然选择，对于投资者而言，必须清醒认识到虚拟货币交易的法律风险和财产风险，远离“暴富”诱惑，避免陷入违法陷阱，对于行业从业者而言，应主动调整业务方向，将精力转向区块链技术等合规领域，为我国数字经济高质量发展贡献力量。
金融创新必须在法律框架内进行，维护金融秩序就是守护人民群众的根本利益，唯有明确红线、规范秩序，才能让数字经济在阳光下健康发展,为经济社会发展注入持久动力。
