登录 / 注册警钟长鸣，交易比特币是违法行为，切莫触碰法律红线
摘要：近年来,随着数字经济的浪潮席卷全球，比特币作为最知名的加密货币，一度被塑造成财富自由的“神话”，无数人被其高回报的潜力所吸引，试图通过交易比特币一夜暴富，在这片看似充满机遇的蓝海之下，潜藏着巨大的法律...
近年来,随着数字经济的浪潮席卷全球，比特币作为最知名的加密货币，一度被塑造成财富自由的“神话”，无数人被其高回报的潜力所吸引，试图通过交易比特币一夜暴富，在这片看似充满机遇的蓝海之下，潜藏着巨大的法律风险，我们必须清醒地认识到一个严肃的事实：在中国大陆境内，交易比特币是违法行为。 这并非危言耸听，而是有明确法律法规界定的红线。
法律的明文规定：并非“灰色地带”，而是“禁区”
自比特币诞生以来,中国政府对其态度经历了从默许到严格监管的过程，关键的时间节点和文件清晰地勾勒出了其法律定位：
-
明确非法金融属性： 2013年，中国人民银行等五部委联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，这份文件首次以官方形式定性：比特币不是由货币当局发行的，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正的货币。 它被定义为一种特定的“虚拟商品”，不具有与货币同等的法律地位，更重要的是，通知明确指出，金融机构和支付机构不得开展比特币相关的业务，这为后续的全面监管定下了基调。
-
全面禁止交易与挖矿： 2021年，监管风暴来临，中国人民银行等十部门联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，俗称“924通知”，这份文件堪称“终极禁令”，彻底封死了比特币交易在国内的合法性空间，通知明确规定：
- 虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。 这意味着任何组织或个人在境内开展虚拟货币交易、兑换、作为中介、定价等业务，均属违法。
- 境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动。 这意味着即使使用国外的平台，只要交易主体是中国公民，也触犯了法律。
- 参与虚拟货币交易投资活动，由个人自担风险。 这句话明确了法律后果：如果因交易比特币造成财产损失，法律不予保护，也无法通过诉讼等途径维权。
将比特币交易视为法律的“灰色地带”是一种极其危险的误解，它早已被明确划入“非法金融活动”的禁区，任何形式的参与都面临着法律制裁的风险。
为何交易比特币是违法行为？
国家之所以如此严格地禁止比特币交易,主要基于以下几个核心考量：
-
维护国家金融主权与稳定： 货币发行权是国家主权的重要组成部分，比特币等去中心化的加密货币，其匿名性和跨国界的特性，可能被用于资本外逃、洗钱、恐怖融资等非法活动，严重冲击国家金融管理秩序，威胁金融稳定。
-
保护人民群众财产安全： 比特币价格波动极大，投机性极强，缺乏价值支撑，普通投资者在缺乏专业知识的情况下极易成为“韭菜”，遭受巨额财产损失，由于其不受法律保护，一旦发生交易平台跑路、黑客攻击或诈骗，投资者将血本无归，维权无门。
-
防范系统性金融风险： 加密货币交易与传统的金融市场存在潜在联系，如果大量热钱涌入虚拟货币市场，形成泡沫并破裂，其风险可能会传导至传统金融体系，引发系统性风险。
-
打击犯罪活动的温床： 比特币的匿名性使其成为洗钱、贩毒、走私、贪污等犯罪活动的理想工具，切断其与实体经济的联系，是斩断犯罪链条、维护社会正义的必要手段。
参与比特币交易的法律风险与后果
无视法律警告,执意参与比特币交易，将面临实实在在的风险：
- 财产损失风险： 这是最直接的风险，市场操纵、技术漏洞、项目方跑路等都可能导致你的投资瞬间归零。
- 合同无效风险： 因比特币交易产生的合同，因违反法律、行政法规的强制性规定，被认定为无效合同，你无法通过法律途径追讨所谓的“投资款”或“损失”。
- 行政处罚风险： 对于组织、参与虚拟货币交易炒作活动的机构和个人，监管部门可以采取警告、罚款、没收违法所得等行政处罚措施。
- 刑事责任风险： 如果比特币交易活动涉嫌构成非法经营罪、洗钱罪、集资诈骗罪等严重刑事犯罪，参与者将面临牢狱之灾，特别是那些利用比特币作为犯罪工具或进行大规模非法交易的组织者，必将受到法律的严惩。
敬畏法律，远离非法金融活动
科技的浪潮带来了新的机遇,但创新绝不能凌驾于法律之上，比特币作为一项技术创新，其底层技术（区块链）值得研究和探索，但其作为投机工具的交易行为，在我国已被明确禁止。
“投资有风险，入市需谨慎”这句话，在比特币交易面前，更应加上一句“违法的事，坚决不能做”，我们应树立正确的财富观，远离任何形式的非法金融活动，将资金投入到合法、合规、受国家监管的领域，保护好自己的财产安全，就是对自己和家庭最大的负责，请务必记住，交易比特币是违法行为，切勿因一时贪念，触碰法律的高压线，最终追悔莫及。
