登录 / 注册依法打击比特币交易犯罪，守护数字金融安全与秩序
摘要：随着数字经济的快速发展，比特币等虚拟货币逐渐进入公众视野，其在投资、支付等领域的应用日益广泛，由于比特币的匿名性、跨境性及去中心化特征，其交易活动也滋生了洗钱、诈骗、非法集资、传销等违法犯罪行为，严重...
随着数字经济的快速发展，比特币等虚拟货币逐渐进入公众视野，其在投资、支付等领域的应用日益广泛，由于比特币的匿名性、跨境性及去中心化特征，其交易活动也滋生了洗钱、诈骗、非法集资、传销等违法犯罪行为，严重扰乱金融管理秩序，损害人民群众财产安全，依法处理比特币交易犯罪，是维护国家金融安全、保障社会公平正义的必然要求，也是数字经济时代法治建设的题中之义。
比特币交易犯罪的典型形态与危害
比特币交易犯罪往往利用虚拟货币的“匿名性”和“跨境性”逃避监管，呈现出隐蔽性强、扩散速度快、涉案金额大等特点，常见犯罪类型包括：
- 洗钱与转移赃款：犯罪分子通过比特币交易将贩毒、贪污、诈骗等非法所得“洗白”，利用其去中心化特性切断资金流向，增加溯源难度。
- 诈骗与非法集资：以“高收益”“稳赚不赔”为诱饵，虚构比特币投资项目，设立“空气币”“传销币”等骗局，骗取投资者资金，近年频发的“PlusToken”“暴走漫画”等案件均造成巨额损失。
- 非法经营与地下钱庄：未经批准擅自开展比特币兑换、清算业务，或通过地下钱庄为跨境资金流动提供渠道，扰乱外汇管理秩序。
- 网络黑产与恐怖融资：部分犯罪分子利用比特币进行勒索病毒支付、暗网交易，甚至为恐怖组织提供资金支持，危害国家安全与社会稳定。
这些犯罪不仅破坏传统金融监管体系，更冲击社会诚信基础，普通投资者因缺乏专业知识极易受骗，而犯罪分子则借助虚拟货币“逍遥法外”，其社会危害性不容小觑。
依法处理比特币交易犯罪的实践与挑战
面对比特币交易犯罪的新形势，我国司法机关与监管部门始终保持高压态势，逐步构建起“预防—打击—治理”三位一体的法律应对框架。
法律依据不断完善：2021年，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，比特币不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用，同年，《刑法修正案（十一）》将“非法从事资金支付结算业务”等条款适用范围扩展至虚拟货币领域，为打击相关犯罪提供了明确法律支撑。
执法司法精准发力：近年来，全国公安机关侦破多起重大比特币犯罪案件，2022年“特大跨境虚拟货币洗钱案”中，犯罪团伙利用比特币转移电信诈骗赃款逾10亿元，警方通过区块链溯源技术追踪资金流向，最终捣毁犯罪窝点，抓获嫌疑人20余名，司法机关在案件审理中，注重区分“合法持有比特币”与“利用比特币实施犯罪”的界限，避免“一刀切”，确保罪责刑相适应。
打击比特币交易犯罪仍面临诸多挑战：一是技术对抗升级，犯罪分子通过混币器（如Tornado Cash）、跨链转账等方式隐匿资金，溯源难度加大；二是跨境协作复杂，虚拟货币交易无国界，需国际执法机构配合，但各国法律监管标准不一；三是法律适用需细化，如何界定“明知是犯罪所得而转移”“非法占有目的”等主观要件，仍需结合实践进一步明确。
多维度协同治理，筑牢比特币交易犯罪“防火墙”
依法处理比特币交易犯罪，需坚持“疏堵结合、标本兼治”原则，从法律、技术、监管、教育等多维度发力，构建长效治理机制。
完善法律体系，明确行为边界：需进一步细化虚拟货币相关犯罪的构成要件与量刑标准，针对混币、跨链等新型技术手段出台司法解释，明确提供虚拟货币交易技术支持行为的法律责任，同时与国际社会加强立法协调，推动形成跨境监管共识。
强化技术赋能，提升溯源能力：支持区块链数据分析、人工智能等技术在监管领域的应用，建立虚拟货币交易监测平台，实现对异常交易的实时预警，加强执法部门技术队伍建设，提升对新型犯罪手段的识别与打击能力。
压实监管责任，挤压犯罪空间：严格落实虚拟货币“禁令”，禁止交易平台、支付机构等主体开展相关业务，加强对虚拟货币“挖矿”“出海”等行为的管控，切断银行、支付渠道与虚拟货币交易的连接，从资金源头上遏制犯罪。
加强公众教育，防范投资风险：通过媒体宣传、社区普法等方式，揭露虚拟货币交易炒作的骗局，提高公众对非法金融活动的辨别能力，引导投资者树立理性投资观念，远离“暴富陷阱”。
比特币等虚拟货币的本质是“技术工具”，其本身并无原罪，但绝不能成为违法犯罪的“避罪所”，依法处理比特币交易犯罪，既是对数字金融创新的规范，也是对人民群众财产安全的守护，唯有坚持法治思维，凝聚多方合力，才能在鼓励技术创新与维护金融安全之间找到平衡,推动数字经济在法治轨道上行稳致远。
