在国内交易比特币违法吗？一文读懂中国对比特币的法律界定与监管现状

摘要：

近年来,随着数字货币的全球热潮，比特币作为最知名的加密货币，始终是公众关注的焦点，由于其去中心化、匿名性等特点，比特币在中国的法律地位和交易合规性一直存在疑问，在国内交易比特币是否违法？要回答这个问...

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近年来,随着数字货币的全球热潮，比特币作为最知名的加密货币，始终是公众关注的焦点，由于其去中心化、匿名性等特点，比特币在中国的法律地位和交易合规性一直存在疑问。在国内交易比特币是否违法？ 要回答这个问题，需从中国现行法律法规、政策演变及监管实践综合分析。

中国对比特币的定性：不是法定货币，但非“非法物品”

根据中国人民银行等部门2013年发布的《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》），比特币被明确定义为“一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用”，这一界定奠定了中国对比特币的基本态度：

1. 非法定货币：比特币不是由国家信用背书的法定货币，不能用于商品买卖、支付结算等货币职能（如商家不得定价为“1比特币=XX元人民币”）。
2. 虚拟商品属性：个人持有的比特币作为一种虚拟财产，其本身并非“非法物品”，私人之间的交易行为在法律上不直接等同于“违法”。

交易比特币是否违法？需区分“合法”与“合规”

虽然比特币本身不被禁止,但中国的监管政策对比特币的交易、挖矿等活动进行了严格限制，甚至部分行为已被明令禁止，具体需从以下场景分析：

个人之间的私下交易：法律未明确禁止，但存在风险

个人之间通过私下转让比特币（如线上OTC场外交易、线下当面交易），目前没有直接法律条文认定为“违法”，这种交易存在以下法律与合规风险：

• 反洗钱与资金监管风险：若交易涉及洗钱、恐怖融资、逃税等违法犯罪活动，将依据《反洗钱法》《刑法》等被追责，通过比特币转移非法所得、规避外汇管制等行为，已有多起判例。
• 交易平台监管风险：国内所有加密货币交易平台（如早期比特币中国、OKCoin等）已于2017年9月被监管部门关停，目前个人若通过境外平台或“地下”渠道交易，一旦平台被认定为非法经营，用户资金可能面临损失。

通过境内平台或机构交易：明确禁止

2017年,中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（俗称“94公告”），明确要求：

• 禁止代币发行融资（ICO）：任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。
• 关停加密货币交易平台：境内不得设立虚拟货币交易场所，不得从事法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币。

这意味着,境内任何组织或个人不得提供比特币交易服务，包括交易所、OTC柜台、衍生品交易等，若通过境内平台交易，平台方可能构成“非法经营罪”，用户也可能因参与非法金融活动承担连带风险。

挖矿活动：全面禁止

2021年9月,国家发改委等部门将虚拟货币“挖矿”活动列为淘汰类产业，明确要求“严禁新增产能，稳步有序淘汰现有产能”，随后，内蒙古、四川等主要挖矿省份全面清退矿场，挖矿需消耗大量电力，且与“双碳”目标冲突，目前在国内已属于被禁止的非法活动，参与者可能面临行政处罚，甚至刑事责任。

监管政策背后的逻辑：防范金融风险，保护投资者权益

中国对比特币等加密货币的严格监管,核心逻辑在于：

1. 维护金融稳定：比特币价格波动极大，易引发投机风险，且其匿名性可能冲击传统金融体系秩序（如资本外流、洗钱等）。
2. 保护投资者：加密货币交易缺乏有效监管，诈骗、跑路、黑客攻击等事件频发，普通投资者权益难以保障。
3. 防范非法活动：切断比特币与非法资金流动的渠道，符合反洗钱、反恐融资的国际监管要求。

交易比特币不等于“直接违法”，但需规避红线

综合来看,在中国境内，个人私下持有比特币不违法，但通过境内平台交易、参与挖矿、或利用比特币从事非法活动，则明确违反监管规定，甚至可能构成犯罪，对于普通用户而言，需注意以下几点：

• 避免参与任何形式的交易平台交易：包括境内平台、境外平台向境内用户提供服务（如通过VPN访问）。
• 谨慎对待OTC场外交易：选择有资质的合规渠道，确保资金来源合法，避免涉及洗钱等风险。
• 不参与挖矿、ICO等被禁止活动：远离可能触犯法律的行为。

比特币在中国的法律地位处于“灰色地带”，其交易虽未被直接定义为“违法”，但在严格监管下，合规风险极高，投资者应始终以“风险自负”为原则，警惕政策变化，避免因小失大。

（注：本文不构成法律建议，具体问题需结合专业法律意见分析。）

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