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比特币交易与挖矿，法律边界何在？全球视角与中国实践解析

eeo2026-02-05 14:36:46WEB320

摘要：
近年来,比特币等加密货币的兴起引发了全球范围内的关注与讨论，“比特币交易是否违法？”以及“比特币挖矿是否违法？”成为普通投资者、从业者乃至各国监管机构都高度关切的核心问题，要回答这两个问题，不能一概而...

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近年来,比特币等加密货币的兴起引发了全球范围内的关注与讨论。“比特币交易是否违法？”以及“比特币挖矿是否违法？”成为普通投资者、从业者乃至各国监管机构都高度关切的核心问题，要回答这两个问题，不能一概而论，因为其合法性与否在很大程度上取决于所在国家和地区的法律法规，本文将结合全球主要经济体及中国的具体情况，对这两个问题进行深入解析。

比特币交易：合法与灰色地带的博弈

比特币交易,即买卖比特币等加密货币的行为，其法律地位在全球范围内呈现出显著的差异性。

明确合法或鼓励的国家/地区：
- 美国、日本、澳大利亚、欧盟大部分国家等： 这些国家和地区通常将比特币视为一种商品、资产或虚拟商品，而非法定货币，交易行为本身是合法的，并受到相应的金融监管，在美国，比特币交易需要在合规的交易平台进行，并遵守反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）规定，日本则较早承认了比特币的合法支付地位。
- 特点： 交易受监管，投资者享有一定法律保护，但需承担税务义务。
限制或严格监管的国家/地区：
- 印度、俄罗斯（部分阶段）、埃及等： 这些国家对比特币交易持谨慎或限制态度，印度曾一度禁止银行向加密货币交易所提供服务，虽后有所松动，但仍面临严格监管，俄罗斯虽然不直接禁止个人持有和交易比特币，但禁止其作为支付手段，并对相关活动施加严格监管。
- 特点： 交易可能面临较高风险，监管政策不稳定，甚至可能出现反复。
明确非法的国家/地区：
- 阿尔及利亚、埃及、摩洛哥、尼泊尔等： 这些国家明确禁止比特币交易，认为其威胁金融稳定、资本控制或与宗教教义相悖。
- 特点： 交易不受法律保护，参与者可能面临法律处罚。

比特币挖矿：能源、金融与监管的多重审视

比特币挖矿,即通过高性能计算机进行复杂的数学运算，以验证交易并获取比特币奖励的过程，其法律争议往往比交易更为复杂，主要集中在能源消耗、环境影响以及金融监管等方面。

明确合法或鼓励的国家/地区：
- 美国（部分州，如德克萨斯州）、加拿大、哈萨克斯坦（曾）、阿联酋等： 这些国家拥有相对丰富的能源资源（如电力成本较低、可再生能源丰富），或积极吸引加密货币相关投资，因此比特币挖矿是合法的，美国德克萨斯州因其电网灵活和相对低廉的电价，吸引了大量矿工。
- 特点： 合法但需遵守环保、能源及行业规范。
限制或严格监管的国家/地区：
- 伊朗、俄罗斯（部分阶段）、欧盟部分国家等： 这些国家可能出于能源保护、资本外流或金融稳定等考虑，对挖矿活动进行限制或要求严格注册，伊朗在电力紧张时期会限制加密货币挖矿的用电。
- 特点： 需要获得特定许可，或受到能源配额、环保政策等严格约束。
明确非法的国家/地区：
- 中国： 这是全球范围内对比特币挖矿态度最严厉的国家之一，2021年，中国国务院金融稳定发展委员会明确宣布“虚拟货币‘挖矿’活动耗能巨大，与我国碳达峰、碳中和的目标相悖”，随后多部门联合发文，全面禁止比特币挖矿活动，包括禁止新建挖矿项目，清理关停现有挖矿项目，并将挖矿活动列为淘汰类产业。
- 特点： 完全禁止，任何组织和个人不得开展比特币挖矿活动，相关设备和场所将被清理。

中国的明确立场：全面禁止比特币挖矿，交易处于灰色地带

中国对于比特币及相关活动的态度具有鲜明的特点：

比特币挖矿：坚决取缔

如前所述,中国禁止比特币挖矿的主要理由包括：能源消耗巨大、不利于实现“双碳”目标、存在金融风险隐患、易被用于非法活动等，自2021年全面禁止以来，中国的比特币挖矿活动已基本销声匿迹，矿工和设备多转移至海外。
比特币交易：不被法律保护，风险自担
- 中国并未直接立法将个人之间的比特币交易行为定为“非法”，但采取了严厉的监管措施，使其处于事实上的“灰色地带”。
- 禁止作为货币流通： 中国明确比特币不是法定货币，任何金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务（如开户、登记、交易、清算、结算等）。
- 取缔交易平台： 2017年起，中国国内比特币交易平台陆续被关停，境内已无合法的比特币交易平台。
- 风险提示： 监管部门多次强调，比特币交易投资存在价格波动、政策变化、技术安全等多重风险，参与者需自行承担风险，不受法律保护。
- 打击非法活动： 对于利用比特币进行的洗钱、走私、诈骗、非法集资等违法犯罪行为，中国法律将予以严厉打击。