登录 / 注册比特币交易，在法律的灰色地带中行走—谈违法与违规的界限
摘要：近年来,随着数字经济的蓬勃发展，比特币作为最具代表性的加密货币，逐渐进入大众视野，其交易活动也日益频繁，围绕“交易比特币是否违法”的讨论却从未停歇，许多人将其与非法活动直接挂钩，谈“币”色变；也有部分...
近年来,随着数字经济的蓬勃发展，比特币作为最具代表性的加密货币，逐渐进入大众视野，其交易活动也日益频繁，围绕“交易比特币是否违法”的讨论却从未停歇，许多人将其与非法活动直接挂钩，谈“币”色变；也有部分参与者则认为其自由无拘，要准确判断比特币交易的合法性，需要厘清“违法”与“违规”这两个核心概念的区别，并结合具体的法律环境与监管政策来分析。
“违法”与“违规”：法律概念的清晰界定
我们必须明确“违法”与“违规”在法律意义上的不同内涵。
- 违法：通常指违反国家现行法律规定，危害法律所保护的社会秩序的行为，违法行为具有社会危害性，会受到法律的制裁，包括民事责任、行政责任乃至刑事责任，判断违法，核心在于是否有明确的法律条文禁止该行为，以及该行为是否触犯了法律的强制性规定。
- 违规：则多指违反特定的规章制度、行业准则或合同约定，违规行为的后果通常限于纪律处分、行政处罚（非刑罚性的）、违约责任等，其社会危害性和法律后果的严重性一般低于违法行为，违规的界定依赖于特定的规则体系。
简而言之,“违法”是针对国家法律的底线挑战，而“违规”则是针对特定规则体系的越界行为，一个行为可能只违规不违法，也可能既违规又违法，还可能不违规不违法。
比特币交易在我国法律框架下的定位
要判断比特币交易是否违法,我们需审视我国现行的法律法规。
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没有明确禁止，但未赋予合法地位： 我国目前并未出台全国性的法律明确禁止个人之间的比特币交易，从法律层级上看，没有哪一部全国人大及其常委会制定的法律直接规定“持有或交易比特币构成犯罪”，单纯的比特币买卖行为，在缺乏其他违法情节的情况下，很难直接被定义为“违法”。
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部门规章与监管政策的“违规”风险： 尽管没有全国性法律的明令禁止，但中国人民银行等七部委于2017年发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称“94公告”）以及后续相关监管文件，对比特币的交易活动作出了明确的限制和规范。
- 94公告明确：本公告发布之日起，各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务，包括为客户提供注册、交易、清算、结算等服务；不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务，如定价、交易、中介等。
- 监管态度：这些文件将比特币定义为一种特定的“虚拟商品”，而非货币，其核心目的是防范金融风险，切断比特币与金融体系的直接联系，防止洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动利用比特币进行。
对于普通个人用户之间私下、小额的比特币买卖，如果并未通过金融机构或支付机构，也未涉及其他违法犯罪活动，目前更多地被看作是一种个人处置虚拟商品的行为，主要面临的是“合规”或“违规”层面的风险，而非直接“违法”，但如果通过受监管的金融机构进行，则明显违反了94公告等部门规章，属于“违规”行为，相关机构会受到处罚。
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与违法犯罪活动的关联： 如果比特币交易被用于洗钱、贩毒、走私、诈骗、非法集资、恐怖主义活动等违法犯罪目的，那么此时的比特币交易行为就不再是单纯的“违规”或“中性”行为，而是成为违法犯罪活动的一部分，自然属于“违法”行为，将受到法律的严惩，监管机构对比特币交易的监控，重点也在于防范其被滥用。
“不违规”的比特币交易：理想与现实的差距
理论上,如果完全脱离金融体系，个人之间进行小额、匿名的比特币交易，且不涉及任何违法犯罪，似乎可以做到“不违规不违法”，但在现实中，这种“纯粹”的状态很难长期维持：
- 监管趋严：随着比特币等加密货币的普及，监管政策不断完善和细化，对交易行为的界定和约束越来越严格。
- 平台风险：即使个人间交易，若通过第三方交易平台，这些平台本身可能面临合规压力，用户的交易行为也会受到平台规则的约束。
- 溯源与反洗钱：区块链技术虽然匿名，但并非完全无法追踪，监管机构的技术手段在提升，对于大额或异常交易，依然存在被追溯和审查的风险。
理性看待，合规先行
综合来看,“交易比特币违法不违规”这句话本身并不绝对，需要具体情况具体分析：
- 不违法：单纯的个人私下小额比特币交易，若未违反国家强制性法律规定，未用于违法犯罪目的，且不涉及金融机构，目前在我国法律框架下，尚不能直接定性为“违法”。
- 可能违规：通过金融机构或支付机构进行比特币交易，或违反了相关监管部门的禁止性规定，则属于“违规”行为。
- 必然违法：若比特币交易被用作实施其他违法犯罪活动的工具或手段，则该交易行为构成“违法”。
对于比特币参与者而言,关键在于清晰认识法律与监管的边界，不能因其“不违法”的模糊地带而肆意妄为，更不能忽视其潜在的“违规”风险和被用于违法犯罪的可能性，在进行比特币交易时，应始终遵守国家法律法规，远离非法金融活动，选择合规的交易渠道（如果允许），并充分了解相关风险，做到理性投资、合规先行，随着数字经济的深入发展，针对比特币等加密货币的监管政策仍可能动态调整，参与者需保持关注，及时调整自身行为，以适应不断变化的监管环境。
