登录 / 注册比特币交易在中国为何违法？政策解读与风险警示
摘要：近年来,比特币等虚拟货币在全球范围内引发了广泛关注和热议，其价格的大幅波动吸引了大量投资者试图从中获利，对于中国境内的居民和机构而言，一个明确且不容忽视的事实是：比特币交易在中国是违法的，这一政策立场...
近年来,比特币等虚拟货币在全球范围内引发了广泛关注和热议，其价格的大幅波动吸引了大量投资者试图从中获利，对于中国境内的居民和机构而言，一个明确且不容忽视的事实是：比特币交易在中国是违法的，这一政策立场并非一时之策，而是基于国家金融安全、经济秩序稳定以及投资者权益保护等多重考量而作出的审慎决定。
政策演变：从“限制”到“全面禁止”
中国对比特币等虚拟货币的态度经历了一个逐步收紧的过程,早期，比特币作为一种新兴事物，曾获得一定程度的“默许”或“灰色地带”的存在，2013年，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币不是法定货币，不能且不应作为货币在市场上流通使用，但否定了其非法性，并提醒其投资风险。
随着比特币等虚拟货币交易的规模扩大,其潜在风险也日益凸显，包括洗钱、非法集资、金融诈骗、逃税漏税等违法犯罪活动利用虚拟货币交易的匿名性和跨境性进行，严重扰乱了金融秩序，虚拟货币“挖矿”活动消耗大量能源，与国家“碳达峰、碳中和”的目标相悖，中国政府的监管态度逐渐趋严。
2021年,中国人民银行等十部门联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》），这份《通知》堪称中国对比特币交易“全面禁止”的里程碑式文件。《通知》明确指出：
- 虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动：开展虚拟货币交易、兑换、作为中介机构提供服务、定价、营销宣传等均属非法。
- 境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动：这意味着即便用户通过境外平台进行交易，也违反了中国法律。
- 参与虚拟货币交易投资活动存在法律风险：任何组织和个人不得非法从事虚拟货币交易业务，相关民事法律行为不受法律保护，由此引发的损失由自行承担；涉嫌违法犯罪活动的，将依法追究法律责任。
为何比特币交易在中国被认定为违法？
中国禁止比特币交易,主要基于以下几个核心原因：
- 维护国家金融主权和货币稳定：中国实行的是法定货币制度，人民币是唯一合法货币，比特币等虚拟货币如果被允许自由流通和交易，可能会对传统金融体系构成冲击，影响国家货币政策的执行和金融稳定。
- 防范金融风险和违法犯罪活动：虚拟货币交易的匿名性、跨境性使其成为洗钱、恐怖融资、非法集资、诈骗、赌博等违法犯罪活动的温床，禁止交易有助于切断这些非法活动的资金链条，维护社会金融安全。
- 保护投资者合法权益：虚拟货币价格波动剧烈，投机性极强，普通投资者缺乏足够的风险识别能力和承受能力，容易遭受重大财产损失，禁止交易是从根本上保护投资者，避免其陷入“一夜暴富”的陷阱而血本无归。
- 促进绿色低碳发展：比特币“挖矿”过程需要消耗大量电力资源，曾一度在中国部分地区形成“挖矿”产业，造成了严重的能源浪费和环境问题，禁止“挖矿”及相关交易，符合国家节能减排和可持续发展的战略方向。
- 维护经济秩序和社会稳定：虚拟货币交易引发的纠纷和群体性事件时有发生，扰乱了正常的经济秩序和社会稳定，通过明令禁止，可以有效减少此类问题的发生。
法律风险与后果
对于明知故犯,仍然参与比特币交易的个人和机构，将面临严重的法律风险和后果：
- 民事责任：根据《通知》，虚拟货币交易相关的合同不受法律保护，如果发生纠纷，投资者无法通过法律途径追回损失。
- 行政处罚：对于从事虚拟货币交易业务的机构，监管部门将予以取缔，没收违法所得，并处以罚款，相关责任人也可能面临行政处罚。
- 刑事责任：如果虚拟货币交易活动涉嫌洗钱、非法经营、集资诈骗、诈骗等犯罪行为，行为人将被依法追究刑事责任，可能面临拘役、有期徒刑乃至更重的刑罚。
比特币交易在中国被明令禁止,是国家从维护国家金融安全、经济秩序和社会稳定大局出发作出的重要决策，尽管比特币等虚拟货币在技术上具有一定的创新性，但其固有的风险和潜在的社会危害性使其在中国现行法律框架下不被允许。
作为公民,我们应当自觉遵守国家法律法规，认清虚拟货币交易的风险，远离任何形式的虚拟货币交易活动，切勿抱有侥幸心理，应树立正确的投资观念，选择合法合规的投资渠道，切实保护自身财产安全，共同维护健康有序的金融环境，对于任何宣称“合法合规”的比特币交易服务，都应保持高度警惕，谨防上当受骗。
