登录 / 注册警惕风险！中国明确认定，比特币投资及非法交易不受法律保护
摘要：近年来，随着数字货币的全球热潮，比特币作为其中的代表性资产，一度吸引了不少投资者的目光，在中国，比特币的投资属性及交易活动始终处于严格监管之下，且被明确认定为非法金融活动，参与者需承担相应的法律风险，...
近年来，随着数字货币的全球热潮，比特币作为其中的代表性资产，一度吸引了不少投资者的目光，在中国，比特币的投资属性及交易活动始终处于严格监管之下，且被明确认定为非法金融活动，参与者需承担相应的法律风险。
中国对比特币的监管立场：明确禁止，非法交易不受保护
自2013年起，中国人民银行等五部门联合发布《关于防范比特币风险的通知》，明确界定比特币不具有与货币同等的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，通知指出，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有法偿性与强制性等货币属性，普通投资者自担风险参与买卖，此后，监管层多次重申立场：比特币投资及相关交易活动存在法律风险，不受中国法律保护。
2021年，中国人民银行等十部门进一步联合印发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（下称“924通知”），彻底关闭了比特币在中国的交易通道，通知明确，虚拟货币相关业务活动（包括交易所、撮合交易、衍生品交易等）属于非法金融活动，一律严格禁止；境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法行为，参与虚拟货币投资交易活动产生的损失，由自行承担，不受法律保护。
为何比特币投资及交易被认定为非法？
- 金融秩序与安全风险：比特币的去中心化、匿名性特征使其容易被用于洗钱、恐怖融资、非法集资等违法犯罪活动，严重扰乱国家金融管理秩序。
- 投资者保护缺失：比特币价格波动剧烈，缺乏有效监管机制，普通投资者极易因信息不对称、市场操纵等遭受重大损失，且维权途径缺失。
- 货币主权与金融稳定：比特币若被广泛用于支付结算，可能冲击国家法定货币地位，影响金融体系稳定，中国坚持货币主权由国家垄断，任何去中心化“货币”均不被允许挑战这一底线。
法律后果：参与者可能面临的法律责任
根据中国法律，组织、参与比特币非法交易活动，可能涉嫌以下违法犯罪：
- 非法经营罪：未经批准擅自开展虚拟货币交易、兑换、中介服务等业务，情节严重的，可追究刑事责任。
- 洗钱罪：利用比特币为上游犯罪（如毒品犯罪、贪污贿赂等）转移、隐匿资金，构成洗钱犯罪的，依法严惩。
- 诈骗罪、非法吸收公众存款罪：以虚拟货币为幌子进行集资诈骗、非法吸收资金的，按相关罪名定罪处罚。
监管部门可对相关机构及个人采取行政处罚措施，包括罚款、没收违法所得、吊销营业执照等，并将违法信息纳入征信系统。
风险提示：远离非法交易，守护财产安全
当前，仍有部分投资者通过境外平台或“地下钱庄”参与比特币交易，试图规避监管，此类交易不仅面临资金安全风险（如平台跑路、黑客攻击），还可能因违反中国法律而被追究责任，尤其需警惕“虚拟货币投资稳赚不赔”“高收益回报”等虚假宣传，这些都是典型的诈骗陷阱。
中国法律明确规定，保护的是合法的财产权益，任何违法违规的投资活动均不受保护，投资者应树立正确投资理念，远离比特币等虚拟货币的非法交易，选择合法合规的金融渠道，切实维护自身财产安全。
比特币作为一种虚拟商品，其技术探索价值可被有限度关注，但任何突破法律底线的投资和交易行为，都将受到严厉打击，在中国金融市场秩序面前，任何试图挑战监管底线的行为，终将付出代价，唯有遵守法律法规，坚守合法合规底线，才能保障金融市场的健康稳定,守护好来之不易的财产安全。
