登录 / 注册警惕！交易比特币竟成帮信罪帮凶？风险边界与法律红线解析
摘要：近年来，随着比特币等虚拟货币的普及，越来越多的人参与到交易、投资中，一种新型法律风险正在悄然蔓延：看似普通的比特币交易，可能因涉及“帮助信息网络犯罪活动罪”（简称“帮信罪”）而让参与者面临刑事处罚，2...
近年来，随着比特币等虚拟货币的普及，越来越多的人参与到交易、投资中，一种新型法律风险正在悄然蔓延：看似普通的比特币交易，可能因涉及“帮助信息网络犯罪活动罪”（简称“帮信罪”）而让参与者面临刑事处罚，2023年，全国检察机关起诉帮信罪嫌疑人达13万人，其中不少案件与虚拟货币交易相关，这一现象警示我们：比特币交易并非“法外之地”，稍有不慎就可能沦为犯罪的“洗钱工具”,触碰法律红线。
什么是“帮信罪”？为何比特币交易容易“中招”？
根据《刑法》第287条之二规定，“帮信罪”是指明知他人利用信息网络实施犯罪（如电信诈骗、网络赌博、非法集资等），仍为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。
比特币的匿名性、跨境性、去中心化特征，使其成为犯罪分子转移赃款、洗白的“理想渠道”，诈骗团伙将骗取的资金通过多个比特币账户“拆分、洗白”，再通过场外交易（OTC）兑换成法定资金；赌博平台利用比特币结算，逃避银行监管，如果比特币交易者明知资金来源可疑，仍为对方提供“跑分”（代收代付）、“洗币”（混淆资金流向）等服务，就可能被认定为“帮信罪”的共犯。
交易比特币涉嫌“帮信罪”的常见情形
并非所有比特币交易都会构成犯罪，但以下几种高危行为需高度警惕：
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“跑分”平台与OTC“接单”
部分犯罪分子搭建“比特币跑分平台”，招募用户接收赃款比特币，再通过OTC卖给其他买家，赚取佣金，用户若明知资金来自诈骗、赌博等犯罪，仍参与“接单”，即使未直接参与原始犯罪，也可能因“支付结算帮助”被认定为帮信罪。 -
出借、出售比特币账户
一些用户为赚快钱，将自己的比特币钱包、交易所账户出借或出售给他人，若对方利用这些账户进行洗钱、赌博等犯罪，账户出借者可能因“提供技术支持”被追责。 -
协助“洗币”与“混币”
犯罪分子常使用“混币服务”（如通过多个账户转移资金）或“洗币工具”隐藏比特币来源，若用户明知对方在洗钱，仍协助转移、兑换比特币，同样可能构成帮信罪。 -
与“黑币”交易后未及时止损
部分用户在交易时发现对方资金异常（如小额多笔、频繁转账），但因贪图低价或高收益仍继续交易，事后发现资金涉及犯罪，这种“明知故犯”的心态，可能被司法机关认定为“主观明知”。
法律后果：轻则罚款，重则牢狱之灾
帮信罪的量刑标准为“三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金”，即使未达到“情节严重”标准，也可能面临行政处罚（如罚款、账户冻结），实践中，以下情形会被认定为“情节严重”：
- 支付结算金额超过20万元（或违法所得超过1万元）；
- 为3个以上犯罪对象提供帮助；
- 因帮助行为导致被害人严重损失（如自杀、重大财产损失）。
2022年，江苏一大学生王某明知对方用比特币洗钱，仍通过OTC交易为其兑换12万元法定资金，最终被判处有期徒刑1年,罚金2万元。
如何避免“踩坑”？普通比特币交易者的风险防范指南
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坚守“三不原则”：不跑分、不洗币、不借账户
拒绝任何形式的“跑分”“接单”邀请，不向他人出借或出售自己的比特币账户，不使用不明来源的“混币工具”。 -
核实交易对手，保留交易凭证
在OTC交易时，尽量选择正规平台认证的商家，要求对方提供资金来源证明（如工资流水、合法经营记录），并保留聊天记录、转账凭证等，以备查验。 -
警惕“高收益”“无门槛”诱惑
凡是承诺“轻松赚佣金”“高价收黑币”的信息，大概率涉及犯罪，天上不会掉馅饼，高收益背后往往是高风险。 -
及时止损，主动报案
若发现交易对方涉嫌犯罪，应立即停止交易并保存证据，向公安机关报案，若已参与违法活动，主动投案自首可依法从轻或减轻处罚。
比特币作为一种新兴资产，其本身并非“罪恶”，但技术中性不等于行为合法，交易者必须清醒认识到：任何脱离法律监管的交易，都可能沦为犯罪的“帮凶”，唯有坚守法律底线，强化风险意识，才能在虚拟货币的世界中行稳致远，自由的前提是守法,财富的积累不能触碰法律红线。
