国内莱特币的流行，合法还是违法？深度解析与风险提示

摘要：

近年来,随着全球数字货币市场的起伏，莱特币（Litecoin，简称LTC）作为比特币的“改进版”或“辅助币”，凭借其更快的交易确认速度、较低的交易费用等技术特点，也吸引了大量关注，在中国大陆地区，数字...

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近年来,随着全球数字货币市场的起伏，莱特币（Litecoin，简称LTC）作为比特币的“改进版”或“辅助币”，凭借其更快的交易确认速度、较低的交易费用等技术特点，也吸引了大量关注，在中国大陆地区，数字货币的监管环境一直备受关注，莱特币在国内的流行，究竟是否违法呢？这需要我们从多个层面进行客观分析和解读。

法律法规的明确界定：禁止“货币”属性，而非禁止“持有”本身

要判断莱特币在国内是否违法,首先要明确中国法律法规对数字货币的态度。

1. 否定法定货币地位：中国人民银行等多部委早在2013年就发布《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币“不是真正意义的货币”，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，此后，对于包括莱特币在内的各种“虚拟货币”，监管部门的口径基本一致，即不承认其货币属性，禁止作为货币在市场上流通，这意味着，商家不能定价接受莱特币支付，金融机构也不能提供相关的兑换、清算服务。

2. 禁止相关金融活动：2021年，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院等十部门联合印发了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（俗称“924通知”），这份通知是目前国内对虚拟货币监管最全面、最严厉的文件之一，其核心内容包括：

   • 虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动：虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供定价、信息中介等服务，均被明确为非法。
   • 境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动。
   • 参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险：通知指出，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，属于非法金融活动，对于个人参与虚拟货币交易投资，法律并未直接禁止“持有”行为，但明确提示了其中的风险，并强调由此引发的损失自行承担。

“流行”的表现形式与法律风险

莱特币在国内的“流行”，主要体现在哪些方面？这些行为又是否触及法律红线？

1. 个人持有与私下交易：单纯持有莱特币，法律法规并未明确禁止，个人之间私下进行莱特币的买卖，只要不涉及大规模经营、不面向公众、不作为主业，其法律风险相对较低，但并非没有风险，交易可能涉及洗钱、非法资金转移等嫌疑，且交易双方权益难以得到法律保护，容易产生纠纷。

2. 通过境外平台交易：许多国内投资者会通过境外的虚拟货币交易所（如Binance、OKX等国际平台）进行莱特币的买卖，根据“924通知”，境外交易所向我国境内居民提供服务是非法的，投资者通过这些平台交易，本身即处于一种“灰色地带”，面临着平台被封、资金冻结、账户被盗等多重风险，且一旦发生纠纷，难以通过国内法律途径维权。

3. “挖矿”活动：莱特币采用Scrypt算法，曾经也是“挖矿”的热门币种，但中国已全面虚拟货币“挖矿”活动，任何组织或个人在国内开展莱特币“挖矿”业务，都是明确违法的，会被严厉打击和取缔。

4. ICO、IFO等融资活动：莱特币本身虽不是通过ICO发行的，但任何以莱特币为标的进行的首次币发行（IFO）、或以莱特币为募资手段的各类项目，均属于非法集资、非法发行证券等违法犯罪行为，是监管严厉打击的对象。

5. 宣传推广与“ICO”式营销：对于莱特币的价格上涨、投资前景等进行过度宣传、炒作，甚至诱导他人参与投资，可能构成虚假宣传或非法集资的帮手，存在法律风险。

合法持有需谨慎，参与交易风险高

综合来看,对于“国内莱特币的流行是否违法”这个问题，我们可以得出以下结论：

• 持有本身不直接违法，但风险自担：法律法规并未明确禁止个人持有莱特币，持有莱特币并不受法律保护，其价值波动极大，投资者可能面临巨大的财产损失风险。
• 相关金融活动严格禁止：任何涉及莱特币的兑换、交易中介、做市、融资服务等商业行为，均被法律明确禁止为非法金融活动。
• “流行”中的多数行为存在法律风险：莱特币在国内的“流行”，如果体现在通过境外平台交易、参与炒作、宣传推广等层面，则或多或少与监管红线相抵触，参与者需承担相应的法律和财产风险。
• 监管趋势趋严，保护投资者为本：国内监管机构对虚拟货币的态度始终是“严防风险、保护投资者、维护金融稳定”，任何试图绕开监管、利用莱特币进行投机或非法活动的行为，都将受到严厉打击。

风险提示

在此提醒广大公众：

1. 树立正确投资观念：虚拟货币并非法定货币，缺乏实际价值支撑，价格波动剧烈，投资风险极高，切勿盲目跟风炒作。
2. 远离非法金融活动：不要参与任何形式的虚拟货币交易、兑换、融资及相关服务，避免触碰法律红线。
3. 保护自身财产安全：警惕以虚拟货币为名的各类诈骗活动，选择合法合规的投资渠道。
4. 遵守法律法规：充分了解并遵守国家关于虚拟货币的各项监管规定，做到知法守法。

莱特币在国内的“流行”更像是一种民间的、非官方的、充满风险的行为，其“货币”属性和相关金融活动已被法律禁止，个人持有虽不直接违法，但在当前严格的监管环境下，任何相关行为都需谨慎评估其潜在的法律和财务风险，投资者应保持清醒头脑，远离虚拟货币炒作，守护好自己的“钱袋子”。

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