登录 / 注册我国对比特币交易的态度，明确监管、防范风险、引导规范
摘要：比特币作为一种基于区块链技术的去中心化数字货币，自诞生以来便因其价格波动性强、匿名性高等特点引发全球关注，我国作为最早关注比特币等虚拟货币的国家之一，对其交易的态度始终秉持“明确监管、防范风险、引导规...
比特币作为一种基于区块链技术的去中心化数字货币，自诞生以来便因其价格波动性强、匿名性高等特点引发全球关注，我国作为最早关注比特币等虚拟货币的国家之一，对其交易的态度始终秉持“明确监管、防范风险、引导规范”的原则，既肯定技术创新的探索价值，更强调维护金融秩序和消费者权益的重要性，这一立场既立足当下风险防控，也着眼长远数字经济发展,形成了具有中国特色的监管路径。
明确法律定位：比特币不是法定货币，交易不受法律保护
我国对比特币的定性清晰且一贯，2013年，中国人民银行等五部门联合发布《关于防范比特币风险的通知》，首次明确比特币“不是真正意义的货币”，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用，这一界定从根本上划清了比特币与法定货币的界限，意味着任何以比特币为“货币”进行的交易（如比特币作为商品定价、支付结算等）均不受法律保护，交易双方需自行承担风险。
2021年，中国人民银行等十部门进一步出台《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“924通知”），重申比特币等虚拟货币“相关业务活动属于非法金融活动”，任何虚拟货币交易活动（包括交易所、撮合交易、衍生品交易等）均属违法，这一规定从“业务活动”层面彻底封堵了比特币交易在我国合法化的可能，体现了监管层“金融活动必须持牌经营”的底线思维。
核心监管逻辑：防范金融风险，维护经济金融稳定
我国对比特币交易的严格监管，核心逻辑在于防范其可能引发的系统性金融风险，比特币具有匿名性、跨境流动性强、价格波动剧烈等特点，这些特性使其容易成为洗钱、恐怖融资、非法集资等违法犯罪活动的工具，也可能冲击国家货币主权和金融秩序。
比特币交易市场的投机性极强，价格受市场情绪、炒作资金等影响剧烈，普通投资者缺乏专业知识和风险承受能力，容易遭受重大财产损失，近年来，国内曾出现多起比特币交易平台“跑路”、投资人血本无归的事件，监管层因此强调“保护人民群众财产安全”是重要出发点，虚拟货币交易的匿名性为跨境资金流动提供了便利，可能被用于逃避外汇监管、转移非法资产，威胁国家金融安全。
比特币“挖矿”活动消耗大量能源，与我国“双碳”目标背道而驰，2021年，我国全面叫停虚拟货币“挖矿”活动，从上游环节切断比特币交易的供应链，进一步体现了监管层对能源安全、环境保护与金融风险的综合考量。
监管措施：从“限制”到“全面禁止”，构建全链条防控体系
我国对比特币交易的监管并非一蹴而就，而是随着风险演变不断升级，逐步形成了“全面禁止、严厉打击”的监管框架。
一是切断交易渠道。 2017年，央行等七部门叫停比特币交易平台在国内的业务，要求不得开展法币与虚拟货币兑换业务、不得作为中央对手方买卖虚拟货币等，此后，国内所有比特币交易平台均迁至海外，但境内用户仍可通过“场外交易”（OTC）等方式参与交易，针对这一漏洞，“924通知”明确禁止虚拟货币衍生品交易（如期货、合约等），并要求金融机构和非银行支付机构不得为虚拟币交易提供账户开立、登记、交易、清算、结算等服务，从资金端彻底切断境内用户参与虚拟币交易的路径。
二是打击非法活动。 监管部门持续对比特币交易相关的违法犯罪行为保持高压态势，2022年，公安机关破获多起利用虚拟货币洗钱、非法集资案件，抓获犯罪嫌疑人数百名，涉案金额达数十亿元，监管层加强与境外监管机构的合作，共同打击跨境虚拟货币交易犯罪，形成“境内堵、境外打”的协同机制。
三是加强投资者教育。 监管部门通过官方网站、媒体宣传等渠道，多次提示虚拟币交易风险，明确“投资虚拟币不受法律保护”，引导公众树立正确的投资观念,远离非法金融活动。
辩证看待技术：支持区块链创新，拒绝“虚拟货币”捆绑
我国对比特币交易的严格监管，并非否定区块链技术的价值，我国是区块链技术研发和应用落地的积极推动者，习近平总书记在2019年明确提出“要把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口”，此后区块链被纳入“新基建”范畴，在金融、政务、溯源、供应链等领域得到广泛应用。
监管层明确区分“区块链技术”与“虚拟货币”：前者是创新的底层技术，值得鼓励发展；后者是基于技术的投机工具，必须严加防范，这种“技术中立、风险分类”的思路，既避免了因噎废食，防止将区块链技术与虚拟货币简单捆绑，也为技术创新划定了清晰的边界——任何技术应用不得危害国家金融安全和社会公共利益。
国际视角：我国监管实践为全球提供参考
在全球范围内，对比特币等虚拟货币的监管态度差异较大：部分国家（如美国、日本）采取“有限许可”模式，将其作为资产进行监管；部分国家（如印度、埃及）则全面禁止，我国的监管路径以“风险防控”为核心，通过明确法律定位、切断交易链条、打击非法活动等方式，有效遏制了虚拟货币交易炒作在国内的蔓延，为全球虚拟货币监管提供了“严监管、防风险、促发展”的中国方案。
随着数字经济的深入发展，虚拟货币的监管仍是全球性难题，我国将继续根据技术演进和风险变化，动态完善监管政策，在维护金融稳定的同时，为区块链等技术创新留足空间,推动数字经济健康有序发展。
我国对比特币交易的态度，始终以“人民为中心”的发展思想为指导，以防范化解金融风险为底线，以维护国家经济安全为根本，通过明确法律定位、构建全链条监管体系、支持技术创新，我国走出了一条具有前瞻性和实效性的虚拟货币治理之路，这一实践既保护了人民群众的财产安全，也为全球数字货币监管贡献了中国智慧,彰显了负责任大国的担当。
