登录 / 注册比特币交易在中国，法律地位、监管现状与未来展望
摘要：近年来,随着数字经济的快速发展，比特币作为最具代表性的加密货币，其交易活动始终是全球关注的焦点，“国家承不承认比特币交易”这一问题，不仅关乎市场参与者的切身利益，更涉及金融监管、法律风险与金融安全等多...
近年来,随着数字经济的快速发展，比特币作为最具代表性的加密货币，其交易活动始终是全球关注的焦点。“国家承不承认比特币交易”这一问题，不仅关乎市场参与者的切身利益，更涉及金融监管、法律风险与金融安全等多重维度，要准确理解这一问题，需从政策演变、法律定性、监管实践及未来趋势等多个层面进行分析。
政策演变：从“禁止”到“严管”的清晰立场
中国对比特币交易的监管态度并非一成不变,而是随着市场发展和风险认知不断调整，但核心立场始终明确：不承认比特币的法定货币地位，禁止相关金融业务，同时对个人之间的交易采取“不禁止、不保护”的审慎态度。
2013年,中国人民银行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，首次明确比特币“不是法定货币，不具有与货币同等的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用”，这一界定奠定了比特币交易监管的基调：禁止金融机构和支付机构开展比特币相关业务（如开户、交易、清算等），但并未直接禁止个人之间的持有与交易。
2017年,为防范ICO（首次代币发行）引发的金融风险，七部委叫停ICO活动，并关停国内比特币交易所的法定货币交易业务（即“人民币-比特币”交易），仅允许平台开展“币-币”交易（如比特币与以太坊之间的兑换），此举进一步压缩了比特币交易的灰色空间，强调其“去中心化、匿名性”可能带来的洗钱、非法融资等风险。
2021年,中国央行等十部委联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（下称“924通知”），将监管推向更严格的高度，通知明确虚拟货币相关业务活动（包括交易、兑换、作为中介、衍生品交易等）属于非法金融活动，全面禁止金融机构、互联网平台等参与任何虚拟货币交易服务，并要求各地排查处置虚拟货币“挖矿”和交易活动，至此，中国对比特币交易的监管已形成“全面禁止、严厉打击”的框架。
法律定性：“非法金融活动”与“私有财产”的边界
在法律层面,中国对比特币的定性存在双重维度，需严格区分“交易行为”与“财产属性”。
比特币交易及相关业务被明确认定为“非法金融活动”，根据“924通知”，虚拟货币交易炒作“危害经济金融安全和稳定”，违反《中国人民银行法》《商业银行法》等金融监管法规，任何组织或个人开展虚拟货币交易服务，均属于非法从事金融活动，将面临取缔、罚款乃至刑事责任，2021年以来，多地公安机关破获利用虚拟货币洗钱、非法集资的案件，涉案人员因组织虚拟货币交易、为违法犯罪提供资金通道被依法追究刑责。
比特币作为一种“虚拟商品”，其财产属性在特定场景下被有限承认，2018年，北京互联网法院在一起比特币财产损害赔偿纠纷案中首次明确：“比特币作为一种虚拟商品，具有财产属性，受法律保护。”这意味着，个人之间因比特币转让、继承、侵权等产生的民事纠纷，可通过法律途径解决（如要求返还被盗的比特币、赔偿因交易欺诈造成的损失），但需注意，这种“保护”仅限于民事财产权益，不涉及交易合法性——即便双方自愿交易，若违反“924通知”的禁止性规定，交易本身仍可能被认定为无效，且不受法律强制执行保护。
监管实践：为何“不承认”是必然选择？
中国对比特币交易“不承认”的立场，并非简单否定技术创新，而是基于对金融风险、经济安全和社会秩序的综合考量。
比特币的匿名性易滋生违法犯罪活动，比特币的去中心化、跨境流动特性，使其成为洗钱、恐怖融资、逃税、非法集资等犯罪活动的“温床”，2022年俄乌冲突期间，部分组织利用比特币绕过国际金融制裁，凸显其监管漏洞，中国作为金融监管严格的国家，必须切断虚拟货币与正规金融体系的联系，防范风险外溢。
比特币价格波动剧烈，投资者保护难度大，比特币价格受市场情绪、政策变化、技术迭代等多重因素影响，短期波动极大，普通投资者极易遭受重大损失，2013年、2017年、2021年比特币价格的大起大落，均导致大量投资者血本无归，若承认比特币交易的合法性，可能引发系统性金融风险，冲击社会稳定。
比特币“挖矿”高耗能与“双碳”目标冲突，比特币挖矿需要大量算力和电力，早期中国是全球比特币挖矿中心，但“挖矿”行业的高能耗与国家“碳达峰、碳中和”目标严重背离，2021年，中国全面清退比特币“挖矿”活动，既是为了节能降碳，也是为了切断比特币产业链的源头供给。
技术探索与风险防控的平衡
尽管比特币交易被明确禁止,但中国在区块链技术领域的探索并未停止，近年来，央行数字货币（e-CNY）的研发与试点加速推进，旨在打造“可控匿名”的法定数字货币，既保留区块链技术的优势，又符合国家金融监管要求，这表明，中国对数字货币的态度是“鼓励技术创新，严控投机炒作”——未来或许会出现更多合规、安全的数字金融形态，但比特币这类去中心化、缺乏价值锚定的加密货币，仍将被排除在正规金融体系之外。
对于个人投资者而言,需清醒认识到：在中国参与比特币交易，既不受法律保护，也面临极高法律风险，一旦发生交易纠纷、资产被盗或平台跑路，难以通过司法途径维权；若涉及洗钱、非法集资等违法犯罪，还将承担刑事责任。
“国家承不承认比特币交易”这一问题的答案，在中国已十分明确：不承认其法定货币地位，禁止相关金融业务，严控交易炒作风险，这一立场既是中国金融监管审慎性的体现，也是对国家金融安全和社会稳定的保护，随着数字经济的深入发展，如何在技术创新与风险防控之间找到平衡，仍将是政策制定的核心议题，但对于比特币这类高风险虚拟货币，中国的监管态度不会动摇——“不承认”即是底线，也是对市场最负责任的回应。
