登录 / 注册比特币在国内交易判刑吗？法律风险与边界解析
摘要：比特币交易在我国是否构成犯罪？关键看这两点近年来,随着比特币等虚拟货币的普及，“比特币交易是否会被判刑”成为公众关注的热点问题，要明确这一问题的答案，需结合我国现行法律法规及司法实践，核心在于区分“合...
比特币交易在我国是否构成犯罪？关键看这两点
近年来,随着比特币等虚拟货币的普及，“比特币交易是否会被判刑”成为公众关注的热点问题，要明确这一问题的答案，需结合我国现行法律法规及司法实践，核心在于区分“合法持有与交易”与“非法金融活动”的边界，根据我国法律，单纯的比特币持有、低买高卖的私人交易，并不直接构成犯罪；但若交易涉及非法集资、传销、洗钱、诈骗等刑事犯罪活动，则可能面临刑事处罚。
我国对比特币的监管态度：明确“非货币”，禁止“金融化”
2013年,中国人民银行等五部门发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币“不是真正意义上的货币”，不具有法偿性与强制性货币属性，不得作为货币在市场上流通使用，此后，监管政策持续收紧：
- 2021年，央行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（下称“924通知”），明确虚拟货币相关业务活动（如交易所、撮合交易、衍生品交易等）属于非法金融活动，一律严格禁止；
- 境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动，境内用户参与相关交易活动存在法律风险。
需要注意的是,“禁止金融化”不等于“持有非法”，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》，虚拟货币本身并非“非法财物”，个人持有比特币不构成犯罪，但若通过比特币实施非法集资（如发行“虚拟货币”吸收资金）、组织传销（以“虚拟货币投资”为名拉人头返利）、洗钱（利用比特币转移犯罪所得）等，则需承担刑事责任。
什么情况下比特币交易会“被判刑”？——聚焦刑事犯罪边界
实践中,因比特币交易被判刑的案例，多涉及以下几种犯罪类型，需重点关注：
非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪
若以“比特币投资”“虚拟货币 mining 合约”等名义，向不特定对象承诺保本付息、高额回报，吸收资金，可能构成非法吸收公众存款罪；若以非法占有为目的，使用诈骗方法募集资金，则可能构成集资诈骗罪。
- 典型案例：2022年，上海警方破获一起利用比特币“合约交易”实施的集资诈骗案，犯罪嫌疑人通过搭建虚假交易平台，诱导投资者“高杠杆”交易，最终卷走资金超2亿元，主犯因集资诈骗罪被判处有期徒刑11年。
组织、领导传销活动罪
若以“比特币”为载体，要求参与者缴纳费用获得加入资格，并按照发展下线数量或层级计返报酬（如“拉人头”得比特币），可能构成组织、领导传销活动罪，根据刑法，最高可判处有期徒刑15年。
- 典型案例：2021年，浙江法院审理一起“PlusToken”平台案，该平台以“搬砖套利”为诱饵，吸引用户充值比特币等虚拟货币，并按发展下线返利，涉案金额超400亿元，主犯因组织、领导传销活动罪被判处有期徒刑11年。
洗钱罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪
若明知比特币是犯罪所得（如诈骗、赌博、贩毒等获取的资金），仍通过“场外交易”（OTC）、“跑分平台”等方式帮助转移、兑换，可能构成洗钱罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
- 监管提示：2022年，央行明确要求，虚拟货币交易场所不得开展“法币交易”（即用人民币直接买卖比特币），用户通过OTC交易将比特币兑换为人民币时，若资金来源不明或涉及违法犯罪，可能被追溯刑事责任。
非法经营罪
若未经批准擅自设立虚拟货币交易平台,或为虚拟货币交易提供撮合、清算、定价等服务，严重扰乱市场秩序，可能构成非法经营罪，根据“924通知”，此类行为“涉嫌非法犯罪”，监管部门可予以取缔，构成犯罪的追究刑事责任。
个人交易比特币的“安全边界”：如何避免刑事风险？
对于普通投资者而言,若仅为个人持有比特币，或在私下进行小额、非盈利的转让（如朋友间买卖），一般不涉及刑事责任，但需注意以下“红线”：
- 禁止参与“金融化”业务：不通过任何平台（境内或境外）参与比特币交易、合约交易、杠杆交易等；
- 警惕“高收益”陷阱：不参与“比特币挖矿投资”“虚拟货币理财”等承诺保本保息的项目，避免陷入非法集资或传销；
- 避免“黑钱”交易：不帮助他人将比特币兑换为人民币（即“场外交易”中的“代收”“代付”），确保交易资金来源合法；
- 不触碰“跨境”违规：不通过虚拟货币向境外转移资金（如“换汇”），否则可能违反外汇管理规定，甚至构成洗钱罪。
合法持有非犯罪，非法交易必追责
简言之,我国法律不禁止个人持有比特币，但严格禁止比特币相关的金融活动，普通投资者若仅作为个人财产持有比特币，或在私下进行小额、非盈利的转让，一般不会被判刑；但若比特币交易涉及非法集资、传销、洗钱、诈骗等犯罪活动，或参与非法金融业务（如开设交易平台、提供撮合服务），则可能面临刑事处罚。
在此提醒,虚拟货币交易炒作风险极高，且法律边界模糊，投资者应增强风险意识，远离相关交易活动，避免触碰法律红线，如需处理比特币资产，建议通过合法合规渠道（如极少数试点地区允许的“以物抵债”等民事行为），并咨询专业法律人士，确保自身行为合法合规。
