登录 / 注册比特币挖矿与交易，法律红线下的风险警示
摘要：近年来,比特币等虚拟货币因其高投机性和潜在的高回报吸引了全球众多投资者和参与者的目光，伴随着其热潮的，是各国政府对其监管的日益趋严，尤其是在中国，比特币挖矿和交易已被明确界定为违法或非法金融活动，这一...
近年来,比特币等虚拟货币因其高投机性和潜在的高回报吸引了全球众多投资者和参与者的目光，伴随着其热潮的，是各国政府对其监管的日益趋严，尤其是在中国，比特币挖矿和交易已被明确界定为违法或非法金融活动，这一立场不仅给相关从业者敲响了警钟，也提醒公众必须清醒认识其中的法律风险与金融风险。
政策明确定位：比特币挖矿与交易属违法范畴
自2013年以来,中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币不是货币，不具有与货币等同的法律地位，且不能也不应作为货币在市场上流通使用，该通知同时指出，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有的自由，但金融机构和支付机构不得开展比特币相关的业务。
对比特币产业链影响最为深远的,是2021年中国人民银行等十部门联合印发的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》）。《通知》明确指出：
- 虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动：开展虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供定价、信息中介等服务，均属于非法金融活动。
- 境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动：相关互联网平台不得提供相关服务。
- 虚拟货币“挖矿”活动被全面禁止：明确虚拟货币“挖矿”活动消耗大量能源，催生了一系列风险隐患，包括能源安全、金融风险等，应被全面禁止和清退。
这一《通知》从源头上（挖矿）到流通环节（交易）全面封堵了虚拟货币在中国的生存空间，使其挖矿和交易行为被置于明确的违法框架之下。
为何将比特币挖矿与交易定性为违法？
我国将比特币挖矿和交易定性为违法,主要基于以下几点考量：
- 维护国家货币主权和金融稳定：比特币等虚拟货币去中心化、匿名化的特性，对国家法定货币的地位和中央银行的货币政策构成挑战，大规模的虚拟货币交易可能冲击正常的金融秩序，甚至成为洗钱、恐怖融资、逃税等违法犯罪活动的工具。
- 防范金融风险和投机炒作：虚拟货币价格波动极大，缺乏内在价值支撑，其交易活动具有浓厚的投机色彩，容易引发个体投资者巨额损失，甚至可能演变为系统性金融风险，影响社会稳定。
- 保障能源安全与推动绿色低碳发展：比特币“挖矿”属于高耗能行业，其巨大的能源消耗与我国“碳达峰、碳中和”的目标背道而驰，全面禁止虚拟货币“挖矿”是优化能源结构、推动绿色可持续发展的重要举措。
- 保护人民群众财产安全：虚拟货币交易缺乏有效监管，交易平台跑路、黑客攻击、诈骗等事件频发，参与者资金安全难以得到保障，明确其非法性，有助于引导公众远离风险，保护自身财产安全。
违法行为的法律后果
一旦参与比特币挖矿或交易,相关主体将面临严厉的法律后果：
- 行政处罚：对于从事虚拟货币交易炒作、挖矿活动的企业和个人，监管部门将依法予以取缔，没收违法所得，并处以罚款，对于为虚拟货币交易提供服务的平台，也将面临关停和处罚。
- 刑事责任：如果虚拟货币交易活动涉及洗钱、集资诈骗、非法经营、组织领导传销活动等犯罪行为，参与者将依法追究刑事责任，利用虚拟货币进行洗钱，可能构成洗钱罪；未经批准非法从事虚拟货币交易业务，情节严重的，可能构成非法经营罪。
- 资产处置：通过虚拟货币交易获得的收益，以及用于挖矿的设备等，在法律上可能被认定为非法所得或用于违法活动的工具，予以没收或追缴。
公众应如何应对？
面对比特币挖矿和交易的违法性,公众应树立正确的投资观念和法律意识：
- 认清法律风险，自觉抵制：充分认识到比特币挖矿和交易的非法性，不参与任何相关活动，不抱有侥幸心理。
- 树立正确投资理念：投资应选择合法合规的金融产品，如股票、基金、银行理财等，远离高投机、高风险的虚拟货币。
- 提高警惕，防范诈骗：警惕以虚拟货币为名义的各种诈骗活动，保护个人信息和财产安全，发现线索及时向公安机关举报。
- 支持国家政策导向：理解和支持国家关于防范虚拟货币风险、促进绿色低碳发展的政策决策，共同维护健康有序的经济金融环境。
比特币作为一种新兴事物,其技术探索价值不可否认，但其作为投资品和“货币”的角色，在我国法律框架下是被严格禁止和打击的，比特币挖矿和交易“违法”的定性，是国家基于维护金融稳定、防范风险、保护能源安全和人民群众利益的审慎决策，公众应时刻保持清醒头脑，敬畏法律，远离非法金融活动，避免因一时贪念而触犯法律红线，造成不可挽回的损失，虚拟货币的“淘金梦”背后，往往是法律的红灯和风险的陷阱。
