登录 / 注册比特币交易在中国法律框架下的现状与风险解析
摘要：比特币作为全球首个加密货币,自诞生以来便因其去中心化、匿名性等特点引发广泛关注，在中国，比特币交易的合法性及法律地位一直处于动态调整中，近年来，随着监管政策的不断收紧，比特币交易在中国面临着严格的法律...
比特币作为全球首个加密货币,自诞生以来便因其去中心化、匿名性等特点引发广泛关注，在中国，比特币交易的合法性及法律地位一直处于动态调整中，近年来，随着监管政策的不断收紧，比特币交易在中国面临着严格的法律限制，本文将从中国法律对比特币交易的定义、监管政策演变、当前合法性及风险提示等方面进行梳理，帮助读者全面了解比特币交易在中国的法律环境。
中国法律对比特币的定性：非货币的特定虚拟商品
2013年,中国人民银行等五部门联合发布《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》），首次明确了比特币的法律属性：《通知》指出，比特币是一种“特定的虚拟商品”，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用，这一界定将比特币与法定货币区分开来，强调其“虚拟商品”的属性，而非合法货币或金融工具。
此后,相关监管文件进一步重申了这一立场，2021年中国人民银行等部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《9·24通知》）明确，虚拟货币包括比特币、以太币等，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用；虚拟货币相关业务活动（如交易、兑换、作为中介、定价服务等）均属于非法金融活动。
监管政策的演变：从“限制”到“全面禁止”
中国对比特币交易的监管政策经历了从“限制风险”到“全面禁止”的过程，大致可分为三个阶段：
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早期探索与风险提示（2013-2017年）
2013年的《通知》虽未直接禁止个人持有比特币，但要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务，并提示比特币价格波动大、易被用于洗钱等风险，这一阶段，比特币交易主要通过境外平台进行，国内平台仍可运营。 -
清理整顿与叫停ICO（2017年）
2017年，中国央行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，全面叫停首次代币发行（ICO），并将其定性为“未经批准非法融资活动”，要求国内比特币交易平台停止人民币交易业务，将比特币交易推向“地下”。 -
全面禁止虚拟货币相关业务（2021年至今）
2021年的《9·24通知》标志着监管进一步升级：- 明确非法金融活动：虚拟货币交易、兑换、作为中介、衍生品交易（如期货、杠杆）等均被禁止；
- 禁止平台运营：境内虚拟货币交易平台不得开展相关业务，并向用户清退存量业务；
- 切断支付渠道：金融机构、支付机构不得为虚拟币交易提供账户开立、登记、交易、清算、结算等服务；
- 打击境外活动：境外虚拟货币交易平台通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动。
当前比特币交易的合法性：个人持有合法，相关交易非法
根据现行中国法律,个人持有比特币本身不违法，但与比特币相关的交易、中介、推广等活动均被严格禁止，具体而言：
- 个人持有：法律未禁止个人持有比特币，视为个人合法财产，但持有风险自担。
- 交易行为：任何组织或个人不得从事虚拟货币交易服务，包括提供定价、信息中介、撮合交易等；个人之间私下交易虽难以全面禁止，但若涉及洗钱、非法集资等犯罪，仍需承担法律责任。
- 平台与中介：境内不得设立虚拟货币交易平台，境外平台向境内提供服务亦属违法。
- 宣传推广：不得开展虚拟货币营销宣传活动，不得发布虚拟货币交易炒作信息。
参与比特币交易的法律风险
尽管个人持有比特币不违法,但在中国境内参与比特币交易仍面临多重法律风险：
- 合同无效风险：因比特币交易被认定为非法金融活动，相关交易合同可能被法院认定为无效，当事人无法通过法律途径追回损失。
- 财产损失风险：交易不受法律保护，平台跑路、黑客攻击、价格暴跌等导致的损失由个人承担。
- 行政处罚风险：若组织虚拟货币交易或提供相关服务，可能被监管部门处以罚款、没收违法所得，甚至吊销营业执照。
- 刑事责任风险：若比特币交易涉及洗钱、非法经营、集资诈骗、逃税等犯罪行为，行为人将面临刑事追责，根据《刑法》，非法经营罪可处五年以下有期徒刑或拘役，情节特别严重的最高可处十五年有期徒刑。
合规为先，远离非法金融活动
总体而言,中国法律对比特币交易的态度明确：否定其货币属性，禁止相关金融业务，但未禁止个人持有，对于普通投资者而言，需清醒认识到比特币交易的合法边界，切勿参与任何形式的虚拟货币交易、兑换或中介服务，避免因触碰法律红线而遭受财产损失或法律制裁。
随着全球虚拟货币监管的持续收紧,投资者应树立“风险自担”意识，远离高投机性、非法的金融活动，选择合法合规的投资渠道，监管部门也将继续打击虚拟货币交易炒作，维护金融市场秩序和金融稳定。
（注：本文仅为法律知识普及，不构成任何投资建议。）
