登录 / 注册场外交易比特币，披着自由外衣的非法陷阱
摘要：近年来,随着比特币等虚拟货币的全球热度攀升，一种绕过正规交易平台、直接进行点对点交易的“场外交易”（OTC）模式逐渐兴起，一些不法分子打着“便捷”“自由”“高收益”的旗号，诱导投资者参与场外比特币交易...
近年来,随着比特币等虚拟货币的全球热度攀升，一种绕过正规交易平台、直接进行点对点交易的“场外交易”（OTC）模式逐渐兴起，一些不法分子打着“便捷”“自由”“高收益”的旗号，诱导投资者参与场外比特币交易，实则暗藏法律风险与金融陷阱，我国监管部门已多次明确：场外交易比特币属于非法金融活动，不受法律保护，参与者将面临财产损失、行政处罚甚至刑事责任。
场外交易比特币为何被定性为非法？
根据我国《中国人民银行等部门关于防范代币发行融资风险的公告》（2017年“94公告”）及《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（2021年“924通知”），虚拟货币不具有法定货币地位，任何虚拟货币相关的业务活动均属于非法金融活动，场外交易作为虚拟货币交易的重要环节，其非法性主要体现在三方面：
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违反金融监管规定，扰乱金融市场秩序
场外交易往往通过私下协商、第三方担保或“做市商”模式进行，资金流转多通过个人账户、地下钱庄或虚拟货币“跑分平台”完成，逃避了银行、支付机构等正规渠道的监管，这种模式极易滋生洗钱、非法集资、诈骗等犯罪活动，严重破坏国家金融管理秩序。 -
缺乏合法交易平台保障，投资者权益无存
正规虚拟货币交易平台需接受严格监管，履行客户身份识别、资金存管、风险提示等义务，而场外交易多为“点对点”私下交易，交易对手身份不明，资金安全无保障，近年来，多地发生场外交易“跑路”事件：投资者支付法定货币后，卖家不发货或“拉黑”买家；或买家收到比特币后，卖家恶意投诉盗刷，导致钱货两空，由于交易不受法律保护，投资者往往维权无门。 -
为违法犯罪活动提供“温床”
虚拟货币的匿名性和跨境性，使其成为洗钱、逃税、恐怖融资等违法犯罪活动的工具，场外交易由于缺乏监管，更容易被不法分子利用，一些犯罪分子通过场外交易将“黑钱”转换为比特币，再通过境外平台变现，实现资金洗白；个别不法分子甚至以“场外交易比特币”为名，构建庞氏骗局，诱骗投资者“拉人头”，最终卷款跑路。
参与场外交易比特币的法律后果
我国法律对虚拟货币交易采取“全面禁止”态度，无论是通过场内还是场外渠道交易比特币，均属于违法行为，参与者可能面临以下风险：
- 财产损失风险：场外交易不受法律保护，一旦发生纠纷，法院不会受理相关诉求，投资者可能因交易对手违约、平台跑路、价格暴跌等原因，导致血本无归。
- 行政处罚风险：根据《中国人民银行法》，参与虚拟货币交易的组织或个人，可由监管部门予以警告、罚款、没收违法所得等处罚；情节严重的，还将被追究法律责任。
- 刑事责任风险：若场外交易涉及洗钱、非法集资、诈骗等犯罪行为，参与者可能构成“洗钱罪”“非法经营罪”“诈骗罪”等，将被依法追究刑事责任，2022年，浙江某地警方破获一起利用场外交易比特币洗钱的案件，涉案金额达1.2亿元，多名参与者因洗钱罪被判刑。
警惕“场外交易”的常见骗局
不法分子常利用投资者“暴富心理”和“监管套利”心理，通过以下手段诱导场外交易：
- “高收益”诱惑：宣称“场外交易手续费低”“汇率优惠”，甚至承诺“保本保息”，吸引投资者入局；
- “熟人”背书：通过社交群、朋友圈发布“成功案例”，以“朋友推荐”降低投资者警惕性；
- “平台担保”陷阱：伪造虚假担保平台或“做市商”资质，要求投资者将资金转入指定账户，随后卷款跑路；
- “货到付款”骗局：以“比特币到账再付款”为诱饵，诱导投资者先转账法定货币，随后以“网络延迟”“账户冻结”等理由拖延发货，最终失联。
树立正确投资观，远离非法金融活动
虚拟货币并非“合法投资品”，其价格波动极大，且背后缺乏实体价值支撑，投资者应清醒认识到：
- 国家明令禁止：我国从未批准任何虚拟货币交易平台，任何形式的虚拟货币交易均属违法；
- 保护财产安全：选择合法投资渠道，如银行理财、公募基金等，远离“高收益、高风险”的非法诱惑；
- 增强法律意识：切勿参与虚拟货币交易、推广、中介等活动，避免因小失大，触犯法律红线。
场外交易比特币看似“灵活便捷”，实则是披着“创新”外衣的非法陷阱，它不仅违反国家法律法规，更将投资者置于财产损失和法律风险之中，唯有树立正确的投资观念，远离虚拟货币炒作，才能守护好自己的“钱袋子”，共同维护健康有序的金融秩序。任何试图绕过监管的“捷径”，最终都可能走向违法的“绝路”。
