登录 / 注册防范金融风险，规范数字货币发展—严厉打击比特币挖矿与交易行为
摘要：近年来，以比特币为代表的虚拟货币在全球范围内引发广泛关注，其价格剧烈波动、投机属性突出，且背后潜藏诸多金融风险与社会问题，为维护国家金融安全、保护人民群众财产安全、防范洗钱等违法犯罪活动，我国明确将比...
近年来，以比特币为代表的虚拟货币在全球范围内引发广泛关注，其价格剧烈波动、投机属性突出，且背后潜藏诸多金融风险与社会问题，为维护国家金融安全、保护人民群众财产安全、防范洗钱等违法犯罪活动，我国明确将比特币挖矿和交易行为纳入监管重点，通过一系列严厉措施打击相关非法活动,引导数字货币行业健康有序发展。
比特币挖矿与交易的主要风险
比特币作为一种去中心化的虚拟货币，其“挖矿”与“交易环节存在多重隐患，亟需规范整治。
（一）挖矿：资源浪费与环境污染的“重灾区”
比特币挖矿依赖高性能计算机进行“哈希运算”，能耗极高，据研究机构数据，全球比特币挖矿年耗电量相当于中等国家全年用电总量，加剧能源紧张，我国部分地区曾出现“挖矿”企业聚集、挤占公共电力资源、推高用电成本等问题，与“双碳”目标背道而驰，挖矿活动还需大量专用硬件设备，导致电子垃圾堆积，对生态环境造成不可逆的破坏。
（二）交易：金融风险与违法犯罪的“温床”
比特币交易具有匿名性、跨境性特点，极易成为洗钱、恐怖融资、逃税、非法集资等违法犯罪活动的工具，部分不法分子通过虚拟货币交易平台转移非法资金，逃避监管；普通投资者则因缺乏专业知识和风险意识，盲目跟风炒作，面临巨额财产损失风险，近年来，多地发生“虚拟货币诈骗”“资金盘跑路”事件，严重扰乱金融市场秩序，影响社会稳定。
（三）冲击国家货币主权与金融监管体系
虚拟货币的去中心化特性挑战了法定货币的地位，可能削弱国家货币政策的传导效果，若任由比特币等虚拟货币流通，可能导致资本无序流动，冲击我国金融体系的稳定性,甚至威胁国家经济安全。
我国打击比特币挖矿与交易的政策举措
为有效防范化解上述风险，我国自2021年以来持续出台政策，全面封堵比特币挖矿与交易漏洞，形成“高压打击+长效监管”的治理格局。
（一）全面叫停比特币挖矿活动
2021年9月，国家发改委等11部门联合印发《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》，明确虚拟货币“挖矿”活动属于淘汰产业，严禁新增挖矿项目，并要求现存挖矿企业限期有序退出，各地政府迅速行动，对违规挖矿行为进行排查取缔，切断挖矿的能源供应与政策支持，从源头上遏制比特币“挖矿”蔓延。
（二）严禁虚拟货币交易及相关金融业务
中国人民银行等部门多次发布风险提示，明确虚拟货币不具有法偿性，不是真正意义上的货币，任何金融机构和支付机构不得开展虚拟货币相关业务，国内各大虚拟货币交易平台（如币安、OKEx等）相继关停，禁止虚拟货币与法定货币的兑换服务，切断虚拟货币与实体金融系统的联系。
（三）强化跨境监管与执法协作
针对虚拟货币跨境交易风险，我国加强与监管部门、金融机构及互联网平台的协作，通过技术手段监测虚拟货币交易行为，打击“地下钱庄”“非法换汇”等关联违法犯罪，积极参与全球金融治理，推动建立虚拟货币监管国际协作机制，共同防范跨境金融风险。
（四）加强投资者教育与风险警示
监管部门通过官方网站、媒体平台等渠道，持续发布虚拟货币投资风险提示，揭露“虚拟货币暴富”的虚假宣传，引导公众树立正确的投资理念，远离虚拟货币炒作,保护自身财产安全。
打击比特币挖矿与交易的成效与意义
通过一系列严厉措施，我国在打击比特币挖矿与交易方面取得显著成效：一是有效遏制了虚拟货币“挖矿”的无序扩张，推动能源资源向绿色低碳领域集中；二是切断虚拟货币与金融系统的关联，防范了系统性金融风险；三是减少了虚拟货币相关违法犯罪活动，维护了社会秩序和人民群众财产安全。
此举彰显了我国维护金融安全的坚定决心，也为全球虚拟货币监管提供了“中国方案”，我国将继续完善相关法律法规，强化技术监管手段，引导公众理性看待虚拟货币，推动数字经济与实体经济深度融合,实现经济高质量发展。
虚拟货币并非“法外之地”，打击比特币挖矿与交易是维护国家金融安全、保护人民群众利益的必然要求，在数字化浪潮下，我们既要鼓励技术创新，更要坚守法律底线和监管红线，让数字经济发展始终服务于实体经济和社会福祉,为构建清朗的金融环境保驾护航。
