莱特币在中国交易是否合法？一文读懂政策风险与合规边界

摘要：

近年来,随着加密货币市场的波动，莱特币（Litecoin，LTC）作为比特币的“姊妹币”，因其交易速度快、手续费低等特点，仍受到部分投资者关注，但在中国大陆，加密货币的交易合法性一直是公众关注的焦点，...

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近年来,随着加密货币市场的波动，莱特币（Litecoin，LTC）作为比特币的“姊妹币”，因其交易速度快、手续费低等特点，仍受到部分投资者关注，但在中国大陆，加密货币的交易合法性一直是公众关注的焦点，莱特币在中国交易是否犯法？本文将从现行政策、法律定性及实践风险三个维度，为您清晰解读相关规则。

中国对加密货币的监管框架：明确“非法”与“非法金融活动”

自2013年以来,中国监管部门对加密货币的监管态度逐步收紧，核心逻辑是防范金融风险、维护金融稳定，针对莱特币这类“山寨币”或“ altcoin”，其监管逻辑与比特币一致，主要依据以下政策文件：

1. 2013年五部委《关于防范比特币风险的通知》
   首次明确比特币“不是真正意义上的货币”，不具有与货币等同的法律地位，并要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关的业务（如开户、交易、清算等），该通知虽未直接禁止个人持有比特币，但否定了其“货币属性”，为后续监管定下基调。

2. 2021年十部门《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》
   这是目前中国监管加密货币最核心的文件，被称为“924新政”，通知明确：

   • 虚拟货币（包括比特币、以太坊、莱特币等）“不具有与法定货币同等的法律地位”，不能作为货币在市场上流通使用；
   • 虚拟货币相关业务活动（如交易所、撮合交易、衍生品交易、信息咨询等）属于非法金融活动，一律严格禁止；
   • 境内虚拟货币交易所（如OKEx、火币等）已全部关停，平台不得向中国居民提供服务；
   • 参与虚拟货币交易炒作“法律风险自担”，若涉及诈骗、洗钱等犯罪，将依法追究刑事责任。

根据该通知,莱特币的交易、兑换、衍生品交易等所有相关业务，在中国境内均属于被禁止的“非法金融活动”。

个人持有与交易莱特币：不直接“犯罪”，但存在法律风险

尽管政策禁止虚拟货币交易,但需注意：单纯持有莱特币本身并不构成犯罪，中国法律未明确将“持有加密货币”列为违法行为，但“交易”行为是监管的重点打击对象，具体风险体现在以下场景：

1. 通过境内平台交易：明确违规
   自“924新政”后，境内所有加密货币交易平台已关停，任何通过国内平台（包括境内网站、APP、社交群组等）进行的莱特币买卖、兑换均属违规，监管部门可通过技术手段监测并追溯相关行为，轻则没收违法所得、处以罚款，重则可能因涉嫌“非法经营罪”被追究刑事责任（根据《刑法》，非法经营证券、期货、保险业务等扰乱市场秩序的，情节严重的可处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金）。

2. 通过境外平台交易：存在法律与资金风险
   部分投资者试图通过境外交易所（如Binance、Kraken等）交易莱特币，但需注意：

   • 法律风险：中国法律不承认虚拟货币的合法性，若交易涉及资金非法跨境流动（如通过地下钱庄、虚拟货币“场外交易”规避外汇管制），可能违反《外汇管理条例》，涉嫌“逃汇”或“非法经营”；
   • 资金安全风险：境外平台不受中国法律监管，若平台跑路、黑客攻击或用户账户被冻结，投资者难以通过法律途径维权；
   • 税务风险：虚拟货币交易所得属于“财产转让所得”，根据《个人所得税法》，应缴纳20%的个人所得税，但目前国内缺乏明确的征税机制，若未来加强监管，可能面临补税风险。

3. “挖矿”与“场外交易”：重点打击对象
   莱特币的“挖矿”行为（通过算力竞争获得新币）在2021年被列为“淘汰类产业”，内蒙古、四川等地的挖矿场已全面关停，而“场外交易”（OTC，即个人之间通过线上平台或线下方式兑换法币）是当前最常见的交易形式，但监管部门明确指出，OTC平台为虚拟货币提供定价、信息中介等服务，涉嫌“非法金融活动”，若组织者涉及金额较大，可能构成“非法经营罪”或“帮助网络犯罪活动罪”。

司法实践案例：交易莱特币可能触犯的罪名

近年来,中国已有多起因加密货币交易引发的刑事案件，主要集中在以下领域：

• 诈骗罪：以“高收益”“区块链项目”为名吸引投资者购买莱特币，实则卷款跑路（如“PlusToken”案，涉案金额达400亿元，主犯被判无期徒刑）；
• 洗钱罪：利用虚拟货币的匿名性将非法所得（如赌博、贩毒资金）转换为莱特币，再通过OTC兑换为法币（如2022年浙江警方破获的“地下钱庄”案，通过虚拟货币洗钱超10亿元）；
• 非法经营罪：未经批准擅自开展莱特币交易、兑换业务，或为他人提供虚拟货币交易服务（如2021年北京警方查处的“虚拟货币交易所”案，负责人被判有期徒刑5年）。

这些案例表明,虽然个人小额交易莱特币暂未被直接定罪，但一旦涉及大额资金、跨境流动或组织化交易，极易触犯刑法。

莱特币在中国交易的“底线”与“风险提示”

综合政策规定与司法实践,可得出以下结论：

1. 合法性：莱特币在中国不具有法定货币地位，相关交易业务（交易所、OTC、衍生品等）被明确禁止，属于“非法金融活动”；
2. 个人风险：单纯持有莱特币不违法，但任何形式的“交易”（包括买卖、兑换、挖矿等）均存在违规风险，若涉及资金非法跨境、诈骗、洗钱等，可能承担刑事责任；
3. 建议：投资者应充分认识到虚拟货币的高波动性与政策风险，避免参与任何交易炒作活动，若已持有莱特币，应通过合规渠道（如向境外平台申请注销账户、依法申报纳税等方式）妥善处理，切勿尝试“场外交易”或“地下钱庄”等违规方式，以免陷入法律风险。

在中国,“莱特币交易”游走在法律与政策的灰色地带，随着监管技术的完善和执法力度的加强，违规交易的成本将越来越高，普通投资者应始终牢记“风险自担”的原则，远离任何可能触碰法律红线的金融活动。

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