登录 / 注册禁止场外交易比特币，守护金融安全与市场秩序的必要举措
摘要：近年来,比特币等虚拟货币的全球热潮引发了广泛关注，作为一种去中心化的数字资产，比特币凭借其“匿名性”“跨境性”和“高波动性”特征，吸引了大量投资者参与，场外交易（OTC）作为比特币交易的重要渠道，因其...
近年来,比特币等虚拟货币的全球热潮引发了广泛关注，作为一种去中心化的数字资产，比特币凭借其“匿名性”“跨境性”和“高波动性”特征，吸引了大量投资者参与，场外交易（OTC）作为比特币交易的重要渠道，因其缺乏监管、风险隐蔽等特点，逐渐成为金融乱象的温床，在此背景下，禁止场外交易比特币不仅是维护国家金融安全的必然选择，更是保护投资者权益、规范市场秩序的关键举措。
场外交易比特币：风险丛生的“灰色地带”
场外交易是指不通过 regulated 交易所，买卖双方通过私下协商完成交易的方式，与交易所的集中交易相比，比特币场外交易具有明显的“三无”特征：无准入门槛、无监管约束、无风险保障。
交易安全毫无保障，场外交易多依赖个人信誉或第三方中介，资金和资产安全极易出现问题，近年来，“跑路”“诈骗”“盗币”等案件频发，投资者往往因缺乏监管救济渠道而血本无归，2022年某比特币场外交易平台“暴雷”，导致上万名投资者损失超百亿元，最终维权无门。
沦为洗钱、非法资金转移的通道，比特币的匿名性使其成为洗钱、逃税、恐怖融资等犯罪活动的“理想工具”，场外交易无需实名认证，资金流向难以追踪，为不法分子提供了“洗白”黑钱的便利，据国际反洗钱组织(FATF)报告，全球每年通过虚拟货币洗钱的金额高达数千亿美元，其中场外交易占比超60%。
加剧金融稳定风险，场外交易的高杠杆、高投机性容易催生资产泡沫，一旦市场出现大幅波动，可能引发连锁反应，冲击传统金融体系，场外交易游离于监管之外，监管部门难以掌握真实交易数据，无法及时预警和处置风险，为系统性金融风险埋下隐患。
禁止场外交易：国际监管趋势与中国实践
禁止或严控场外交易已成为全球虚拟货币监管的共识,美国证监会（SEC）将场外交易平台纳入监管范围，要求其注册并遵守反洗钱规定；欧盟通过《加密资产市场法案》（MiCA），明确要求虚拟货币交易必须持牌经营，禁止未经许可的场外活动。
中国在虚拟货币监管方面的态度尤为明确和坚决,2021年，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，禁止任何机构或个人开展虚拟货币交易、兑换、衍生品交易等业务，其中特别强调“严禁参与虚拟货币场外交易”，这一举措并非“一刀切”的否定，而是基于中国金融实际的理性选择：
中国坚持“金融活动必须全部纳入监管”的原则，虚拟货币的投机属性和风险特征使其难以纳入现有金融监管框架，禁止场外交易是切断风险传播源头的有效手段；中国数字人民币（e-CNY）的加速推进，为数字经济时代提供了安全、可控的法定数字货币解决方案，无需依赖比特币等虚拟货币作为“支付工具”。
禁止之后：如何引导虚拟货币回归理性？
禁止场外交易比特币并非“一禁了之”，而是要通过“疏堵结合”的方式，引导公众树立正确的投资观念，推动数字经济健康发展。
强化投资者教育，通过官方渠道、媒体宣传等方式，明确比特币等虚拟货币的“非货币属性”和“高风险特征”，提醒公众警惕“暴富神话”，远离非法交易活动。
完善监管科技手段，利用大数据、人工智能等技术，监测虚拟货币交易行为，打击地下钱庄、非法平台等违规主体，确保监管“无死角”。
加快数字人民币推广，数字人民币作为国家法定数字货币，具有法偿性、可控匿名和可追溯等优势，能够满足公众对数字支付的需求，从根源上减少对比特币等虚拟货币的依赖。
虚拟货币的兴起是技术发展的产物,但其背后潜藏的金融风险和社会危害不容忽视，禁止场外交易比特币，是中国防范化解金融风险、维护市场秩序的必要之举，也是对投资者权益的切实保护，在数字经济时代，我们应坚持“创新与风险防控并重”的原则，让技术进步服务于实体经济，而非成为投机和犯罪的工具，唯有如此，才能为金融创新和数字经济发展营造健康、稳定的环境。
