登录 / 注册中国比特币非法交易，金融秩序的守护与风险警示
摘要：近年来,随着数字货币的全球兴起，比特币作为其中的代表，一度吸引了众多投资者的目光，在中国，比特币等虚拟货币的交易活动被明确界定为非法，这一立场背后，是国家对金融安全、社会稳定以及广大人民群众财产安全的...
近年来,随着数字货币的全球兴起，比特币作为其中的代表，一度吸引了众多投资者的目光，在中国，比特币等虚拟货币的交易活动被明确界定为非法，这一立场背后，是国家对金融安全、社会稳定以及广大人民群众财产安全的高度负责与审慎考量。
政策的明确界定：比特币交易为何非法？
中国监管部门对于比特币等虚拟货币的态度清晰且坚定,自2013年起，中国人民银行等五部门就发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不属于真正的货币，任何机构和个人不得从事比特币的买卖、作为中介提供服务或定价服务。
此后,相关政策不断加码，2021年，中国人民银行等十部门联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，重申虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动，这意味着，在中国境内，任何形式的比特币交易平台、ICO（首次代币发行）、虚拟货币衍生品交易等均被明令禁止。
非法交易的主要风险与危害
比特币非法交易活动的存在,不仅违反了国家法律法规，更潜藏着多重风险，对个人、市场乃至社会秩序造成严重危害：
- 金融安全与稳定风险：比特币等虚拟货币价格波动剧烈，容易引发投机狂热和泡沫，非法交易活动游离于国家金融监管体系之外，大量资金可能因此脱实向虚，冲击正常的金融秩序，甚至可能被用于洗钱、恐怖融资、逃税等违法犯罪活动，危及国家金融安全。
- 投资者财产损失风险：由于缺乏有效监管，比特币交易平台安全水平参差不齐，黑客攻击、跑路、卷款潜逃等事件时有发生，投资者往往面临血本无归的风险，许多普通投资者在缺乏充分风险认知的情况下盲目跟风，极易成为非法交易活动的受害者。
- 助长违法犯罪活动：比特币的匿名性和跨境特性，使其成为某些不法分子进行非法交易、转移资产、逃避监管的工具，在电信诈骗、网络赌博、贪污受贿等犯罪活动中，比特币可能被用作洗钱和资金转移的手段，增加了案件侦办的难度。
- 能源浪费与环境污染：比特币“挖矿”过程需要消耗大量电力，尤其是在“挖矿”活动曾一度在中国部分地区泛滥的情况下，造成了巨大的能源浪费，与国家“双碳”目标背道而驰，对生态环境也造成了负面影响。
中国的监管举措与成效
面对比特币等虚拟货币带来的挑战,中国政府始终保持高度警惕，并采取了一系列强有力的监管措施：
- 全面清理整顿交易场所：取缔了境内所有虚拟货币交易平台，切断虚拟货币与法币之间的兑换渠道，有效遏制了境内投机炒作行为。
- 严控“挖矿”活动：全面清理虚拟货币“挖矿”项目，严禁新建虚拟货币“挖矿”项目，并将存量“挖矿”活动逐步退出，有效节约了能源，减少了相关违法犯罪活动的土壤。
- 加强宣传教育与风险提示：监管部门持续通过官方渠道向社会公众提示虚拟货币交易的风险，引导公众树立正确的投资理念，远离非法金融活动。
- 协同监管与跨境合作：各相关部门加强协同配合，形成监管合力，并积极参与国际监管合作，共同应对虚拟货币带来的全球性挑战。
通过上述措施,中国在防范和处置虚拟货币交易炒作风险方面取得了显著成效，有效维护了国家金融秩序和社会稳定，保护了人民群众的财产安全。
展望与理性认知
尽管比特币等虚拟货币在全球范围内仍有一定讨论度,但中国政府对其非法交易的定性以及严格的监管立场不会改变，这并非是对技术创新的否定，而是对金融安全和民生福祉的优先保障。
对于公众而言,应深刻理解国家政策的初衷，自觉抵制虚拟货币的非法交易活动，提高风险防范意识，切勿相信“一夜暴富”的神话，选择合法合规的投资渠道，对于区块链等底层技术，应鼓励其在实体经济、金融服务等领域的创新应用，推动技术健康发展，而非将其与非法的虚拟货币交易简单划等号。
中国打击比特币非法交易的行动,是守护国家金融长城、维护社会公平正义的必要举措，只有坚持底线思维，强化监管，引导公众理性认知，才能确保数字经济的健康发展，为社会经济的持续稳定贡献力量。
