登录 / 注册中国境内比特币交易的法律边界，为何犯法的标签需理性看待？
摘要：近年来,随着数字货币的全球热潮，“比特币交易是否在中国合法”成为公众关注的热点，由于中国监管政策的多轮调整，部分民众对比特币的法律属性存在模糊认知，甚至简单将其与“犯法”画等号，中国对于比特币交易的监...
近年来,随着数字货币的全球热潮，“比特币交易是否在中国合法”成为公众关注的热点，由于中国监管政策的多轮调整，部分民众对比特币的法律属性存在模糊认知，甚至简单将其与“犯法”画等号，中国对于比特币交易的监管逻辑并非“一刀切”的禁止，而是通过明确法律边界、防范金融风险，引导市场健康发展，理解这一逻辑，需从政策演进、法律定性及风险防控三个维度展开。
政策演进：从“限制”到“全面清退”，监管聚焦“金融风险防控”
中国对比特币的态度始终与金融稳定紧密相连,2013年，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，首次明确比特币“不是法定货币，不具有与货币等同的法律地位”，同时禁止金融机构和支付机构开展比特币相关业务，这一界定本质是将比特币与金融体系隔离，避免其冲击货币政策和金融秩序。
2017年,七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫停ICO（首次代币发行），并要求平台停止比特币交易业务，此举针对的是当时借“区块链”概念泛滥的非法集资和金融诈骗风险，而非否定比特币作为虚拟商品的属性。
2021年,中国人民银行等十部门进一步出台《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动”，禁止虚拟货币兑换、作为衍生品交易等，同时打击境外虚拟货币交易向境内渗透，这一政策被部分人解读为“比特币交易犯法”，但核心仍是禁止“金融化”运作——即禁止将比特币作为货币进行流通、结算或融资，而非个人持有或低频、非盈利性的私下转让。
法律定性：“非法金融活动”≠“个人犯罪”，法律边界需厘清
根据中国现行法律,比特币的法律属性被定性为“特定的虚拟商品”，而非“货币”或“证券”，这意味着：
- 个人持有不违法：公民拥有合法财产的权利受宪法保护，比特币作为虚拟商品，个人通过挖矿或购买获得并持有，不触犯法律。
- “金融化”交易属违法：若机构或个人从事比特币作为“商品”的大规模、高频次交易，并形成“交易市场”“做市商”等金融业务模式，则涉嫌违反《中国人民银行法》《防范和处置非法集资条例》等，属于“非法金融活动”，平台化撮合交易、提供杠杆交易、衍生品服务等，因涉及金融业务准入，均被明令禁止。
- 关联犯罪需担责：若比特币交易涉及洗钱、逃税、诈骗、非法集资等犯罪行为，参与者将依法追究刑事责任，利用比特币跨境转移资金逃避外汇监管，可能构成“洗钱罪”；通过虚拟货币项目进行诈骗，则构成“诈骗罪”，追究的不是“比特币交易本身”，而是其背后的犯罪行为。
简言之,中国法律打击的是将比特币“金融化”“货币化”的运作模式，而非个人对虚拟商品的合法持有和有限度转让，公众需区分“交易行为”与“犯罪行为”，避免将“禁止金融化”等同于“个人交易犯法”。
风险防控：为何监管始终保持“高压态度”？
中国对比特币交易“金融化”的严格限制，本质是防范三大核心风险：
一是金融稳定风险：比特币价格波动极大，若允许其作为“货币”流通，可能冲击人民币法定货币地位，干扰货币政策执行，甚至引发系统性金融风险。
二是投资者保护风险：虚拟货币交易缺乏有效监管，平台跑路、价格操纵、欺诈频发，普通投资者极易遭受财产损失，2022年“FTX暴雷”等事件已证明，脱离监管的虚拟货币市场投资者权益难以保障。
三是跨境资本流动与洗钱风险：比特币的匿名性和跨境流动性，可能被用于逃避外汇管制、转移非法资金，危害国家金融安全，近年来，中国警方多次破获利用虚拟货币洗钱的案件，印证了这一风险的现实性。
理性看待“比特币交易”，法律红线需清晰
“比特币交易犯法”的说法并不准确，更准确的表达是“比特币相关金融业务活动属于非法”，个人持有比特币不违法，但若参与平台化交易、杠杆交易、或利用比特币从事违法犯罪活动，则触碰法律红线，监管政策的本质，是在保护公众财产安全、维护金融稳定的前提下，为技术创新划定边界，对于普通民众而言，应理性看待比特币的虚拟商品属性，远离“暴富”诱惑，警惕非法金融活动，避免因认知偏差而陷入法律风险，数字货币的未来发展，需在合规与创新中找到平衡，而清晰的法律边界，正是市场健康发展的基石。
